Com infraestrutura AWS, Topaz analisa mais de 2,8 bilhões de transações ao mês

De acordo com Camargo, o uso da nuvem AWS permitiu uma mudança de abordagem da solução, deixando um modelo que marcava a máquina do usuário e adotando um novo, em que a jornada do cliente é acompanhada em qualquer transação realizada por ele dentro de canais digitais. A migração para a nuvem ocorreu em 2015, com a companhia ainda mantendo os dois modelos em paralelo. “Enquanto isso, íamos trabalhando em conjunto com a AWS na criação de nossa infraestrutura, refazendo nossos endpoints e enviando informações parta nossos clientes e para a nuvem”, lembra.

Na época, a solução atendia cerca de uma dezena de clientes, mas já contava com grandes bancos. Com a nova oferta, agora no modelo de software como serviço (SaaS), sua utilização ganha escala. Em 2022, acompanhando o avanço do mercado, e sempre levando inovação aos nossos clientes, a solução quadruplica o número de clientes atendidos e chega a analisar 3 mil eventos por segundo. “Com a nuvem e os serviços AWS, nós amadurecemos a percepção de riscos e conseguimos alertar nossos clientes com base em informações de todo o ecossistema”, afirma Camargo.

Para isso, a solução conta hoje em uma infraestrutura que tem como pilar o Elastic Load Balancing (ELB), que recebe as informações obtidas de dispositivos onde a Topaz tem endpoints ou das instituições, que utilizam APIs para obter análises de risco.

O head de parcerias da Topaz, Pérsio Henrique Sanvito, revela que hoje os sistemas da solução Topaz OFD processam informações de metade da população brasileira. “Se levarmos em conta somente a população bancarizada, pode ser mais que isso”, diz, lembrando que a solução é utilizada por quatro dos cinco maiores bancos brasileiros e por grandes operadoras de telefonia . “O combate à fraude não é exclusividade do sistema financeiro, mas de todos que realizam transações de alguma forma”, reforça.
Sanvito destaca que, aproximadamente 90% das instituições financeiras brasileiras, utilizam a solução, gerando a maior rede de combate à fraude, onde analisam mais de 2,8 bilhões de transações mensais, as recebendo de mais de 200 milhões de dispositivos móveis, sempre com foco em segurança, análise de dados para a otimização do diagnóstico de fraudes e agilidade nas respostas. “A prevenção às fraudes não pode prejudicar os negócios. Temos a preocupação de não barrar transações legítimas e/ou gerar mais fricção na jornada dos clientes bancários”, diz.

Para manter a solução à frente aos novos cenários de combate à fraude, ser preventivo a futuros ataques/fraudes e proteger a identidade digital, a equipe da Topaz a mantém em constante evolução. Sanvito lembra do efeito rede, onde contamos com inteligência artificial para uma análise de dispositivos associados, trazendo resposta imediatas e precisão da detecção das fraudes. “Agora mesmo estamos trabalhando na adoção de geolocalização para prevenção à fraude. Além disso, a solução segue evoluindo com a a adoção da solução de prevenção à lavagem de dinheiro (KYC)”, afirma.

Camargo revela que a Topaz vem trabalhando para ampliar o poder da solução . Alguns exemplos são o uso da solução no fortalecimento de controle de acessos, com múltiplos fatores de autenticação; serviços de token; reconhecimento de QR Code; e reconhecimento de voz, já disponíveis para os clientes da solução. “Temos hoje a tranquilidade de trabalhar com o ambiente AWS, que nos dá alta escalabilidade e segurança elevada; e de desenvolver novas soluções que serão unificadas dentro dessa plataforma”, afirma.