Aella Credit utilizza AWS per migliorare la verifica dell'identità e far crescere il business

Aella Credit è una startup tecnologica di servizi finanziari che fornisce facile accesso al credito ai scarsamente bancarizzati in tutto il mondo. La società ha sede a Lagos, in Nigeria, a San Francisco, in California e a Manila, nelle Filippine. Aella Credit offre una valutazione dei rischi basata sul machine learning con un'integrazione B2B, per dipendenti e cooperative, e un modello B2C, volto a determinare l'idoneità dei richiedenti ai prestiti.

Cercare l'innovazione nel cloud

Aella Credit è una società tecnologica in ambito finanziario che si occupa di offrire prestiti istantanei in Africa tramite una piattaforma mobile di richiesta di prestiti. Cercando di innovare e crescere velocemente, Aella Credit ha trovato nel suo ambiente tecnologico un vero e proprio limite. "Abbiamo lanciato l'azienda nel cloud, ma la tecnologia che utilizzavamo ci ostacolava", racconta Wale Akanbi, Chief Technology Officer di Aella Credit. "Non ci offriva tutte le caratteristiche innovative di cui avevamo bisogno". Ad esempio, l'azienda cercava un modo migliore per convalidare i documenti d'identità dei dipendenti e quelli rilasciati dalle autorità in tempo reale, senza l'intervento umano. "In Nigeria, non ci sono API da utilizzare per verificare i documenti ufficiali in tempo reale", spiega Akanbi. "Questo ha reso il processo di verifica molto lungo e ha portato alla sovrapposizione di più profili utenti e a set di dati duplicati".

Per risolvere il problema, Aella Credit ha deciso di cercare una nuova soluzione nel cloud che fosse più affidabile e che supportasse il suo software di elaborazione dei prestiti basato sul Web. Quando ha iniziato la ricerca, l'azienda doveva assicurarsi di trovare una tecnologia più affidabile e che supportasse il suo software di elaborazione dei prestiti basato sul Web. "Il nostro lavoro è gestire i soldi dei clienti, quindi non possiamo permetterci tempi di inattività", spiega Akanbi.

Passare ad AWS per ottenere scalabilità e migliorare la verifica dell'identità

Pur avendo considerato diversi fornitori di tecnologia del cloud, Aella Credit ha scelto Amazon Web Services (AWS). "AWS ha soddisfatto perfettamente le nostre necessità in termini di caratteristiche innovative e scalabilità", racconta Akanbi. Aella Credit esegue la sua soluzione di elaborazione dei prestiti online sulle istanze Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) e sfrutta Amazon Relational Database Service for MySQL (Amazon RDS for MySQL) per supportare le istanze di database che eseguono diverse versioni del software MySQL. "Il supporto per MySQL è stato uno dei motivi chiave per cui abbiamo scelto AWS", afferma Akanbi.

Aella Credit utilizza anche Amazon Rekognition, la soluzione di tecnologia di deep learning che permette di inserire l'analisi di immagini e video nelle applicazioni. Aella Credit utilizza Amazon Rekognition per il riconoscimento facciale dei nuovi clienti. Quando i clienti caricano un'immagine del profilo sull'applicazione per dispositivi mobili, l'immagine viene inviata ad Amazon Rekognition e salvata in Amazon Simple Storage Service (Amazon S3). L'espressione facciale del cliente viene, invece, analizzata e salvata in Amazon RDS.

Inoltre, quando i clienti aggiornano l'immagine del profilo, la nuova immagine viene inviata ad Amazon Rekognition per confrontarla con quella precedente. Se corrispondono, il cliente può procedere all'aggiornamento, altrimenti deve ripetere il processo. Per i clienti che richiedono prestiti ingenti e i dipendenti delle aziende partner di Aella Credit, Amazon Rekognition confronta i documenti di identità ufficiali con uno di esempio. Quando questi clienti e dipendenti caricano i loro documenti, vengono confrontati con dei documenti di esempio. Se le immagini corrispondono a quelle del profilo, i clienti o i dipendenti ottengono l'accesso al credito.

Migliorare la verifica dell'identità con una tecnologia all'avanguardia

Utilizzando Amazon Rekognition, Aella Credit crea innovazione sfruttando le tecnologie di deep learning e IA all'avanguardia, che hanno aiutato l'organizzazione a superare tutte le sfide relative alla verifica dell'identità. Ad esempio, con Amazon Rekognition, Aella Credit ha migliorato la precisione del riconoscimento facciale di oltre il 40%. "Questa tecnologia è molto efficace nell'identificazione dei clienti in base al colore degli occhi e all'espressione facciale e stiamo utilizzando l'analisi dei dati per riconoscere gli schemi che ci aiutano a proteggere i nostri clienti e i loro dati", dice Akanbi. "La verifica dell'identità è un grande problema per le aziende di servizi finanziari in Nigeria e riusciamo a vincere questa sfida grazie ad Amazon Rekognition. È questo che ci rende una startup realmente competitiva". Grazie ai miglioramenti della verifica dell'identità, Aella Credit cresce più velocemente perché i suoi clienti hanno più fiducia nella sicurezza della banca.

Assicurare alta disponibilità e ottenere centinaia di migliaia di nuovi clienti in pochi mesi

Aella Credit assicura anche alta disponibilità per il suo software di elaborazione dei prestiti e i database dei clienti. "Abbiamo avuto zero istanze di inattività del sistema da quando siamo passati ad AWS e abbiamo iniziato a utilizzare MySQL su Amazon RDS", afferma Akanbi. "AWS è incredibilmente affidabile e per questo riusciamo a concentrarci di più sull'innovazione piuttosto che sulla gestione dell'infrastruttura".

Da quando è passata ad AWS, la società è cresciuta e si sta espandendo dalla Nigeria ad altri mercati emergenti. "Siamo passati da 5.000 a 200.000 clienti in pochissimi mesi, perché AWS ci aiuta a gestire il dimensionamento in modo rapidissimo", racconta Akanbi. "E anche se arrivassimo a un milione di clienti, non ci preoccupiamo più della gestione dell'architettura. Ci concentriamo esclusivamente sullo sviluppo di nuove funzionalità per differenziare ulteriormente il nostro business".