Casos de éxito / Servicios financieros
2023
Topaz analiza más de 2800 millones de transacciones al mes con AWS
Con más de 280 clientes activos repartidos en 25 países, Topaz cuenta con la primera plataforma de banca completa de América Latina y es una de las compañías de tecnología más grandes especializadas en soluciones digitales.
Más de 2800 millones
de transacciones analizadas al mes
200 millones
de dispositivos móviles integrados
3000
transacciones por segundo
El 90 %
de las instituciones de nivel 1 y 2 utilizan la solución
Protección
de la identidad digital
Información general
La innovación es la base de Topaz, y la empresa se centra en ampliar sus posibilidades de negocio a través de una tecnología altamente integrable y escalable. Invierte en tecnologías emergentes para impulsar sus soluciones, como los servicios bancarios basados en Internet, utilizados por las instituciones financieras.
Una de las principales soluciones de Topaz es Topaz OFD, una solución integral de protección de transacciones de canales digitales que proporciona un análisis de riesgos en tiempo real a partir de una base de datos sólida y dinámica. La solución puede ayudar a prevenir las pérdidas financieras causadas por las estafas.
Desde la década de 2000, Topaz OFD ha evolucionado junto con las transformaciones del sector bancario. En 2011, entró en juego una nueva ola de innovación que llevó a la aparición de la banca móvil. Durante este mismo período, Topaz comenzó a migrar la solución a la nube, como resultado del apoyo y la adopción de nuevas tecnologías por parte de la empresa para seguir ofreciendo valor al mercado y a sus clientes.
Luiz Maurício Camargo, Head of Software Business Development de Topaz, recuerda que, cuando los bancos empezaron a invertir en tecnología móvil, la empresa comenzó a investigar tecnologías y servicios que pudieran respaldar este tipo de soluciones. Esto los llevó hasta Amazon Web Services (AWS).
“Elegimos AWS porque incluía todo lo que necesitábamos: base de datos centralizada, rendimiento optimizado y la posibilidad de almacenar diferentes tipos de datos, independientemente del origen”, recuerda. Con AWS, Topaz también pudo crear reglas de uso para permitir que usuarios específicos accedan y manipulen rápidamente los datos para mantener la integridad de los datos. Topaz decidió migrar a AWS debido a la credibilidad del proveedor de servicios en la nube en el sector financiero y a las características del servicio que permiten a los usuarios diferenciar las funciones y el acceso.
Oportunidad | Pasar de centrarse en las máquinas a centrarse en el cliente
Según Camargo, basarse en AWS impulsó un cambio en el enfoque de Topaz con respecto a la solución al pasar de un modelo que solo identificaba la máquina del usuario a una nueva solución que controla todo el recorrido del cliente y las transacciones en los canales digitales. La migración a la nube se llevó a cabo en 2015, y la empresa sigue manteniendo los dos modelos en paralelo. “Mientras tanto, trabajábamos con AWS para crear nuestra infraestructura, reconstruir nuestros puntos de conexión y enviar información a nuestros clientes y a la nube”, recuerda.
En ese momento, la solución prestaba servicio a una docena de clientes, incluidos grandes bancos.
Ahora en el modelo de software as a service (software como servicio (Saas)), su uso se está ampliando. En 2022, la solución cuadruplicó el número de clientes atendidos y alcanzó los 3000 eventos analizados por segundo. “Con la nube y AWS, hemos madurado nuestra percepción de los riesgos y hemos podido notificar a nuestros clientes en función de información procedente de todo el sistema”, afirma Camargo.
Para alcanzar estos resultados, la solución cuenta actualmente con una infraestructura basada en Elastic Load Balancing (ELB), que recibe información obtenida de dispositivos en los que Topaz tiene puntos de conexión o de instituciones, que utilizan las API para obtener análisis de riesgos.
Hoy tenemos la tranquilidad de trabajar con el entorno de AWS, lo que nos proporciona una alta escalabilidad y una alta seguridad”.
Luiz Mauricio Camargo
Head of Software Business Development en Topaz
Solución | Centrarse en la seguridad y el análisis
Pérsio Henrique Sanvito, Head of Partnerships de Topaz, revela que los sistemas de la solución Topaz OFD actualmente procesan información procedente de la mitad de la población brasileña. “Si consideramos estrictamente a la población bancarizada, podría ser más que eso”, explica, y menciona que cuatro de los cinco bancos más grandes de Brasil y los principales operadores de telefonía usan la solución. “La lucha contra el fraude no es exclusiva del sistema financiero, sino de todos los que realizan transacciones de alguna manera”, afirma.
Sanvito señala que aproximadamente el 90 por ciento de las instituciones financieras brasileñas utilizan la solución, lo que genera la mayor red antifraude. Los clientes analizan más de 2800 millones de transacciones mensuales, recibidas desde más de 200 millones de dispositivos móviles. Topaz siempre se centra en la seguridad y el análisis de datos para optimizar los diagnósticos de fraude y las respuestas rápidas. “La prevención del fraude no puede perjudicar a las empresas. Una de nuestras preocupaciones es no impedir las transacciones legítimas ni generar más fricciones en las experiencias de los clientes de los bancos”, afirma.
El equipo de Topaz desarrolla constantemente la solución para garantizar su posición entre los nuevos escenarios antifraude, prevenir futuros ataques o fraudes y proteger la identidad digital. Sanvito menciona el efecto red, en el que Topaz usa inteligencia artificial (IA) para analizar los dispositivos asociados, lo que proporciona respuestas inmediatas y una detección precisa del fraude. “Estamos trabajando en la adopción de la geolocalización para evitar el fraude en estos momentos. La solución también sigue evolucionando al adoptar la solución de prevención del lavado de dinero”, expone.
Diagrama de arquitectura
Pasos siguientes
Camargo afirma que Topaz amplía continuamente la oferta del servicio. Por ejemplo, Topaz está trabajando en usar la solución para reforzar el control de acceso, con múltiples factores de autenticación, servicios de token, reconocimiento de códigos QR y reconocimiento de voz, que ahora están disponibles para los clientes de la solución. “Hoy tenemos la tranquilidad de construir en el entorno de AWS, lo que nos permite tener una alta escalabilidad y un alto nivel de seguridad; además de poder desarrollar nuevas soluciones que se unificarán dentro de nuestra plataforma”, afirma.
Acerca de Topaz
Topaz, una de las empresas de tecnología financiera digital más grandes de América Latina, cuenta con la plataforma más completa del mercado con soluciones que van desde la banca básica hasta la financiación abierta, reconocida por los principales institutos de tecnología e investigación mundiales.
Servicios de AWS utilizados
Elastic Load Balancing
Elastic Load Balancing (ELB) distribuye automáticamente el tráfico entrante de aplicaciones entre varios destinos y dispositivos virtuales en una o varias zonas de disponibilidad (AZ).
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