Absa Group은 아프리카 12개국에서 970만 명의 고객에게 뱅킹 및 금융 서비스를 제공하며, 영국과 미국에서 현지 사무소도 운영하고 있습니다. 모회사에 매각되었을 때 Absa는 온프레미스 데이터 센터를 클라우드로 이전하여 기술 자산을 현대화할 기회를 포착했습니다. 이 조직에서는 시스템 및 애플리케이션의 신뢰성을 개선하고 위험 관리를 혁신하며 늘어나는 규정 준수 비용을 절감하고자 했습니다.

기존 IT 설정이 너무 광범위했기 때문에 Absa는 모든 시스템을 한꺼번에 클라우드로 이동하려면 너무 복잡하겠다고 판단했습니다. Absa는 Amazon Web Services(AWS)와 맺은 파트너십을 통해 우선순위가 높은 시스템부터 마이그레이션하기 시작했습니다. 여기에는 고객 온보딩에 대한 규정 준수 의무를 충족하기 위해 필요한 미션 크리티컬 금융 범죄 애플리케이션이 포함되었습니다.

AWS에서 애플리케이션을 구축하면서 대륙 전역으로 더 쉽게 확장할 수 있었고, 개발 프로세스의 효율성이 높아졌습니다. 가용성도 향상되어 고객이 즉시 안정적으로 제품을 등록하고 거래를 진행할 수 있었습니다. 또한 AWS로 마이그레이션하여 금융 범죄 예방 및 신고 비용을 5% 절감하고, 팀에서 새 기능을 신속하게 배포할 수 있게 되어 Absa만의 경쟁 우위를 더욱 공고히 할 수 있었습니다. Absa는 비즈니스를 운영하는 아프리카 12개 국가 중 11개 국가에서 AWS로 마이그레이션했으며, 마지막으로 남은 국가에서는 현재 규제 승인 절차가 진행되고 있습니다.

Absa는 금융 범죄 신고 애플리케이션을 통해 비즈니스를 운영하는 국가별로 다양한 규정 준수 의무를 이행할 수 있습니다. 예를 들면 남아프리카공화국에서는 금융정보센터법(FICA)을 준수해야 합니다. 이 법에 의하면 조직에서 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 범죄에 대응하는 데 도움이 되도록 신규 고객의 신원을 확인해야 합니다. 이 애플리케이션을 통해 신규 예금주에 대해 반드시 확인해야 하는 사항을 자동으로 확인하고 발생할지 모를 범죄 활동에 대해 규제 기관에 알릴 수 있습니다.

Absa는 수신되는 애플리케이션 트래픽을 여러 대상 및 가상 어플라이언스에 자동으로 분산하는 Elastic Load Balancing(ELB)을 통해 AWS 아프리카(케이프타운) 지역과 3개의 가용 영역을 사용하여 고객에게 서비스를 제공합니다. Amazon EC2 Auto Scaling을 통해 수요 변화에 맞춰 컴퓨팅 용량을 추가하거나 제거하여 고객이 언제나 애플리케이션을 이용할 수 있도록 합니다.

또한 애플리케이션의 신뢰성과 성능이 향상되었기 때문에 고객은 더 편하게 계좌를 개설할 수 있습니다. “AWS 플랫폼은 복원력이 우수하여 빠르게 규모를 조정할 수 있습니다. 이는 회사 입장에서 매우 중요한 이점입니다”라고 Absa의 아프리카 금융 범죄 부문 책임자인 Nic Swingler는 말했습니다.

이제 Absa는 다른 비즈니스 기능을 중단하지 않고도 문제를 해결하고 애플리케이션의 새 기능을 테스트할 수 있습니다.

이전에는 사용 가능한 컴퓨팅 파워의 양이 제한되어 있어서 수정이나 업데이트 시에 다른 처리 작업을 종료해야 했습니다. 지금은 애플리케이션의 새 기능을 대규모로 테스트할 때 등 필요한 상황에 동적으로 컴퓨팅 리소스를 늘릴 수 있습니다.

Absa는 AWS를 기반으로 릴리스 시 작동하는지 확인하는 테스트 환경을 운영하며, 문제가 발생하는 경우 즉시 롤백할 수 있습니다. 따라서 업그레이드가 더 쉽고 빨라지며 고객 경험의 일관성이 향상됩니다.

Absa는 향상된 시스템을 통해 사전 예방적인 방식으로 금융 범죄를 탐지하고 위험을 줄일 수 있습니다. 이에 따라 금융 범죄를 표준 규정 준수 문제가 아니라 위험 관리 요소로 취급하여 전략적으로 전환할 수 있었습니다. Absa의 규정 준수 변경, 변혁 및 데이터 부문 책임자인 Robert Benvenuti는 다음과 같이 말합니다. “금융 범죄 탐지를 위험으로 대한다는 것은 데이터를 더 심층적으로 분석하고 고객 행동에서 이상 징후를 찾아내 위험 프로필을 관리한다는 것을 뜻합니다. 이를 통해 규정 준수에 대한 일반적인 규칙 기반 접근 방식을 뛰어넘어 보다 행동에 기반된 접근 방식으로 전환할 수 있습니다.”

이전을 통해 금융 범죄 탐지에 대한 조직의 연간 지출이 절감되었고, 자본 지출에서 운영 지출로 전환하는 데 도움이 되었습니다. “특히 규정 준수 비용이 전 세계적으로 매년 계속 증가하고 있기 때문에 이 정도의 큰 절감 효과는 더욱 돋보이는 성과입니다. 하지만 규정 준수 및 위험 관리 활동을 혁신할 수 있는 기능을 비롯하여 여러 이점을 추가로 확보했기 때문에 비용을 줄일 수 없었더라도 AWS로 마이그레이션했을 것입니다”라고 Absa의 규제 관련 기술 부서 책임자인 Ridwaan Rasool은 말했습니다.

Amazon RDS 다중 AZ 배포에서 데이터베이스를 실행하기 때문에 가용성과 내구성이 향상되었습니다. Apache Spark on Amazon Elastic MapReduce 사용으로 성능면에서도 이점을 얻었으며 Spark 클러스터를 더 쉽게 관리할 수 있습니다. 수백만 건의 트랜잭션이 시간이 아닌 분 단위로 수집되어서 배치 런타임이 이전 온프레미스 설정보다 더욱 빨라졌습니다. 이에 따라 회사의 성과와 위험 프로필의 인사이트를 실시간으로 확보할 수 있게 되었습니다.

향후 Absa는 AWS에서 실행되는 데이터 분석을 사용하여 규정 준수 조사관의 워크로드를 완화하는 인사이트를 제공할 계획입니다. 애플리케이션에는 잠재적 위험에 자동으로 플래그가 지정되는 사용하기 쉬운 대시보드가 있습니다. 이 대시보드를 통해 Absa 조사관은 여러 문제에 대해 더 신속하고 정확한 의사 결정을 내릴 수 있습니다. 여기에는 계좌 개설을 신청한 고객의 신원이 일치하는지, 주소와 개인 정보가 정확한지 확인하는 과정 등이 포함됩니다. 또한 분석을 사용하면 금융 범죄 애플리케이션에서 발생하는 오탐지를 줄이는 데 도움이 되어 직원이 이러한 잠재적 위험을 확인하는 데 소비하던 귀중한 시간을 아낄 수 있습니다.