Grupo GCB S.A revolucionando o mercado financeiro em união com a AWS

Da área financeira de atuação comum, o Grupo GCB passou a buscar escalabilidade e inovação, através do uso intensivo de tecnologia e fortalecendo a parceria da AWS. Hoje, conta com um motor de originação e distribuição de crédito 100% digital que opera 24 horas por dia, 7 dias por semana.

A partir de 2018, o portfólio da Amazon Web Services (AWS) ganhou um parceiro: O Grupo GCB S.A, uma holding especializada no mercado financeiro e de capitais, com foco nos segmentos de investimentos, consultoria financeira, securitização, antecipação de recebíveis e tokenização de ativos ilíquidos. Suas atividades são desempenhadas através das empresas, GCB Capital, GRCB, FMI Securitizadora, Adiante Recebíveis e PeerBR. O grupo GCB foi fundado em 2008, inicialmente focado 100% no mercado tradicional de investimentos. Ao longo dos anos, passou a expandir suas áreas de atuação, buscando escalabilidade e inovação, através do uso intensivo de tecnologia, logo iniciando a sua parceria com a AWS.

Ao identificar o potencial do mercado de antecipação de recebíveis, em 2017, o Grupo GCB lançou sua primeira fintech, o Adiante Recebíveis, que busca revolucionar o mercado de crédito para pequenas e médias empresas, tendo como mote o “dinheiro em um clique”. Atualmente, a fintech conta com mais de 100 mil usuários cadastrados e utiliza de tecnologia intensiva e inteligência artificial para conceder crédito de maneira 100% digital, sem nenhum tipo de interferência humana.

Pensando no funding para a operação de crédito, fez-se necessário um novo formato de conexão com investidores, que também funcionasse 24 horas por dia e todos os dias da semana. Dessa forma, surgiu o PeerBR, com o intuito de conectar tomadores de crédito com investidores que, agora, passaram a ter acesso a ativos antes disponíveis apenas para grandes investidores institucionais. Hoje em dia a plataforma que tem como foco o mobile possui cerca de 40 mil usuários cadastrados e oferece diversas modalidades de investimentos, dentre elas: precatórios, cotas de consórcio e mais de 10 criptomoedas diferentes.

Missão e desafio

O Grupo GCB tem como missão principal ser a maior empresa do mercado financeiro brasileiro, atuando em diversos segmentos do mercado aliando todo o know-how financeiro da empresa com tecnologia, além de possibilitar a automatização de processos – antes manuais e burocráticos. O maior desafio consiste em conciliar esses dois mundos: finanças e tech, para que o crédito e os investimentos sejam vistos e revolucionem o mercado brasileiro. Hoje, já é possível descontar duplicatas a qualquer horário do dia ou semana, incluindo feriados, transformando o cenário de crédito para PMEs. Ao mesmo tempo, qualquer pessoa consegue investir em recebíveis tokenizados de maneira instantânea, revolucionando o cenário dos investimentos. Para tanto, a parceria com a AWS foi essencial para que todos os processos fossem automatizados, formando através de uma arquitetura simplificada e dinâmica as tomadas de decisões, com um processamento de dados eficaz e rápido, promovendo a revolução do mercado financeiro em termos de adiantamento de crédito, sendo que apenas por meio da tecnologia que tudo isso tornou-se  concreto.

 Arquitetura do ambiente de produção na infraestrutura AWS

Serviços utilizados

Os principais serviços da AWS que possibilitaram o start dos produtos que hoje utilizamos: ECS, EC2, RDS, ROUTE53, S3, CodePipeline, CodeBuild, CodeDeploy, CloudFormation, Lambda, Event Bridge, SQS, SNS, CloudWatch, SageMaker, X-Ray, WAF, Certificate Manager, CloudFront, ALB,ECR.

Sempre visando otimização de custos e excelência operacional, que possibilitou criar todo um CI/CD de desenvolvimento, o delivery rápido e eficiente com o repositório de código integrado no GIT garante o tempo de SLA dos serviços caso tenhamos mudanças ou melhorias. As automações e facilidades da AWS permitem manter uma equipe enxuta e dinâmica para ter sempre uma entrega continua, e manter os recursos de acordo com a demanda necessária dentro dos picos de uso a plataforma, logo não tiveram dificuldades em ter escalabilidade e autogerenciamento, tudo isso com custos sob demanda, contribuindo muito para a operação como um todo.

Por que AWS?

Desde o momento que se despertou a vontade de mudar de transações manuais e analógicas para algo tecnológico e instantâneo, o Grupo GCB foi em busca de provedores de tecnologia, e com uma das sociedades do Grupo foram apresentados a AWS e toda a sua infraestrutura de serviços, que poderia ser consumida e ampliada de acordo com a sua vontade.Com isso, compatibilidade foi instantânea e, com a força tarefa jovial possuiam, tudo caminhou-se a passos largos e convictos.

Durante o tempo, os projetos embrionários foram crescendo e, hoje, esses projetos viraram as empresas do grupo, todas com a infraestrutura nativa da cloud da AWS. Com a evolução da equipe e aprimoramento dos serviços, encontramos e mantivemos a qualidade do ambiente com o apoio de parceiros e da própria Amazon.

A facilidade que tiveram durante o todo este período, para crescimento, apoio, ajustes e inovações, foi primordial para o grupo manter sempre a parceria ativa com a AWS. Hoje, sempre que a empresa é apresentada, é lembrada de citar que todos os ambientes de desenvolvimento, qualidade de software, Data Science e produção estão na AWS, assim atraindo e evidenciando a confiança no serviço para os clientes, novos funcionários e parceiros.

Resultados GCB com AWS

Os serviços de cloud da AWS contribuíram muito para a capacidade de escala das fintechs do Grupo GCB. Foram mais de 140 milhões transacionados em antecipação de recebíveis para PMEs na fintech de crédito, Adiante Recebíveis, e mais de 100 mil clientes, destaque para o PeerBR quem vem expandindo sua base, mais que triplicando-a no último ano e seguindo em forte ritmo de crescimento alcançando a marca de 50 mil investidores cadastrados.

Além disso, existem projeções de crescimento para o grupo que incluem mais que 5 vezes o total valor transacionado para o ano de 2023, ultrapassando 300 milhões de reais em antecipação de recebíveis. Além disso, na vertente de investimentos tokenizados, o valor projetado é superior a 200 milhões de reais dentre seus diversos produtos.

Hoje, a área de tecnologia na empresa representa 70% dos funcionários que utilizam os serviços da AWS direta ou indiretamente de forma diária. Além disso, o grupo conta com dois AWS Partners (Darede e a Real Cloud) para apoio e soluções, mas assim como nos produtos e transações, a vontade é de crescer e expandir ainda mais o quadro de funcionários, trazendo inovação e qualidade para o Grupo.

Sobre os parceiros:

A Darede é uma empresa de consultoria especialista em serviços de Tecnologia da Informação e possui uma vasta experiência no mercado. Parceira do nível Premier da Amazon Web Services (AWS), a Darede foi eleita no ano passado, Consulting AWS Partner of the Year 2021, além de conquistar outros prêmios do mundo da tecnologia. também foi considerada líder de mercado em três quadrantes no relatório ISG Provider Lens™️ AWS Ecosystem Partners 2021 Brazil.

Sobre o autor

Alexsander Moraes é o Head de Sustentação em TI do Grupo GCB, formado em Gestão de Redes de Computadores pela Universidade Paulista, e pós-graduado em Gestão de TI pelo Centro de Faculdades Metropolitanas Unidas. Possui as certificações da Amazon Web Services (AWS SSA) e Cisco, além de mais de 14 anos de experiência trabalhando com Tecnologia.