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Capital Express Reduce los Costos Operativos Mensuales en un 94% con NetRed y AWS
Descubra cómo Capital Express se asoció con NetRed y AWS para lograr el procesamiento de datos en tiempo real y transformar sus operaciones, lo que generó una reducción de costos de un 94 por ciento.
Reducción
de un 94% en los costos operativos mensuales
Aumento
de 500% en las tasas de actualización de datos
Disminución
en un 90% en los tiempos de alta de clientes
Reducción
en 80% en los tiempos de consulta y evaluación de riesgos de TI
Descripción general
La compañía de servicios de factoring Capital Express quería mejorar las evaluaciones de los clientes y hacer crecer su negocio, pero tenía un sistema obsoleto que dificultaba el acceso a los datos. La compañía recurrió al socio de AWS, NetRed, para migrar sus datos utilizando los servicios de Amazon Web Services (AWS). Gracias a la migración, Capital Express pudo crear Advance, una innovadora herramienta de gestión financiera que ofrece un procesamiento de datos en tiempo real. La implementación de Advance redujo los costos operativos mensuales en un 94 por ciento. También disminuyó el tiempo necesario para la inscripción de clientes y las consultas de TI a solo cinco minutos. Estas mejoras han agilizado las operaciones y permiten una prestación de servicios más rápida, lo que aumenta drásticamente el potencial de crecimiento de Capital Express y ayuda a satisfacer las necesidades de los clientes con mayor rapidez.
Oportunidad | La tecnología obsoleta conduce a la pérdida de oportunidades
Con sede en Santiago de Chile, Capital Express es una compañía especializada en servicios de factoring con más de 14 años de experiencia en el mercado financiero. La empresa proporciona a otras compañías pagos anticipados de facturas de ventas, con el objetivo de ayudar a asegurar su capital de trabajo. Capital Express superó considerables problemas de accesibilidad a los datos que le impedían mantenerse competitiva en el mercado, por ejemplo: los datos de la compañía estaban alojados en un sistema anticuado que dificultaba enormemente el procesamiento y análisis de los datos de los clientes, pues combinaba un almacenamiento local y uno en la nube. Esta dependencia no permitía un acceso y procesamiento eficaces de la información, ya que la fragmentación enlentecía los plazos de entrega de financiación, porque el análisis crediticio demoraba más de lo necesario.
Proporcionar financiamiento sin evaluar en detalle el historial crediticio de clientes, deudores y socios es altamente riesgoso. La diligencia debida lleva tiempo, pero la naturaleza prolongada de las evaluaciones de los clientes de Capital Express se volvió engorrosa y provocó la pérdida de oportunidades comerciales. Los competidores fueron mejorando su participación en el mercado, ya que ofrecían un procesamiento más rápido con respecto a las asignaciones de facturas, y por lo tanto, Capital Express se encontró en desventaja. Al no poder analizar datos de manera eficiente se vio limitada sucapacidad de respuesta a las necesidades de los clientes, lo que en última instancia afecta la satisfacción del cliente y el desempeño general de la compañía.
El plan de crecimiento de Capital Express planteó desafíos adicionales, por ejemplo: su infraestructura tecnológica. Capital Express quería ampliar su infraestructura para respaldar las funciones de autoservicio del cliente, así como mejorar la escalabilidad, flexibilidad y confiabilidad para garantizar la continuación de las actividades comerciales. La compañía quería integrar tecnología financiera para poder suplir las demandas de los clientes. Sin embargo, migrar los sistemas a la nube y reemplazar el antiguo sistema de factoring eran tareas abrumadoras.
Con el apoyo de NetRed, nos enfocamos en los datos como fuente clave para crear nuevos productos y servicios para nuestros usuarios”.
Santiago Aguilar
CTO (director técnico), Capital Express
Solución | La experiencia de AWS consigue una migración de datos exitosa
Para ayudar a identificar una solución a sus problemas, Capital Express asistió a presentaciones organizadas por AWS sobre Amazon Relational Database Service (Amazon RDS), un servicio que ayuda a los usuarios a configurar, operar y escalar bases de datos relacionales en la nube. Como participante en estas presentaciones, el socio de AWS, NetRed, impresionó a Capital Express con su experiencia. La especialización de NetRed en Amazon RDS, junto con sus numerosas validaciones de AWS, lo distingue de sus competidores. Capital Express decidió migrar a AWS debido a sus servicios integrales, seguridad y escalabilidad, que se alineaban con la visión de convertirse en una compañía fintech. La orientación experta de NetRed y el soporte, los espacios de prueba gratuitos y las opciones de escalamiento flexibles de AWS solidificaron aún más esta decisión.
NetRed y Capital Express colaboraron para identificar una solución que priorizara la migración de datos en lugar de realizar una transformación completa del sistema central. “Con el apoyo de NetRed nos centramos en los datos como fuente clave para crear nuevos productos y servicios para nuestros usuarios”, afirmó Santiago Aguilar, director técnico de Capital Express. “Nos mostraron cómo podríamos acceder en tiempo real a los datos con AWS”. Fruto de un trabajo en conjunto, NetRed ayudó a Capital Express a implementar Amazon RDS y así obtener una base de datos autoadministrada capaz de procesar datos de varios productos y servicios. AWS Database Migration Service (AWS DMS) interpretó un papel crucial, y permitió conexiones en tiempo real entre la antigua base de datos principal de la compañía y la nueva de Amazon RDS. Este enfoque proporcionó acceso inmediato a datos en tiempo real y facilitó el desarrollo de nuevos productos y servicios, como Advance, la herramienta de análisis de riesgos de Capital Express.
La migración implicó crear una nueva base de datos en Amazon RDS, configurar puntos finales entre el servidor antiguo y la nueva base de datos, identificar áreas clave para la migración y establecer la configuración final para maximizar los datos en tiempo real. El proyecto utiliza servicios adicionales de AWS, como Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) para la migración del sistema y la separación del entorno, Amazon Virtual Private Cloud (Amazon VPC) para una mayor seguridad, y AWS Lambda y AWS CloudFormation para una implementación rápida mediante una arquitectura sin servidor. Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) proporciona almacenamiento para copias de seguridad, y AWS Amplify ofrece integración e implementación continuas. Para integrarse con servicios de terceros, Amazon Simple Queue Service (Amazon SQS) administra un sistema de cola para solicitudes realizadas a través de una API.
El apoyo que brindó NetRed fue fundamental en el proceso de migración, al ofrecer consultas para ayudar a Capital Express a comprender las características de Amazon RDS y AWS DMS, y al destacar los beneficios de la implementación. Cuando surgieron retos durante la migración, como tipos de datos obsoletos y relaciones no definidas en la antigua base de datos principal, NetRed posibilitó una exitosa transformación y migración de los datos. Todo el proceso de migración, que implicó la transferencia de 500 gigabytes de datos, tomó solo un mes en completarse. Aguilar agregó: “Gracias a la cuidadosa planificación y ejecución de NetRed, el proceso de migración fue una experiencia fluida y sin contratiempos.".
Resultado | Una solución innovadora reduce los costos en un 94% y fomenta el crecimiento
Al utilizar Amazon RDS y AWS DMS, Capital Express permite conexiones de datos en tiempo real entre su antigua base de datos y una nueva base de datos PostgreSQL. Este enfoque dio lugar a que la compañía se centrase en la migración de datos (en lugar de una transformación completa del sistema central), lo que a su vez permitió conservar las capacidades esenciales y mejorar la eficiencia operativa. La migración e integración de nuevos servicios de AWS ayudaron a Capital Express a crear una innovadora herramienta de gestión financiera, Advance. Con la capacidad de integrar fuentes de datos internas y externas, automatizar la replicación de datos y permitir su procesamiento en tiempo real, Advance agiliza el análisis de datos y la evaluación del riesgo crediticio.
La implementación de Advance trajo consigo mejoras notables para Capital Express. La frecuencia de actualización de datos aumentó en un 500 por ciento, lo que permitió actualizar la información durante todo el día en ciclos continuos de dos horas. Esto, a su vez, mejoró significativamente las capacidades de toma de decisiones. Gracias a un acceso más directo e inmediato a los datos, Capital Express ahora puede ofrecer servicios e interactuar con los clientes en una escala que antes no era posible. Por no depender más de terceros y de procesos manuales se disminuyó el tiempo de inscripción de clientes, de 60 minutos a solo cinco. También se agilizaron las consultas de TI y las evaluaciones de riesgos para los clientes inscritos. Ahora solo toma cinco minutos en lugar de 30. La capacidad de automatizar la replicación de datos también mejoró el acceso a la información interna en tiempo real y permitió el desarrollo de productos. Esto dio como resultado el origen de 42 nuevas funciones en el primer año del lanzamiento de Advance.
Gracias a Advance, los costos operativos mensuales se han reducido en un 94 por ciento, lo que equivale a 10,5 millones de pesos chilenos mensuales. Mientras tanto, la cuota de mercado de asignación de facturas aumentó un tres por ciento. La cantidad de facturas asignadas aumentó en 55 mil millones de pesos en los primeros ocho meses de uso de Advance, lo que demuestra el beneficio inmediato de la nueva herramienta en el desempeño financiero. La creación de Advance, que fue posible gracias a la migración de datos, ha posicionado a Capital Express como una compañía tecnológicamente avanzada, lo que le valió el premio Plata en los Premios Innovadores Financieros de las Américas 2025. Aguilar concluyó: “Con la ayuda de NetRed, hemos mejorado drásticamente nuestra agilidad comercial y la experiencia del cliente, y hemos allanado el camino para un crecimiento futuro exponencial”.
Acerca de Capital Express
Capital Express, con sede en Santiago de Chile, cuenta con más de 14 años de experiencia en los mercados financieros. Especializada en factoring, proporciona a las compañías pagos anticipados de facturas de ventas, con el objetivo de ayudar a asegurar su capital de trabajo. La compañía ofrece un servicio personalizado y asesoramiento especializado para el desarrollo de negocios y necesidades de financiación.
Acerca de NetRed
NetRed es un proveedor líder de soluciones tecnológicas que ofrece desarrollo de software, integración de sistemas, servicios en la nube, seguridad de TI y marketing digital. NetRed, que se especializa en tecnologías innovadoras como la automatización de procesos robóticos y el análisis de big data, permite a las compañías mejorar la eficiencia e impulsar su crecimiento a través de soluciones personalizadas.
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