巴林和科威特银行借助 AWS 和 Cognizant 将数据查询速度提升 7 倍

巴林和科威特银行（BBK）是一家主要服务中东地区的全球性银行，致力于成为真正由数据驱动的机构。作为此举措的一部分，该行的目标是实现技术现代化，以支持高级分析、人工智能（AI）和机器学习（ML）。BBK 与 Amazon Web Services（AWS）合作迁移至云上，以便能够近乎实时地运行大批量分析。通过与 AWS 核心级服务合作伙伴 Cognizant 开展合作，BBK 构建了一个完全合规的数据分析平台即服务。这使得该银行能够将推动收入、数据驱动的运营引入其零售部门，并实现生成式人工智能驱动的政策导航。在短短 18 个月内，该银行在保持合规性的同时实现了运营现代化，并准备通过个性化解决方案进一步提升客户体验。

BBK 总部位于巴林王国，是一家业务遍布全球的金融机构，提供从零售银行到投资产品的广泛服务。作为其迈向数据驱动型机构战略的一部分，BBK 希望构建一个数据分析平台，以更有针对性地利用海量数据，改善客户体验、推动收入增长、降低成本并规避风险。然而，仅靠其当前的数据仓库无法实现这一目标，因为该仓库依赖的传统技术不支持人工智能和机器学习，而这两者是实时处理和分析的关键组成部分。

为了解决这个问题，该银行深知必须迁移到云上。并且在迁移期间，BBK 需要持续满足巴林对金融机构的严格监管要求，以及 BBK 自身对数据隐私的高标准。“我们需要利用先进的云服务构建可靠且可扩展的数据分析平台，并且该平台必须从一开始就完全合规。"BBK 数据与分析负责人 Aisha Bushager 博士说道。由于构建分析平台需要相当长的时间，该银行希望尽快迁移到云上。

在探索各种选项后，BBK 出于多个原因选择 AWS 作为其云服务提供商。AWS 在巴林王国设有一个包含三个可用区的云区域，能够提供稳定的用户体验和正常运行时间。并且由于 AWS 与巴林教育机构保持良好的合作关系，当地有许多高水平的 IT 专业人士拥有 AWS 认证和培训经历，这改善了银行的招聘资源。“尽管市场上有许多知名企业，但在云服务上，AWS 是当之无愧的开拓者。”Bushager 博士表示。为了尽可能快速、安全且经济高效地迁移到云端，BBK 参与了 AWS 迁移加速计划（MAP）。MAP 采用成果导向型方法，依托三阶段框架，并由 AWS Support 团队提供指导。“MAP 的资金支持非常丰厚，帮助我们抵消了部分云迁移成本。”Bushager 博士表示。“经过验证的 MAP 方法也确保了迁移过程无需停机时间。”

为了构建其数据分析平台，BBK 希望与 AWS 合作伙伴网络中资深的合作伙伴合作，并最终选择了 Cognizant，这是一家在人工智能、机器学习和数据分析领域拥有专业优势的全球性公司。除了 Cognizant 在分析领域的专业知识外，该公司拥有的多项 AWS 能力资质也给 BBK 留下了深刻印象。Cognizant 与 BBK 共同在云上构建了一个数据湖屋和分析平台作为价值验证，并为符合业务目标的使用案例设定了 KPI。Amazon Simple Storage Service（Amazon S3）是其数据湖的基础。该平台通过 Amazon API Gateway 接收数据，并将其扩展到不同服务，同时借助 AWS Glue 为数据分析和机器学习项目准备数据。Amazon Redshift 运行数据仓库，对 PB 级数据进行整合和处理，为近实时人工智能应用优化数据。

BBK 针对两个重点使用案例对新平台进行了测试。首先，在 Cognizant 人工智能专家的支持下，团队专注于该行零售产品的交叉销售和追加销售。借助 Amazon SageMaker，团队训练了一个机器学习模型，用于生成符合交叉销售和追加销售条件的客户名单。各团队设定了参数，并输入样本数据以评估推荐质量。对于第二个使用案例，BBK 构建了该行的第一个生成式人工智能模块，该模块简化了员工查阅大型政策和程序文档的方式。这些手册的篇幅可达数千页。借助 Amazon Q（一款利用 BBK 内部数据的生成式人工智能助手），员工可以用自然语言提问，并立即获得基于最新政策的摘要和答案，这使合规流程更加简便高效。

在 AWS 和 Cognizant 的帮助下，BBK 得以仅在 18 个月内就迁移到云端、构建了强大的数据分析平台，并成功实施了两个使用案例。基于云的平台也使银行获取洞察的时间大幅缩短。“与我们本地解决方案相比，在 AWS 上进行数据查询的速度快了七倍。”Bushager 博士说道，“我很高兴我们选择了 AWS，其服务和解决方案质量高且始终保持最新状态。” 尽管 BBK 仍在不断拓展分析使用案例，但该行从交叉销售和追加销售项目中已收获了显著成效。“结果令人印象深刻，该机器学习模型识别出的潜在客户数量比我们的手动识别数量多 6 倍。”Bushager 博士表示。

除了有效的现代化改造外，BBK 还完全符合一系列全球安全标准，例如支付卡行业数据安全标准、国际标准化组织的信息安全要求，以及区域数据隐私法规，如《个人数据保护法》。“Cognizant 帮助我们在 AWS 上构建了一个坚实、稳健且管理完善的平台，该平台符合高标准的安全要求。”Bushager 博士说道，“Cognizant 在合作过程中还出色地为我们提供了培训，提升了团队的专业技能。” BBK 已经在与 Cognizant 合作扩展到第三个使用案例，该案例旨在实现客户互动个性化，与该行提供卓越客户体验的目标保持一致。