CSE se traslada a la nube para crear un futuro seguro y controlado por datos para clientes financieros

La empresa italiana CSE está utilizando la nube para brindar soluciones de TI más flexibles y rentables a sus clientes de servicios financieros. Gracias al trabajo que ha realizado con AWS, ha desarrollado una plataforma de datos nativa en la nube que permite entender mejor las necesidades de los clientes y responder con rapidez a las fuerzas cambiantes del mercado, a la vez que se abordan problemas de seguridad y cumplimiento de los datos.

Después de cerca de 50 años de experiencia en soluciones de TI para el sector bancario y financiero de Italia, CSE ha encontrado una nueva forma de brindar a sus más de 150 clientes un conocimiento más profundo de las personas que utilizan sus servicios y una mejor gestión del riesgo. 

CSE llama a este nuevo modelo el “banco controlado por datos”, el cual utiliza información de las empresas únicas que trabajan con CSE para generar nuevos servicios y productos destinados a clientes de dichas empresas, de modo que puedan impulsar las ventas y reducir los riesgos.

Para lograrlo, CSE sabía que necesitaba la flexibilidad de una arquitectura nativa en la nube. También era consciente de que la industria financiera italiana tradicional era reacia a realizar una transformación digital basada en la nube, debido a sus preocupaciones acerca de la seguridad de los datos y la capacidad de cumplir con las regulaciones de la industria. 

CSE recurrió a Amazon Web Services (AWS) para obtener ayuda con la transición de sus clientes hacia un futuro controlado por datos. Eligieron a AWS por su presencia en Italia, por la cercanía y disponibilidad del personal de AWS local y por contar con una propuesta tan meticulosa.

AWS comenzó por la propia transformación digital de CSE, y trasladó su plataforma de datos local a la nube, además de reformular desde cero la arquitectura de dicha plataforma. AWS brindó a CSE la experiencia con la nube que necesitaban, además de demostrar sus conocimientos en la industria de servicios financieros local. 

“El soporte que hemos recibido por parte de AWS ha sido fundamental para nuestro éxito”, explica Floriano Dian, director general adjunto de CSE. “Nos ayudó a diseñar las mejores estrategias técnicas, además de respaldar nuestra curva de aprendizaje al trasladarnos a la nube”.

Gracias a la experiencia de AWS trabajando con instituciones financieras globales, pudo ayudar a CSE a garantizarle a sus clientes que los datos de estos estarían a salvo en la nube y que serían capaces de satisfacer todas las directrices de cumplimiento.

Las prácticas recomendadas de AWS implican que todas sus soluciones se adhieren a los estándares de cifrado y seguridad más elevados, lo que incluye la capacidad de configurar el acceso a los datos según roles, de modo que hasta la información financiera confidencial está protegida. El uso de regiones y zonas de disponibilidad de AWS, y de manera específica la región AWS Italia (Milán), también permitió a CSE garantizar que los clientes siempre sabían dónde se encontraban sus datos para cumplir con las regulaciones de residencia de datos.

Al trabajar con AWS, CSE creó una plataforma de datos sin servidor que satisface en mayor medida las necesidades de sus clientes. Esta nueva plataforma permite el análisis de datos que ayudan a las empresas que trabajan con CSE a entender sus operaciones y las necesidades de sus clientes, además de poder generar información sobre cómo mejorar en estos aspectos mediante nuevos procesos, productos y servicios. 

La solución se basó en Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), AWS Glue y AWS Glue DataBrew para el sistema subyacente. Para el análisis de datos, las operaciones de consulta y la inteligencia empresarial, la nueva solución de CSE se basa en Amazon Athena y Amazon QuickSight.

Ahora, CSE puede ofrecer una solución flexible y personalizable para cada cliente. La empresa es capaz de activar y desactivar con facilidad las aplicaciones según las necesidades de los clientes, y brindarles rápidamente nuevos servicios que, además, sean rentables. 

“Gracias al modelo bajo demanda de AWS nuestros clientes solo pagan por los servicios que consumen”, afirma Dian. “Al mismo tiempo, reciben más beneficios, como acceso en tiempo real a datos sobre sus operaciones”.  

La nueva solución de CSE ofrece a sus clientes datos en tiempo real transmitidos a lo largo del día y acceso instantáneo a varios conjuntos de datos; antes, los clientes tenían que enviar solicitudes especiales para obtener el tipo de información y el nivel de detalle que requerían. 

Gracias a los datos actualizados y a la capacidad de ejecutar consultas complejas, ahora los clientes pueden generar información valiosa y reaccionar con rapidez a cambios empresariales en el mercado financiero, como un aumento de las tasas de interés. Esto les brinda más oportunidades de saber qué servicios tendrían éxito o cómo personalizar aquellos ya existentes a las necesidades en evolución de los clientes. Además, también permite a los bancos ajustar con facilidad los cambios en la demanda de servicios por parte de sus clientes y cumplir eficazmente las regulaciones relativas a servicios financieros. Gracias a la agregación de cuentas que permite la regulación PSD2, la información de clientes procedente de diferentes bancos ahora puede analizarse desde una vista centralizada y enfocada en el cliente, de modo que las instituciones financieras tardan menos tiempo en garantizar el cumplimiento.

La información obtenida mediante datos en tiempo real también permite a los bancos comprender cómo acelerar los procesos internos, como reducir el tiempo necesario para validar una solicitud de préstamo, la contratación de una tarjeta de crédito o la apertura de una cuenta corriente. Los algoritmos que se ejecutan en la plataforma de datos también permiten a los clientes de CSE analizar y evaluar con rapidez los riesgos de crédito.

“La velocidad y la sencillez de los servicios bancarios es importante para nuestros clientes, ya que hay una gran competencia con instituciones similares”, expone Dian.  

Mediante el proceso de transformación de CSE, AWS ha ayudado al proveedor de soluciones de TI a desarrollar los conocimientos sobre la nube de su equipo de TI, el cual carecía de experiencia en esta área. Ahora, CSE y AWS están buscando nuevas formas de mejorar las capacidades de análisis de datos de sus clientes y aumentar la calidad de la información empresarial a través de machine learning. 

“Al trabajar con AWS, nos dimos cuenta de que, si desarrollas el talento de los empleados de una compañía, todo es posible”, afirma Dian. “Ahora que hemos empezado esta transformación, solo vemos cosas positivas para nosotros y para nuestros clientes. No hay vuelta atrás: hay que seguir hacia delante para lograr niveles mayores de colaboración e innovación”.