Judo Bank 在 AWS 上利用 Thought Machine 实现中小型企业银行业务现代化

Judo Bank 的使命是为小型企业客户提供个性化的银行服务，这样就需要一个能够随着客户至上的理念不断发展的核心系统。他们最初的系统虽然在支持早期增长方面发挥了至关重要的作用，但由于长达六个月的产品配置周期，创新受到限制，而且由于依赖外部供应商，无法快速解决问题。

2023 年，Judo Bank 开始对其核心银行业务能力进行战略转型，此举巩固了他们在客户关系和产品创新方面的实力。该银行计划将其贷款总额扩大到 150 亿到 200 亿美元，因此需要一个强大、可扩展的系统来支持快速增长，同时保持运营的可靠性和灵活性。这一转型旨在缩短产品交付时间、加强对核心业务的控制，并维护银行的高服务标准。

Judo Bank 开始对其核心银行业务进行现代化，目标非常明确：提高运营敏捷性、增强系统可靠性以及提供无缝的客户体验。该银行与 AWS 和 AWS 合作伙伴 Thought Machine 合作，实现了零停机时间，将交易处理时间从 4 到 8 秒缩短到仅 1 秒，并将问题解决时间从 2 周以上缩短到一天。

为了支持其事件驱动架构和域驱动的 API 策略，该银行利用了 AWS Lambda，这是一项无服务器计算服务，无需预置或管理服务器即可自动运行代码。这种向企业银行业务无服务器模型的转换显著降低了运营开销，实现了长期成本节省，并能够将释放的资源投入到以客户和银行家为中心的创新上。

柔道银行还实施了亚马逊关系数据库服务 (Amazon RDS)，这是一项托管数据库服务，可自动执行备份、配置和补丁等管理任务。通过这一集成，该银行简化了数据库管理，并在整个运营中提供了稳定的性能和高可用性。

为了实现安全和可扩展的数据管理，柔道银行使用了亚马逊简单存储服务 (Amazon S3)，这是一种以耐用性和安全性著称的对象存储服务。因此，该银行现在可以提供统一的数据集，从而便于可靠地访问其数字银行服务的关键数据。

为了增强网络连接，柔道银行使用可扩展的云路由器 AWS Transit Gateway 通过集中式中心集成了亚马逊虚拟私有云（亚马逊 VPC）。现在，该银行在开发和修改银行产品方面拥有更大的控制力和灵活性，同时为其服务和 AWS 账户维持安全的网络连接。
柔道银行与 AWS 专业服务合作，在 A WS 着陆区架构上设计和实施其升级后的平台。借助这一基础设施，该银行推出了 14 项新的银行业务领域服务，这些服务增强了运营敏捷性和安全性，标志着其转型迈出了关键的一步。

Judo Bank 在短短九个月的时间内试行了三种商业贷款产品，展示了该平台的有效性。借助这一势头，该银行在 12 个月内为其贷款客户完成了核心银行业务迁移。这比 Thought Machine 的 Vault 平台的典型 18 个月实施时间更快。通过这次高效的迁移，Judo Bank 可以更迅速地推出新服务，同时为客户维持服务连续性。

该银行现在通过由 Thought Machine 实施的新核心银行业务平台为客户提供服务。Judo Bank 已成功将贷款账户迁移到新的系统，并预计在 2025 年完成定期存款账户的迁移。这些成就彰显了该银行对创新和关系驱动型银行业务的承诺，并让他们拥有了能够满足不断变化的客户需求的工具。

展望未来，Judo Bank 计划扩充其产品供应，并研究如何利用 AWS 将人工智能（AI）整合到其业务中。早期的概念验证项目包括用于自动生成通话摘要的人工智能驱动型工具。其他举措可以帮助银行家们合成语音备忘录并将它们输入到信贷备忘录中，以简化运营。

”通过与 Thought Machine 和 AWS 合作，我们能够灵活地构建一个完全无服务器、事件驱动型的平台，从而改变了我们服务于中小型企业的方式。我们在短短的 12 个月内完成了迁移，提高了可靠性、降低了成本并加快了产品交付。这样，我们就能够专注于最重要的事情：成为客户信赖的合作伙伴，”Judo Bank 的工程和架构主管 Lawrence Hunt 表示。