Capital Express reduce los costos operativos mensuales en un 94% con NetRed y AWS

Con sede en Santiago de Chile, Capital Express es una empresa con más de 14 años de experiencia en el mercado financiero, especializada en servicios de factoraje. Proporciona a las empresas el pago anticipado de las facturas de venta, lo que les ayuda a asegurar el capital circulante. Capital Express se enfrentó a importantes desafíos relacionados con la accesibilidad de los datos, lo que dificultó su capacidad de seguir siendo competitiva en el mercado. Los datos de la empresa estaban alojados en un sistema anticuado que dificultaba enormemente el procesamiento y el análisis de los datos de los clientes. Su dependencia de una combinación de datos locales y basados en la nube creó obstáculos importantes para acceder a la información y procesarla de manera efectiva. Esta fragmentación llevó a tiempos de entrega de financiación más lentos porque el análisis crediticio tardó más de lo necesario.

Proporcionar financiación sin evaluar adecuadamente el crédito de los clientes, deudores y socios es muy arriesgado. La diligencia debida lleva tiempo, pero la larga duración de las evaluaciones de los clientes de Capital Express era engorrosa y daba lugar a la pérdida de oportunidades comerciales. A medida que los competidores mejoraron su cuota de mercado al ofrecer un procesamiento más rápido de las asignaciones de facturas, Capital Express se encontró en desventaja. La incapacidad de analizar los datos de manera eficiente limitó su capacidad de respuesta a las necesidades de los clientes y, en última instancia, afectó la satisfacción del cliente y el rendimiento general de la empresa. El plan de crecimiento de Capital Express planteó desafíos adicionales, particularmente en lo que respecta a la infraestructura tecnológica. Capital Express quería ampliar su infraestructura para respaldar las funciones de autoservicio de los clientes, así como mejorar la escalabilidad, la flexibilidad y la confiabilidad para garantizar la continuidad del negocio. La empresa quería integrar la tecnología financiera para adaptarse a las demandas de los clientes, pero la migración de sus sistemas a la nube y la eliminación gradual de su antiguo sistema de factorización eran tareas abrumadoras.

Para ayudar a identificar una solución a sus desafíos, Capital Express asistió a las presentaciones organizadas por AWS sobre Amazon Relational Database Service (Amazon RDS), un servicio gestionado que ayuda a los usuarios a configurar, operar y escalar bases de datos relacionales en la nube. Como participante en estas presentaciones, NetRed, socio de AWS, impresionó a Capital Express con su experiencia. La especialización de NetRed en Amazon RDS, junto con sus numerosas validaciones de AWS, la diferencian de la competencia. Capital Express decidió migrar a AWS debido a sus servicios integrales, seguridad y escalabilidad, que se alineaban con su visión de convertirse en una empresa de tecnología financiera. La orientación experta de NetRed y el soporte, los espacios de prueba gratuitos y las opciones de escalado flexibles de AWS consolidaron aún más esta decisión.

NetRed y Capital Express colaboraron para identificar una solución que priorizara la migración de datos en lugar de una revisión completa del sistema central. «Con el apoyo de NetRed, nos centramos en los datos como fuente clave para crear nuevos productos y servicios para nuestros usuarios», dijo Santiago Aguilar, director técnico de Capital Express. «Nos mostraron cómo podíamos lograr el acceso en tiempo real a los datos con AWS». Trabajando en conjunto, NetRed ayudó a Capital Express a implementar Amazon RDS para una base de datos autogestionada capaz de procesar datos de varios productos y servicios. AWS Database Migration Service (AWS DMS) desempeñó un papel crucial al permitir conexiones en tiempo real entre la base de datos principal heredada de la empresa y la nueva base de datos de Amazon RDS. Este enfoque permitió el acceso inmediato a los datos en tiempo real y facilitó el desarrollo de nuevos productos y servicios, como Advance, la herramienta de análisis de riesgos de Capital Express.

La migración implicó la creación de una nueva base de datos en Amazon RDS, la configuración de puntos de enlace entre el servidor antiguo y la nueva base de datos, la identificación de las áreas clave para la migración y el establecimiento de la configuración final para maximizar los datos en tiempo real. El proyecto utiliza servicios de AWS adicionales, como Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) para la migración del sistema y la separación de entornos, Amazon Virtual Private Cloud (Amazon VPC) para mejorar la seguridad y AWS Lambda y AWS CloudFormation para un desarrollo rápido mediante una arquitectura sin servidor. Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) proporciona almacenamiento para las copias de seguridad y AWS Amplify ofrece una integración e implementación continuas. Para integrarse con servicios de terceros, Amazon Simple Queue Service (Amazon SQS) administra un sistema de colas para las solicitudes realizadas a través de una API.

NetRed brindó un soporte fundamental durante todo el proceso de migración, ofreciendo consultas para ayudar a Capital Express a comprender las características de Amazon RDS y AWS DMS, y destacando los beneficios de la implementación. Cuando surgieron desafíos durante la migración, como tipos de datos obsoletos y relaciones indefinidas en la base de datos principal heredada, NetRed respaldó una transformación y migración exitosas de los datos. Todo el proceso de migración, que implicó la transferencia de 500 gigabytes de datos, llevó solo un mes hasta
completo. Aguilar agregó: «Gracias a la cuidadosa planificación y ejecución de NetRed, el proceso de migración fue una experiencia fluida y fluida».

Al usar Amazon RDS y AWS DMS, Capital Express habilitó conexiones de datos en tiempo real entre su base de datos heredada y una nueva base de datos PostgreSQL. Este enfoque permitió a la empresa centrarse en la migración de datos, en lugar de en una revisión completa del sistema central, conservando las capacidades esenciales y mejorando la eficiencia operativa. La migración e integración de los nuevos servicios de AWS ayudaron a Capital Express a crear una innovadora herramienta de administración financiera, Advance. Con la capacidad de integrar fuentes de datos internas y externas, automatizar la replicación de datos y permitir el procesamiento de datos en tiempo real, Advance optimiza el análisis de datos y la evaluación del riesgo crediticio.

La implementación de Advance supuso mejoras notables para Capital Express. La frecuencia de las actualizaciones de datos aumentó un 500 por ciento, lo que permitió actualizar la información a lo largo del día en ciclos continuos de dos horas, lo que mejoró significativamente las capacidades de toma de decisiones. Con un acceso más directo e inmediato a los datos, Capital Express ahora puede ofrecer servicios e interactuar con los clientes a una escala que antes no era posible. Al eliminar la dependencia de terceros y los procesos manuales, se redujeron los tiempos de inscripción de los clientes, de 60 minutos a solo cinco minutos. También se aceleraron las consultas de TI y las evaluaciones de riesgos para los clientes inscritos; ahora solo se necesitan cinco minutos en lugar de 30. La capacidad de automatizar la replicación de datos también mejoró el acceso a la información interna en tiempo real, lo que aceleró el desarrollo de productos y dio como resultado el lanzamiento de 42 nuevas funciones en el primer año del lanzamiento de Advance.

Como resultado de Advance, los costos operativos mensuales se han reducido en un 94 por ciento, lo que equivale a 10.5 millones de pesos al mes. Mientras tanto, la cuota de mercado para la asignación de facturas aumentó un tres por ciento. La cantidad de facturas asignadas aumentó en 55 mil millones de pesos en los primeros ocho meses de uso de Advance, lo que demuestra el impacto inmediato de la nueva herramienta en el desempeño financiero. Creating Advance, que fue posible gracias a la migración de datos, ha posicionado a Capital Express como una empresa de tecnología avanzada, lo que le ha valido el reconocimiento como ganadora de plata en los premios Financial Innovators of the Americas de 2025. Aguilar concluyó: «Con la ayuda de NetRed, hemos mejorado drásticamente nuestra agilidad empresarial y la experiencia del cliente, y hemos allanado el camino para un crecimiento futuro exponencial».