Open-Banking-Anbieter Yapily treibt Wachstum mit AWS voran

Open Banking ist eine grundlegende Umwälzung im Bereich der Finanzdienstleistungen. Es ermöglicht Verbrauchern und Unternehmen, ihre Finanzdaten sicher mit Dritten auszutauschen, und ebnet den Weg für neue Finanzprodukte und -dienstleistungen.  Damit das Open-Banking-System reibungslos funktioniert, wird ein Vermittler benötigt, der den Zugang zu Finanzdaten zwischen Drittanbietern und Banken ermöglicht – und hier kommt Yapily ins Spiel. 

Yapily ist eine wichtige Infrastruktur in der Open-Banking-Umgebung, die die Kluft zwischen Banken und Drittanbietern überbrückt. Die Kunden des Unternehmens – darunter Intuit QuickBooks, IRIS und Vivid – nutzen die Open-Banking-Infrastruktur von Yapily, um schnell und einfach Finanzdaten abzurufen und Zahlungen zu initiieren.

Yapily wurde 2017 gegründet und hat sich schnell zu einem der führenden FinTech-Start-ups in Europa entwickelt, das sich Finanzierungen von Tier-1-Risikokapitalfirmen wie Sapphire, Lakestar und LocalGlobe gesichert hat. Yapily hat eine branchenweite Abdeckung und bietet Unterstützung für 99 Prozent der britischen Bankkonten und 85 Prozent der Konten in vielen großen europäischen Ländern. Insgesamt stellt Yapily Verbindungen zu mehr als 1 500 Banken in acht Ländern her – und diese Liste wird jede Woche länger.  

Als junges Unternehmen mit großem Potenzial musste Yapily wachsen – und zwar schnell. Daher wandte sich das Unternehmen an Amazon Web Services (AWS), um die für die Skalierung erforderlichen ML- und Analytics-Funktionen bereitzustellen. „Wir wussten schon immer, dass AWS ein weltweit führender Anbieter von Cloud-Infrastrukturen ist“, sagt Joao Martins, CTO von Yapily, „aber wir waren wirklich beeindruckt von der Unterstützung und Zusammenarbeit. Sie haben uns bei jedem Schritt geholfen und uns wertvolle strategische und technische Ratschläge gegeben.“

Da viele von Yapilys eigenen Kunden bereits AWS nutzten, war es für Yapily sinnvoll, in die gleiche Richtung zu gehen. „Wir wollen unseren Kunden das Leben leicht machen“, sagt Martins. „AWS bot viele Vorteile, die unseren Kunden den Übergang erleichterten. AWS ist ein Name, den sie kennen und dem sie vertrauen.“ Martins sagt, dass die geschäftliche Unterstützung und die Vorteile bei der Markteinführung, die AWS bietet, Yapily helfen werden, seinen 18-monatigen Wachstumsplan voranzutreiben, einschließlich der Expansion in neue Märkte in Europa.

Die Entwicklung von Machine-Learning-Fähigkeiten war eine Priorität für Yapily. Das Unternehmen nutzt Amazon SageMaker, um Innovationen voranzutreiben und seine Finanzprodukte und -dienstleistungen zu verbessern. Konkret nutzt Yapily Amazon SageMaker, um Machine-Learning-Modelle zu entwickeln, die Transaktionsdaten kategorisieren und daraus verwertbare Erkenntnisse und Informationen für die Kunden von Yapily ableiten. „Bei Yapily nutzen wir die Datenwissenschaftsprodukte von SageMaker, um unseren Kunden umfassende Erkenntnisse und entscheidungsreife Analytics zu bieten“, sagt Dongwhi Kim, Produktmanager bei Yapily.

Das Unternehmen nutzt die Schulungs- und Echtzeit-Services von Amazon SageMaker in vollem Umfang, indem es die hauseigenen Modelle von Yapily zusammen mit vorgefertigten AWS-Modellen verwendet, insbesondere den DeepAR-Prognosealgorithmus. Infolgedessen sind die Erstellung von Modellen und das Training von Hyperparametern für das Machine Learning äußerst kostengünstig geworden. Die Bereitstellungen sind einfach zu verwalten, zu skalieren und durch Pipelines zu automatisieren.

Mit dem Amazon API Gateway kann Yapily seine Modelle mit minimalen Eingriffen des Unternehmens aktualisieren, was zu einer schnellen Entwicklung seiner Datenwissenschaftsservices führt. Yapily hat außerdem neue Microservices hinzugefügt, um die betriebliche Effizienz zu steigern und Änderungen an seiner Codebasis einfacher zu verwalten.

Seit der Migration zu AWS ist Yapily nun skalierbarer, stabiler, sicherer und kostengünstiger. Dies alles wurde durch das AWS-Well-Architected-Programm ermöglicht. Wie jedes Start-up suchte auch Yapily nach Unterstützung auf seinem Weg. AWS stand Yapily bei jedem Schritt mit Rat und Tat zur Seite, von Lösungsarchitekten und Kundenbetreuern bis hin zum AWS-FinTech-Team.

Durch den Einsatz der Serverless-Architektur und der Kubernetes-Funktionen mit Amazon Elastic Kubernetes Service und Amazon-Aurora-Datenbankservices hat Yapily seine Fähigkeiten im Bereich des Machine Learnings verbessert und seine Agilität gesteigert, was dem Unternehmen hilft, neue Kunden in neuen Regionen zu gewinnen.

„Wir haben unsere Produktfreigabezyklen von 1 Stunde auf weniger als 5 Sekunden verkürzt“, sagt Martins. „Das bedeutet, dass wir Updates schneller auf den Markt bringen und unseren Kunden letztendlich einen besseren Service bieten können.“ 

Yapily hat seitdem mehrere neue Märkte erschlossen, darunter Italien, Deutschland, Frankreich und Spanien. „AWS hat uns geholfen, bessere Technologien und Prozesse einzuführen – wie das Machine Learning mit SageMaker – die uns helfen, als Unternehmen zu wachsen“, sagt Martins.