Aella Credit, Kimlik Doğrulamayı İyileştirmek ve İşini Büyütmek İçin AWS'den Yararlanıyor

Aella Credit, dünyada bankacılık hizmetlerini nadiren kullanan kişilere kolay erişim sunan bir finansal hizmetler teknolojisi startup'ıdır. Şirketin Lagos, Nijerya; San Francisco, California ve Manila, Filipinler'de merkezi bulunuyor. Aella Credit, krediye başvuranların uygunluğunu belirlemek için hem işverenlerle/ortaklarla B2B entegrasyonunda hem de B2C modelinde makine öğrenimine dayalı risk değerlendirmesi sağlıyor.

Bulutta İnovasyon Arama

Aella Credit, bir mobil kredi başvuru platformu aracılığıyla Afrikalılara anında kredi sağlamak için çalışan bir finansal teknoloji şirketidir. Aella Credit, yenilik yapmak ve daha hızlı büyümek isterken kendini mevcut teknoloji ortamı tarafından kısıtlanmış halde buldu. Aella Credit teknoloji direktörü Wale Akanbi şunları söylüyor: "Şirketi bulutta kurduk ancak kullandığımız teknoloji, bizi geride bırakıyordu. İhtiyacımız olan yenilikçi özellikleri sunmuyordu." Örneğin şirket, çalışan kimliklerini ve devlet tarafından verilen resmi kimlikleri insan müdahalesi olmadan gerçek zamanlı olarak doğrulamanın daha iyi bir yolunu arıyordu. Akanbi şunları söylüyor: "Nijerya'da, devlet tarafından verilen kimlikleri gerçek zamanlı olarak doğrulamak için kullanabileceğimiz bir API yok. Bu, doğrulama sürecini bizim için yorucu hale getirdi ve çakışan birden fazla kullanıcı profili ve yinelenen veri kümeleri oluştu."

Aella Credit, sorunu gidermek için daha güvenilir ve kuruluşun web tabanlı kredi işleme yazılımını destekleyebilecek yeni bir bulut çözümü aramaya karar verdi. Şirketin, aramaya başladığında daha güvenilir ve kuruluşun web tabanlı kredi işleme yazılımını destekleyebilecek bir teknoloji bulduğundan emin olması gerekiyordu. Akanbi şunları söylüyor: "Müşterilerimizin parasıyla ilgilendiğimiz için kesinti yaşamayı göze alamayız."

Ölçeklenebilirlik ve İyileştirilmiş Kimlik Doğrulama İçin AWS'ye Geçiş Yapma

Aella Credit, birkaç bulut teknolojisi sağlayıcısını göz önünde bulundurmuş olsa da yeni sağlayıcısı olarak Amazon Web Services'ı (AWS) seçti. Akanbi şunları söylüyor: "AWS, yenilikçi özellikler ve ölçeklenebilirlik açısından ihtiyaçlarımızı mükemmel şekilde karşıladı." Aella Credit, çevrimiçi kredi işleme çözümünü Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) bulut sunucularında çalıştırıyor ve MySQL yazılımının çeşitli sürümlerini çalıştıran veritabanı bulut sunucularını desteklemek için Amazon Relational Database Service for MySQL'den (Amazon RDS for MySQL) yararlanıyor. Akanbi şunları söylüyor: "MySQL desteği, AWS'de karar kılmamızın başlıca nedenlerinden biriydi."

Aella Credit, uygulamalara görüntü ve video analizi eklenmesine olanak tanıyan bir derin öğrenme teknoloji çözümü olan Amazon Rekognition'ı da kullanıyor. Aella Credit, yeni müşterilere yönelik yüz algılama için Amazon Rekognition'ı kullanıyor. Müşteriler, mobil uygulamaya bir profil resmi yüklediğinde, bu resim Amazon Rekognition'a gönderilir ve Amazon Simple Storage Service'a (Amazon S3) kaydedilir. Müşterinin yüz ifadesi analiz edilir ve Amazon RDS'ye kaydedilir.

Ek olarak, müşteriler profil resimlerini güncellediğinde, yeni profil resmi karşılaştırılmak üzere Amazon Rekognition'a gönderilir. Eşleşme bulunursa müşteri profil resmini güncelleyebilir, eşleşme yoksa süreci tekrarlaması gerekir. Amazon Rekognition, yüksek krediler için başvuran müşterilerin ve Aella Credit'in ortak şirketlerinde çalışanların devlet tarafından verilen kimliklerini temel bir örnekle karşılaştırır. Bu müşteriler veya çalışanlar kimliklerini yüklediğinde, bu kimlikler örnek kimliklerle karşılaştırılır. Resimler, profil resimleriyle eşleşirse müşterilere veya çalışanlara kredi erişimi verilir.

Son Teknolojiden Yararlanarak Kimlik Doğrulamayı İyileştirme

Amazon Rekognition'ı kullanan Aella Credit, kuruluşun kimlik doğrulama zorluklarıyla başa çıkmasına yardımcı olan en yeni derin öğrenme ve yapay zeka teknolojilerinden yararlanarak inovasyon yapıyor. Örneğin Aella Credit, Amazon Rekognition sayesinde yüz doğrulama sisteminin doğruluğunu yüzde 40'tan daha fazla iyileştirdi. Akanbi şunları söylüyor: "Bu teknoloji, müşterileri göz renklerine ya da yüz ifadelerine göre tanımakta son derece iyi, ayrıca müşterileri ve verilerini daha iyi korumamıza yardımcı olabilecek düzenleri bulmak için veri analizinden yararlanıyoruz. Nijerya'daki finansal hizmet şirketleri için kimlik doğrulama büyük bir sorun ve bu zorluğu, Amazon Rekognition'ı kullanarak aşabiliriz. Bu, bir startup olarak bize rekabet avantajı sağlıyor." İyileştirilmiş kimlik doğrulaması sayesinde Aella Credit, müşteriler bankanın güvenlik özelliklerine daha fazla güven duyduğundan daha hızlı büyüyebiliyor.

Yüksek Erişilebilirlik Sağlama ve Birkaç Ay İçinde Binlerce Müşteri Edinme

Aella Credit, kredi işleme yazılımı ve müşteri veritabanları için de yüksek erişilebilirlik sağlıyor. Akanbi şunları söylüyor: "AWS'ye geçiş yaptığımızdan ve Amazon RDS'de MySQL'i kullanmaya başladığımızdan beri hiç sistem kesintisi yaşamadık. AWS o kadar güvenilir ki bize altyapıyı yönetmek yerine inovasyona odaklanmak için daha fazla zaman sunuyor."

Şirket, AWS'ye geçtiğinden beri, Nijerya'dan gelişmekte olan diğer pazarlara genişleyerek büyüme katetti. Akanbi şunları söylüyor: "AWS çok hızlı bir şekilde ölçeklendirme yapmamıza yardımcı olduğundan 5.000 olan müşteri sayımız, yalnızca birkaç ay içinde 200.000'e çıktı. Bir noktada bir milyon müşteri için ölçeklendirme yapmamız gerekse bile, mimarimizi kendimiz yönetme konusunda endişelenmemize gerek olmayacak. İşletmemizi daha farklı kılacak yeni özellikler geliştirmeye odaklanabiliriz."