CSE passe au cloud et bâtit ainsi un avenir sécurisé et axé sur les données pour les clients du secteur financier

En Italie, CSE adopte le cloud pour fournir des solutions informatiques plus flexibles et plus rentables à ses clients du secteur des services financiers. En collaboration avec AWS, le groupe a mis au point une plateforme de données native cloud qui permet à ses clients de mieux comprendre les besoins de leurs clients et de réagir rapidement à l'évolution des forces du marché, tout en répondant à leurs préoccupations en matière de sécurité des données et de conformité.

Après avoir fourni pendant près de 50 ans des solutions informatiques au secteur bancaire et financier italien, CSE a trouvé un nouveau moyen d'offrir à ses plus de 150 clients une meilleure compréhension de leurs clients et une meilleure gestion des risques. 

CSE appelle ce nouveau modèle la « banque axée sur les données » et utilise les connaissances acquises à partir des informations sur les activités uniques de ses clients pour générer de nouveaux services et produits pour les clients de ceux-ci, services et produits qui peuvent stimuler les ventes et réduire au minimum les risques.

Pour y parvenir, CSE savait qu'il avait besoin de la flexibilité d'une architecture « native cloud ». Il savait également que le secteur financier italien traditionnel était réticent à adopter la transformation numérique basée sur le cloud, en raison de préoccupations concernant la sécurité des données et la capacité à se conformer aux réglementations du secteur. 

CSE a fait appel à Amazon Web Services (AWS) pour aider ses clients à évoluer vers un avenir plus axé sur les données. CSE a choisi AWS en raison de sa présence en Italie, de la facilité d'accès et de la disponibilité du personnel local d'AWS, ainsi que de la minutie de sa proposition.

AWS a commencé par la propre transformation numérique de CSE, en déplaçant sa plateforme de données sur site vers le cloud et en la réarchitecturant depuis le début. AWS a fourni l'expertise en matière de cloud computing dont CSE avait besoin tout en démontrant sa connaissance du secteur local des services financiers. 

« Le soutien que nous avons reçu d'AWS a été fondamental pour notre réussite », a expliqué Floriano Dian, directeur général adjoint chez CSE. « Il nous a aidés à élaborer les meilleures stratégies techniques et a soutenu notre courbe d'apprentissage lors du passage au cloud. »

Grâce à son expérience auprès d'institutions financières internationales, AWS a pu aider CSE à rassurer ses clients en leur garantissant que leurs données seraient protégées dans le cloud et qu'ils seraient en mesure de satisfaire à toutes les directives de conformité.

Les meilleures pratiques d'AWS signifient que toutes ses solutions respectent les normes de chiffrement et de sécurité les plus strictes, y compris la possibilité de configurer l'accès aux données en fonction des rôles, de sorte que même les informations financières sensibles sont en sécurité. L'utilisation des régions AWS et des zones de disponibilité, en particulier la région italienne AWS (Milan), permet également à CSE de s'assurer que les clients savent toujours où se trouvent leurs données afin de respecter les règlements relatifs à la résidence des données.

En collaboration avec AWS, CSE a créé une plateforme de données sans serveur pour mieux répondre aux besoins de ses clients. La nouvelle plateforme prend en charge l'analyse des données qui aide ses clients à comprendre leurs opérations et les besoins de leurs clients ainsi qu'à générer des idées sur la manière de les améliorer grâce à de nouveaux processus, produits et services. 

La solution a été conçue sur la base d'un système sous-jacent constitué par Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), AWS Glue et AWS Glue DataBrew. Pour l'analyse des données, les requêtes et l'informatique décisionnelle, la nouvelle solution CSE s'appuie sur Amazon Athena et Amazon QuickSight.

CSE peut désormais offrir une solution flexible et personnalisable à chaque client. Il est capable d'activer et de désactiver facilement des applications en fonction des besoins des clients, et de fournir rapidement de nouveaux services aux clients de manière rentable. 

« Grâce au modèle à la demande d'AWS, nos clients ne paient que les services qu'ils consomment », explique Dian. « En même temps, ils bénéficient de plus d'avantages, tels que l'accès à des données en temps réel sur leurs opérations. »  

Avec sa nouvelle solution, CSE offre à ses clients des données en temps réel diffusées tout au long de la journée et un accès instantané à de multiples ensembles de données, alors qu'auparavant, les clients devaient faire des demandes spéciales pour obtenir le type d'informations et le niveau de détail dont ils avaient besoin. 

Désormais, grâce à des données actualisées et à la possibilité d'exécuter des requêtes complexes, ses clients peuvent obtenir des informations précieuses et réagir rapidement aux changements survenant sur le marché financier, tels qu'une hausse des taux d'intérêt. Cela leur donne une meilleure chance de savoir quels services seraient un succès ou comment adapter les services existants à l'évolution des besoins de leurs clients. Cette solution permet également aux banques de s'adapter facilement à l'évolution de la demande de services de la part des clients et de se conformer efficacement à la réglementation des services financiers. Grâce à l'agrégation des comptes rendue possible par la réglementation PSD2, les informations sur les clients provenant de différentes banques peuvent désormais être analysées dans une vue centralisée et centrée sur le client, ce qui permet aux institutions financières de réduire le temps consacré à la mise en conformité.

Les informations tirées des données en temps réel permettent également aux banques de comprendre comment accélérer les processus internes, par exemple en réduisant le temps nécessaire pour valider une demande de prêt, émettre une carte de crédit ou ouvrir un compte courant. Les algorithmes fonctionnant sur la plateforme de données permettent également aux clients de CSE d'analyser et d'évaluer rapidement le risque de crédit.

« La rapidité et la simplicité des services bancaires sont importantes pour nos clients, car il y a beaucoup de concurrence de la part d'institutions similaires », explique Dian.  

Dans le cadre du processus de transformation de CSE, AWS a aidé le fournisseur de solutions informatiques à développer la connaissance du cloud au sein de son équipe informatique, qui manquait auparavant d'expérience dans ce domaine. CSE et AWS cherchent maintenant des moyens d'améliorer les capacités d'analyse des données de leurs clients et d'accroître la qualité de leurs informations commerciales grâce au machine learning. 

« En travaillant avec AWS, nous avons réalisé que lorsqu'on développe le talent dans une entreprise, tout est possible », explique Dian. « Maintenant que nous avons commencé cette transformation, nous ne voyons que des choses positives pour nous et nos clients. Aucun retour en arrière n'est possible, seulement une avancée vers des niveaux plus élevés de collaboration et d'innovation. »