Absa Group fornisce servizi bancari e finanziari a 9,7 milioni di clienti in 12 Paesi africani, inoltre gestisce uffici locali nel Regno Unito e negli Stati Uniti. Quando è stata venduta dalla società madre, Absa ha intravisto l'opportunità di modernizzare il proprio patrimonio tecnologico spostando i data center on-premise nel cloud. L'organizzazione desiderava migliorare l'affidabilità dei sistemi e delle applicazioni, innovare nella gestione del rischio e ridurre i crescenti costi di conformità.

Poiché la configurazione IT esistente era notevolmente estesa, Absa ha deciso che sarebbe stato troppo complesso spostare tutti i sistemi sul cloud contemporaneamente. Grazie alla partnership con Amazon Web Services (AWS), ha iniziato migrando innanzitutto i sistemi ad alta priorità. Ciò ha incluso un'applicazione di reati finanziari di importanza critica, necessaria per soddisfare gli obblighi di conformità per la procedura di ingresso dei clienti.

La creazione dell'applicazione su AWS ha semplificato la scalabilità in tutto il continente e ha migliorato l'efficienza del processo di sviluppo. Ha, inoltre, migliorato la disponibilità, in modo che i clienti potessero registrarsi istantaneamente e in modo affidabile ai prodotti ed effettuare transazioni. Inoltre, la migrazione ad AWS ha ridotto i costi di prevenzione e segnalazione dei reati finanziari del 5% e ha aumentato il vantaggio competitivo di Absa, consentendo al team di implementare rapidamente nuove funzionalità. Absa ha migrato 11 dei 12 paesi africani in cui opera su AWS, con l'ultimo paese attualmente in fase di approvazione normativa.

L'applicazione di segnalazione dei reati finanziari di Absa le consente di adempiere ai vari obblighi di conformità nei paesi in cui opera. In Sudafrica, ad esempio, Absa deve rispettare il Financial Intelligence Centre Act (FICA). Ciò richiede all'organizzazione di effettuare controlli di identità sui nuovi clienti per contribuire a contrastare reati come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. L'applicazione automatizza i controlli necessari sui nuovi titolari di conti e informa le autorità di regolamentazione su possibili attività criminali.

Absa utilizza la regione AWS Africa (Città del Capo) e le sue tre zone di disponibilità per servire i clienti, affidando all'Elastic Load Balancing (ELB) la distribuzione automatica del traffico applicativo in entrata su più destinazioni e applicazioni virtuali. Ciò garantisce che l'applicazione sia disponibile per i clienti che utilizzano il Dimensionamento automatico Amazon EC2 per aggiungere o rimuovere la capacità di elaborazione per soddisfare le variazioni della domanda.

L'apertura dei conti è ora più agevole per i clienti, poiché sono migliorate l'affidabilità e le prestazioni dell'applicazione. "La piattaforma AWS è più resiliente e ci consente di scalare rapidamente, il che rappresenta un vantaggio molto prezioso per l'azienda," afferma Nic Swingler, Head of Financial Crime for Africa presso Absa.

Absa può ora risolvere eventuali problemi e testare nuove funzioni per l'applicazione senza sospendere altre funzioni aziendali.

In precedenza, era necessario terminare diverse attività di elaborazione, poiché la potenza di calcolo a disposizione era limitata. Ora Absa può aumentare dinamicamente le risorse di calcolo quando ne ha bisogno, ad esempio in occasione di test su larga scala delle nuove funzionalità dell'applicazione.

Absa esegue ambienti di test su AWS che le consentono di lavorare senza problemi sulle versioni, con la possibilità di eseguire il rollback istantaneo in caso di problemi. Questo aspetto rende gli aggiornamenti più semplici, veloci e l'esperienza del cliente più coerente.

Grazie ai miglioramenti nei sistemi, Absa può essere proattiva nell'individuazione dei reati finanziari e nella riduzione dei rischi. Ciò ha consentito un cambiamento strategico facendo dei reati finanziari un elemento di gestione del rischio, piuttosto che un problema di conformità standard. "Considerare l'individuazione dei reati finanziari come un rischio significa approfondire i nostri dati e individuare anomalie nel comportamento dei clienti per gestire il nostro profilo di rischio", afferma Robert Benvenuti, responsabile della divisione Compliance Change, Transformation and Data di Absa. "Questo ci porta oltre il consueto approccio alla conformità basato sulle regole, ci spinge invece verso un approccio basato sul comportamento".

L'azione ha ridotto la spesa annuale dell'organizzazione per l'individuazione dei reati finanziari e l'ha aiutata a passare dalla spesa in conto capitale a quella operativa. "Un risparmio così consistente è eccezionale, soprattutto perché il costo della conformità continua a crescere su base annua a livello globale", afferma Ridwaan Rasool, Head of Technology for Regulatory Function presso Absa, "Tuttavia, avremmo probabilmente migrato ad AWS anche se i costi fossero stati gli stessi a causa dei vantaggi aggiuntivi, inclusa la capacità di innovare le nostre attività di conformità e gestione del rischio".

L'elaborazione dei database di Absa sulle implementazioni Amazon RDS Multi-AZ fornisce disponibilità e durabilità elevate. L'uso di Apache Spark su Amazon Elastic MapReduce offre anche vantaggi in termini di prestazioni e semplifica la gestione dei cluster Spark. I runtime dei batch sono più rapidi rispetto alla precedente configurazione on-premise, con milioni di transazioni inserite in pochi minuti, anziché in ore. Ciò fornisce informazioni in tempo reale sulle prestazioni e sul profilo di rischio della società.

In futuro, Absa prevede di utilizzare l'analisi dei dati eseguita su AWS per fornire approfondimenti agli investigatori della conformità, il che alleggerirà i loro carichi di lavoro. L'applicazione avrà una dashboard di facile utilizzo in grado di segnalare automaticamente i potenziali rischi. Ciò aiuterà gli investigatori di Absa a prendere decisioni più rapide e accurate su questioni quali la correttezza dei clienti che richiedono un conto o la veridicità degli indirizzi e delle informazioni personali. L'utilizzo dell'analisi contribuirà anche a ridurre i falsi positivi generati dall'applicazione nei casi di reati finanziari, risparmiando tempo prezioso che il personale dedicava in precedenza all'analisi di questi potenziali rischi.