Aarin reduz em 80% custos de backoffice com Agentic AI na AWS e AI/R Compass UOL

A Aarin, fintech especializada em embedded finance, buscava tornar mais ágil e seguro o onboarding de clientes Pessoa Jurídica. Segundo o CTO Jean Rogatis, a abertura de contas empresariais exige análise detalhada de contratos, documentos societários e comprovações legais, processo que até então era feito de forma majoritariamente manual. Isso demandava equipes especializadas para revisar documentos extensos e complexos, gerando demora de até quatro dias na validação, além de aumentar o risco de erros e interpretações divergentes.

Em um setor altamente regulado, a empresa também precisava garantir rastreabilidade, compliance e escalabilidade. Com o crescimento da base de clientes, manter o modelo manual significava ampliar proporcionalmente o backoffice, elevando custos e limitando a expansão. Diante desse cenário, a Aarin decidiu transformar o processo para torná-lo mais rápido, confiável e escalável.

Com a missão de transformar o onboarding de clientes PJ, a Aarin firmou uma parceria estratégica com a AI/R Compass UOL, parceira AWS, e a AWS. O objetivo era trazer inteligência artificial generativa para o centro do processo de análise documental.

A arquitetura escolhida teve como pilar o Amazon Bedrock, além de serviços como o Amazon Aurora, o Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) e o AWS Lambda, a partir de onde foram desenvolvidos AI Agents especializados, cada um treinado e configurado para lidar com um tipo específico de documento ou tarefa. Implementados, esses agentes passaram a executar funções críticas de forma automatizada, como identificação de representantes legais, com leitura e extração automática das informações que comprovam quem pode agir em nome da empresa; validação de cláusulas societárias, com análise detalhada de contratos sociais e estatutos para checar direitos, deveres e poderes de decisão; e detecção de inconsistências por meio da comparação cruzada de diferentes documentos para identificar divergências que poderiam representar riscos regulatórios.

Para Luciano Guareschi, SVP de Digital Transformation para LATAM na AI/R, o grande diferencial da solução foi a capacidade de padronizar e acelerar o processo sem abrir mão da rastreabilidade. “Cada etapa da análise ficou registrada de maneira auditável, garantindo não apenas conformidade regulatória, mas também transparência e segurança”, diz.

Além disso, a integração direta com o core tecnológico da Aarin permitiu que todo o processo de onboarding se tornasse mais fluido. Enquanto os agentes cuidavam do volume de documentos e da detecção de padrões, os analistas humanos passaram a atuar apenas nos casos excepcionais, em que uma avaliação subjetiva ou mais detalhada ainda era necessária.

Essa combinação de tecnologia e expertise humana trouxe uma nova lógica ao processo: os profissionais deixaram de ser “operadores manuais” para se tornarem especialistas em decisão estratégica, enquanto a IA assumiu o trabalho pesado da triagem e validação documental.

Segundo Rogatis, a implementação da solução transformou rapidamente a operação da Aarin. O tempo de análise de documentos caiu até 90%, passando de dias para poucas horas, o que acelerou a abertura de contas e reduziu gargalos operacionais. A automação também trouxe ganhos financeiros: sem precisar ampliar a equipe no mesmo ritmo do crescimento da base de clientes, a empresa reduziu em até 80% os custos de backoffice.

A experiência dos clientes PJ também melhorou, com uma jornada mais fluida e 95% de assertividade do AI Agent na coleta de dados. Além disso, as análises passaram a seguir critérios padronizados e rastreáveis, reduzindo subjetividades e reforçando a conformidade regulatória.

Rogatis destaca ainda que a arquitetura baseada em Amazon Bedrock foi desenhada para setores regulados, incorporando governança, compliance e segurança desde a origem. Após os resultados obtidos no onboarding, a Aarin, a AI/R Compass UOL e a AWS avançam agora para novas aplicações de AI Agents em áreas como análise de crédito, prevenção a fraudes e monitoramento contínuo de compliance.