CSE wechselt in die Cloud und schafft eine sichere, datengesteuerte Zukunft für Kunden aus der Finanzbranche

Das italienische Unternehmen CSE setzt auf die Cloud, um seinen Kunden aus der Finanzdienstleistungsbranche flexiblere und kostengünstigere IT-Lösungen anzubieten. In Zusammenarbeit mit AWS hat das Unternehmen eine cloudnative Datenplattform entwickelt, die es seinen Kunden ermöglicht, die Bedürfnisse ihrer Kunden besser zu verstehen und schnell auf sich verändernde Marktkräfte zu reagieren, während gleichzeitig ihre Datensicherheit und Compliance-Angelegenheiten berücksichtigt werden.

Nach fast 50 Jahren der Bereitstellung von IT-Lösungen für den italienischen Banken- und Finanzsektor hat CSE einen neuen Weg gefunden, um seinen mehr als 150 Kunden ein besseres Verständnis ihrer Kunden und ein besseres Risikomanagement zu ermöglichen. 

CSE bezeichnet das neue Modell als „datengesteuerte Bank“ und nutzt die Erkenntnisse, die aus den Informationen über das einzigartige Geschäft seiner Kunden gewonnen werden, um neue Services und Produkte für deren Kunden zu entwickeln, die den Umsatz steigern und die Risiken minimieren können.

Um dies zu erreichen, wusste CSE, dass es die Flexibilität einer cloudnativen Architektur benötigte. Das Unternehmen wusste auch, dass die herkömmliche italienische Finanzbranche aufgrund von Bedenken hinsichtlich der Datensicherheit und der Einhaltung von Branchenvorschriften zögerte, sich auf die cloudbasierte digitale Transformation einzulassen. 

CSE wandte sich an Amazon Web Services (AWS), um seine Kunden auf dem Weg in eine datengesteuerte Zukunft zu unterstützen. CSE entschied sich für AWS aufgrund der Präsenz des Unternehmens in Italien, der leichten Erreichbarkeit und Verfügbarkeit der AWS-Mitarbeiter vor Ort sowie der umfassenden Angebotstiefe.

AWS begann mit der eigenen digitalen Transformation von CSE, indem es seine lokale Datenplattform in die Cloud verlagerte und sie von Grund auf neu gestaltete. AWS lieferte die Cloud-Expertise, die CSE benötigte, und bewies gleichzeitig seine Kenntnis der lokalen Finanzdienstleistungsbranche. 

„Die Unterstützung, die wir von AWS erhalten haben, war grundlegend für unseren Erfolg“, sagt Floriano Dian, Deputy General Manager bei CSE. „Sie hat uns geholfen, die besten technischen Strategien zu entwickeln, und unsere Lernkurve bei der Umstellung auf die Cloud unterstützt.“

Aufgrund der Erfahrung, die AWS in der Zusammenarbeit mit globalen Finanzinstituten hat, konnte CSE seinen Kunden versichern, dass ihre Daten in der Cloud geschützt sind und sie alle Compliance-Richtlinien erfüllen können.

AWS Best Practices bedeutet, dass alle AWS-Lösungen die höchsten Verschlüsselungs- und Sicherheitsstandards einhalten, einschließlich der Möglichkeit, den Datenzugriff auf der Grundlage von Rollen festzulegen, sodass selbst sensible Finanzdaten sicher sind. Durch die Verwendung von AWS-Regionen und Availability Zones, insbesondere der AWS-Region Italien (Mailand), kann CSE außerdem sicherstellen, dass die Kunden immer wissen, wo sich ihre Daten befinden, um die Vorschriften zur Datenresidenz einzuhalten.

In Zusammenarbeit mit AWS hat CSE eine Serverless-Datenplattform entwickelt, um die Anforderungen seiner Kunden besser zu erfüllen. Die neue Plattform unterstützt Datenanalysen, die den Kunden helfen, ihre Abläufe und Kundenbedürfnisse zu verstehen und Erkenntnisse darüber zu gewinnen, wie diese durch neue Prozesse, Produkte und Services verbessert werden können. 

Die Lösung wurde auf Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), AWS Glue und AWS Glue DataBrew für das zugrundeliegende System entwickelt. Für die Datenanalyse, die Abfrage und die Business Intelligence stützt sich die neue CSE-Lösung auf Amazon Athena und Amazon QuickSight.

Jetzt kann CSE eine flexible, anpassbare Lösung für jeden Kunden anbieten. Das Unternehmen ist in der Lage, Anwendungen je nach Kundenbedarf einfach ein- und auszuschalten und den Kunden schnell und kostengünstig neue Services anzubieten. 

„Dank des On-Demand-Modells von AWS zahlen unsere Kunden nur für die Dienste, die sie in Anspruch nehmen“, sagt Dian. „Gleichzeitig erhalten sie mehr Vorteile, z. B. den Zugang zu Echtzeitdaten über ihren Betrieb.“  

Die neue Lösung von CSE bietet den Kunden Echtzeitdaten, die den ganzen Tag über gestreamt werden, und einen sofortigen Zugriff auf mehrere Datensätze. Früher mussten die Kunden spezielle Anfragen stellen, um die Art von Informationen und den Detaillierungsgrad zu erhalten, die sie benötigten. 

Mit aktuellen Daten und der Möglichkeit, komplexe Abfragen durchzuführen, können seine Kunden nun wertvolle Erkenntnisse gewinnen und schnell auf geschäftliche Veränderungen auf dem Finanzmarkt, z. B. einen Anstieg der Zinssätze, reagieren. Auf diese Weise haben sie eine bessere Chance zu erfahren, welche Services ein Erfolg sein könnten oder wie sie bestehende Services an die sich verändernden Kundenbedürfnisse anpassen können. Dieser Ansatz ermöglicht den Banken auch, sich problemlos an die veränderte Nachfrage der Bankkunden nach Services anzupassen und die Vorschriften für Finanzdienstleistungen effektiv zu erfüllen. Dank der durch die PSD2-Verordnung ermöglichten Kontoaggregation können Kundeninformationen, die von verschiedenen Banken stammen, nun in einer zentralen, kundenorientierten Ansicht analysiert werden, sodass die Finanzinstitute weniger Zeit aufwenden müssen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Die aus den Echtzeitdaten gewonnenen Erkenntnisse ermöglichen es den Banken auch, interne Prozesse zu beschleunigen, z. B. die Zeit zu verkürzen, die für die Validierung eines Kreditantrags, die Beantragung einer Kreditkarte oder die Eröffnung eines Girokontos benötigt wird. Algorithmen, die auf der Datenplattform ausgeführt werden, ermöglichen es den Kunden von CSE außerdem, das Kreditrisiko schnell zu analysieren und zu bewerten.

„Schnelligkeit und Einfachheit der Bankdienstleistungen sind für unsere Kunden wichtig, weil es so viel Konkurrenz von ähnlichen Instituten gibt“, sagt Dian.  

Durch den Transformationsprozess von CSE hat AWS dem IT-Lösungsanbieter geholfen, Cloud-Kenntnisse in seinem IT-Team aufzubauen, dem es zuvor an Erfahrung in diesem Bereich mangelte. CSE und AWS suchen nun nach Möglichkeiten, die Datenanalysefunktionen für ihre Kunden weiter zu verbessern und die Qualität ihrer Geschäftserkenntnisse durch den Einsatz von Machine Learning zu erhöhen. 

„Bei der Arbeit mit AWS haben wir erkannt, dass alles möglich ist, wenn man die Talente in einem Unternehmen fördert“, sagt Dian. „Jetzt, wo wir mit dieser Umstellung begonnen haben, sehen wir nur positive Dinge für uns und unsere Kunden. Es gibt keinen Weg zurück, sondern nur einen Weg nach vorne, hin zu einem höheren Maß an Zusammenarbeit und Innovation.“