AWS를 사용하여 신원 확인을 개선하고 비즈니스를 성장시키는 Aella Credit

Aella Credit은 은행 서비스를 이용하기 어려운 전 세계 사람들이 신용 서비스를 쉽게 이용할 수 있도록 해주는 금융 서비스 기술 스타트업입니다. 이 회사는 나이지리아 라고스, 캘리포니아 샌프란시스코, 필리핀 마닐라에 사무소를 두고 있습니다. Aella Credit은 고용주/협동조합의 B2B 통합 및 B2C 모델 모두에서 기계 학습 중심의 위험 평가를 제공하여 신청자의 대출 자격을 심사합니다.

클라우드에서 혁신 추구

Aella Credit은 모바일 대출 신청 플랫폼을 통해 아프리카인들에게 즉시 대출을 제공하는 것을 전문으로 하는 금융 기술 회사입니다. 혁신과 더 빠른 성장을 추구하면서 Aella Credit은 기존 기술 환경에 한계가 있다는 것을 깨달았습니다. "우리는 클라우드에서 회사를 시작했지만, 우리가 사용하던 기술이 발목을 잡고 있었습니다"라고 Aella Credit의 최고 기술 책임자 Wale Akanbi는 말합니다. "우리에게 필요한 혁신적인 기능을 제공하지 못했기 때문입니다." 예를 들어, 이 회사는 중간에 사람이 따로 개입할 필요 없이 직원 ID 및 정부 발급 ID를 실시간으로 검증할 수 있는 더 나은 방법을 원했습니다. "나이지리아에서는 정부 ID를 실시간으로 확인하는 데 사용할 수 있는 API가 없습니다"라고 Akanbi는 말합니다. "이로 인해 확인 프로세스가 번거로웠고, 여러 개의 겹치는 사용자 프로필과 중복된 데이터 집합이 있었습니다."

문제를 해결하기 위해 Aella Credit은 보다 안정적이고 자사의 웹 기반 대출 처리 소프트웨어를 지원할 수 있는 새로운 클라우드 솔루션을 찾기로 결정했습니다. 알맞은 솔루션을 찾기 시작한 이 회사는 보다 안정적이고 자사의 웹 기반 대출 처리 소프트웨어를 지원할 수 있는 기술을 찾아야 했습니다. "우리는 고객의 돈을 다루기 때문에 다운타임을 용납할 수가 없습니다"라고 Akanbi는 말합니다.

확장성 및 개선된 신원 확인을 위해 AWS로 전환

Aella Credit은 여러 클라우드 기술 공급업체를 고려한 끝에 새로운 공급업체로 Amazon Web Services(AWS)를 선택했습니다. "AWS는 혁신적인 기능과 확장성 측면에서 우리의 요구를 완벽하게 충족시켰습니다"라고 Akanbi는 언급합니다. Aella Credit은 Amazon Elastic Compute Cloud(Amazon EC2) 인스턴스에서 온라인 대출 처리 솔루션을 실행하며, Amazon Relational Database Service for MySQL(Amazon RDS for MySQL)을 활용하여 여러 가지 버전의 MySQL 소프트웨어를 실행하는 데이터베이스 인스턴스를 지원합니다. "MySQL을 지원하는 것이 AWS를 결정한 주요 이유 중 하나였습니다"라고 Akanbi는 말합니다.

또한 Aella Credit은 애플리케이션에 이미지 및 비디오 분석을 추가할 수 있는 딥 러닝 기술 솔루션인 Amazon Rekognition을 사용하고 있습니다. Aella Credit은 신규 고객의 얼굴 감지를 위해 Amazon Rekognition을 사용합니다. 고객이 모바일 앱에 프로필 이미지를 업로드하면 해당 이미지가 Amazon Rekognition으로 전송되고 Amazon Simple Storage Service(Amazon S3)에 저장됩니다. 고객의 얼굴 표정이 분석되어 Amazon RDS에 저장됩니다.

또한 고객이 프로필 사진을 업데이트할 때, 비교를 위해 새 프로필 이미지가 Amazon Rekognition으로 전송됩니다. 일치하는 이미지가 있으면 고객은 업데이트를 진행할 수 있고, 일치하는 이미지가 없는 경우에는 프로세스를 반복할 수 있습니다. 큰 금액의 대출을 신청하는 고객과 Aella Credit의 파트너 회사 직원의 경우, Amazon Rekognition은 정부 발급 ID를 기본 샘플과 비교합니다. 이러한 고객 또는 직원이 ID를 업로드할 때는 해당 ID가 샘플 ID와 비교됩니다. 이미지가 프로필 이미지와 일치할 경우, 고객 또는 직원에게 신용 액세스 권한이 부여됩니다.

최첨단 기술을 통해 신원 확인 개선

Amazon Rekognition을 사용하는 Aella Credit은 최첨단 딥 러닝 및 AI 기술을 활용하여 혁신하고 있으며, 이를 통해 조직의 신원 확인 과제를 해결할 수 있었습니다. 예를 들어, Amazon Rekognition을 통해 Aella Credit은 얼굴 확인 정확도를 40% 이상 향상시켰습니다. "이 기술은 눈 색깔이나 얼굴 표정을 기준으로 고객을 식별하는 데 매우 뛰어나며, 우리는 고객과 고객 데이터를 더 잘 보호할 수 있는 패턴을 인식하기 위해 데이터 분석을 사용하고 있습니다"라고 Akanbi는 말합니다. "신원 확인은 나이지리아의 금융 서비스 회사들에게 중요한 문제인데, 우리는 Amazon Rekognition을 사용하여 이 과제를 극복할 수 있었습니다. 이것은 스타트업으로서 상당한 경쟁력입니다." 개선된 신원 확인 덕분에 Aella Credit은 고객들로부터 은행의 보안 역량에 대해 더 큰 신뢰를 얻음으로써 더 빠르게 성장할 수 있습니다.

고가용성 보장, 몇 달 만에 수십만 명의 고객 추가

또한 Aella Credit은 대출 처리 소프트웨어와 고객 데이터베이스의 고가용성을 보장하고 있습니다. "AWS로 전환하고 Amazon RDS에서 MySQL을 사용하기 시작한 이후로 시스템 다운타임이 전혀 발생하지 않았습니다"라고 Akanbi는 말합니다. "AWS는 매우 안정적이기 때문에 인프라 관리보다는 혁신에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다."

이 회사는 AWS로 전환한 이후 계속 성장하여 나이지리아에서 다른 신흥 시장으로까지 사업을 확장했습니다. "AWS가 매우 빠르게 확장할 수 있도록 도와주기 때문에 불과 몇 달 만에 고객 수가 5,000명에서 200,000명으로 증가했습니다"라고 Akanbi는 말합니다. "또한 어느 시점에 100만 명의 고객으로 늘어나더라도 아키텍처를 직접 관리하는 것에 대해서는 걱정할 필요가 없습니다. 비즈니스를 더욱 차별화하기 위한 새로운 기능을 개발하는 데만 집중할 수 있습니다."