Absa Group fournit des services bancaires et financiers à 9,7 millions de clients dans 12 pays africains et possède également des bureaux au Royaume-Uni et aux États-Unis. Une fois vendue par sa société mère, Absa y a vu une opportunité de moderniser son parc technologique en transférant ses centres de données sur site vers le cloud. La société souhaitait améliorer la fiabilité de ses systèmes et de ses applications, innover en matière de gestion des risques et réduire la hausse des coûts liés à la mise en conformité.

En raison de l'étendue de sa configuration informatique existante, Absa a estimé qu'une migration de tous ses systèmes vers le cloud en une seule fois serait trop complexe. En partenariat avec Amazon Web Services (AWS), la société a commencé à migrer les systèmes hautement prioritaires. Cela comprenait une application stratégique de lutte contre la criminalité financière indispensable au respect des obligations de conformité relatives à l'intégration des clients.

Créer l'application sur AWS a permis de faciliter la mise à l'échelle au niveau continental et d'optimiser l'efficacité du processus de développement. Cela a également permis d'améliorer la disponibilité de l'application afin que les clients puissent bénéficier de produits et effectuer des transactions instantanément et de manière fiable. De plus, la migration vers AWS a permis de réduire les coûts liés à la prévention et au signalement de la criminalité financière de 5 % et a renforcé l'avantage concurrentiel d'Absa en permettant à ses équipes de déployer rapidement de nouvelles fonctionnalités. La migration des systèmes informatiques d'Absa vers AWS a été réalisée dans 11 des 12 pays africains dans lesquels la société exerce ses activités, les démarches liées à l'approbation réglementaire de la migration dans le dernier pays étant actuellement en cours.

L'application de signalement de la criminalité financière d'Absa lui permet de respecter les différentes obligations de conformité dans les pays où elle exerce ses activités. En Afrique du Sud, par exemple, Absa doit se conformer à la loi FICA (Financial Intelligence Centre Act). Par conséquent, la société doit procéder à des contrôles d'identité sur les nouveaux clients afin de lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, etc. L'application automatise les vérifications nécessaires concernant les nouveaux titulaires de comptes et informe les régulateurs d'éventuelles activités criminelles.

Absa utilise la région Afrique (Le Cap) et ses trois zones de disponibilité pour répondre aux besoins de ses clients ; Elastic Load Balancing (ELB) répartit automatiquement le trafic applicatif entrant sur plusieurs cibles et appliances virtuelles. La société s'assure que l'application est disponible pour ses clients grâce à Amazon EC2 Auto Scaling. Ce service permet d'ajouter ou de supprimer des capacités de calcul en fonction de la demande.

La fiabilité et les performances de l'application ayant été améliorées, les clients bénéficient désormais d'une meilleure expérience en matière d'ouverture de comptes. « La plateforme AWS est plus résiliente et nous permet de mettre à l'échelle rapidement, ce qui constitue un avantage très précieux pour l'entreprise », explique Nic Swingler, responsable chez Absa de la lutte contre la criminalité financière pour l'Afrique.

Absa peut désormais corriger les problèmes et tester de nouvelles fonctions pour l'application sans impacter le déroulement de ses activités.

Auparavant, certaines tâches de traitement devaient être interrompues faute d'une puissance de calcul suffisante. Absa peut désormais augmenter dynamiquement ses ressources informatiques en fonction de ses besoins, par exemple pour tester à grande échelle les nouvelles fonctionnalités de l'application.

Absa utilise des environnements de test sur AWS qui lui permettent de travailler sur les versions, avec la capacité de revenir instantanément en arrière en cas de problème. Les mises à niveau sont ainsi plus faciles et plus rapides, et l'expérience client optimisée.

L'amélioration de ses systèmes permet à Absa d'être proactive dans la détection des crimes financiers et dans la réduction des risques. La société a donc pu opérer un changement stratégique en faisant de la lutte contre la criminalité financière un élément de la gestion des risques plutôt qu'un problème de conformité standard. « Afin de considérer la détection de la criminalité financière comme un risque, nous devons approfondir notre traitement des données et détecter les anomalies dans le comportement des clients pour gérer notre profil de risque », explique Robert Benvenuti, responsable de la gestion des données, des transformations et des adaptations liées à la conformité chez Absa. « Nous allons ainsi au-delà de l'approche habituelle de la conformité, fondée sur les règles, pour adopter une approche davantage axée sur le comportement. »

Cette mesure a permis de réduire les dépenses annuelles de la société en matière de détection de la criminalité financière et l'a aidée à réorienter ses dépenses d'investissement vers les dépenses opérationnelles. « Ces économies substantielles sont remarquables, d'autant plus que le coût de la mise en conformité continue d'augmenter chaque année à l'échelle mondiale », déclare Ridwaan Rasool, responsable chez Absa de la technologie pour les activités liées à la réglementation. « De toute façon, nous aurions probablement migré vers AWS même si les coûts étaient restés les mêmes en raison des avantages supplémentaires dont nous bénéficions, notamment la capacité d'innover en matière de conformité et de gestion des risques. »

La gestion de la base de données d'Absa sur les déploiements Amazon RDS Multi-AZ permet d'améliorer la disponibilité et la durabilité. L'utilisation d'Apache Spark sur Amazon Elastic MapReduce présente également des avantages en termes de performances et facilite la gestion des clusters Spark. Les exécutions par lots sont plus rapides qu'avec l'ancienne configuration sur site, des millions de transactions étant ingérées en quelques minutes au lieu de quelques heures. La société dispose ainsi d'un aperçu en temps réel de ses performances et de son profil de risque.

À l'avenir, Absa prévoit d'utiliser l'analytique de données disponible sur AWS pour fournir des informations aux équipes chargées de la conformité, ce qui allégera leur charge de travail. L'application sera dotée d'un tableau de bord intuitif qui signalera automatiquement les risques. Ainsi, les équipes d'Absa chargées de la conformité pourront prendre des décisions plus rapides et plus précises sur des questions telles que l'identité des clients qui demandent l'ouverture d'un compte ou l'exactitude des adresses et des renseignements personnels. L'utilisation de l'analytique permettra également de réduire le nombre de faux positifs générés par l'application de lutte contre la criminalité financière. Les équipes gagneront ainsi un temps précieux qu'elles consacraient auparavant à l'examen de ces risques.