Lenme 利用 AWS 建置安全可靠的貸款平台

在美國，有 1.38 億人面臨財務困境，需要短期貸款產品。Lenme 致力於建立可視需要擴展的自動化平台來滿足此需求。然而，客戶獲取、驗證和評估一直是放款方的首要挑戰，也是成本高昂的必要流程。這一流程複雜且耗時，往往涉及高成本和高風險。Lenme 執行長 Mark Maurice 表示：「AWS 的人工智慧和機器學習服務套件，讓我們能夠解決貸款產業在獲取、準確驗證和評估客戶方面的長期挑戰。」藉由 AWS 服務，Lenme 使用 Amazon Rekognition Identity Verification API 的人工智慧 (AI) 功能，只需三個步驟即可驗證和鑑定借款人的資格，這有助於 Lenme 在數秒內高準度驗證客戶。Amazon Rekognition 是一項全受管 AI 服務，提供預先訓練且可自訂的電腦視覺功能，以從影像和影片中擷取資訊和洞察。Lenme 的新技術有助於該公司提供低成本產品，同時將自己打造成為貸款金融業中值得信賴的領導業者。

Lenme 研究了多家雲端服務供應商，最終選擇了 AWS，因為信任和可靠性是行動金融服務的關鍵。AWS 服務的服務能力和成熟度、區域可用性、成本節約以及其他考量因素，也是 Lenme 選擇 AWS 的關鍵因素。此外，AWS 提供了一套全面的服務和解決方案，非常符合 Lenme 的需求。Lenme 以 Amazon Rekognition、Amazon SageMaker 和 Amazon OpenSearch Service 為基礎，建立了一套全自動化的標準服務 (例如身分驗證)，能在將貸款風險降低至最低和改善違約率的同時，準確評估借款人資格。Lenme 使用 Amazon SageMaker (該服務可透過全受管基礎設施、工具和工作流程，為幾乎任何使用案例建置、訓練和部署機器學習 (ML) 模型)，建立了一個部署至雲端的 ML 演算法，將與貸款人工驗證流程相關的風險降低高達 80%。該公司也使用其資料服務，為放款方改善了平均違約率。此外，Lenme 還使用 OpenSearch (分散式、社群驅動的 100% 開放原始碼搜尋和分析套件，可用於各種使用案例，例如即時應用程式監控、日誌分析和網站搜尋)，以比以往更準確地分析借款人的銀行資料，並以簡單無縫的方式查詢非結構化資料。Lenme 還消除了障礙，讓放款方可以輕鬆使用 Lenme API，在 Lenme 平台上利用自己的演算法和要求來為貸款提供資金和部署服務。