Transformation des Zahlungsverkehrs: Wie Startups Pionierarbeit bei der Stablecoin-Infrastruktur auf AWS leisten

Stablecoins sind in den Mittelpunkt des globalen Finanzmarkts gerückt. Heute bilden sie die Grundlage für ein Transaktionsvolumen von Billionen Dollar, von grenzüberschreitenden Sofortabwicklungen bis hin zu dezentralen Finanzdienstleistungen (DeFi), programmierbaren Treasury-Flows und mehr. Im Jahr 2024 verarbeiteten Stablecoins ein On-Chain-Volumen von über 27,6 Billionen USD. Im April 2025 prognostizierte der Digital-Dollar-Bericht von Citi, dass das gesamte zirkulierende Angebot an Stablecoins selbst auf der Basisebene bis 2030 auf 1,6 Billionen USD ansteigen könnte. Der Bericht geht jedoch auch davon aus, dass diese Zahl auf bis zu 3,7 Billionen USD steigen könnte, und fügt hinzu, dass Stablecoin-Aussteller bis 2030 Haupteigentümer von US-Staatsanleihen werden könnten, wobei die Mindestreservepflicht eine erhebliche neue Quelle der Nachfrage nach in Dollar angegebenen Vermögenswerten schaffen könnte.

Was macht Stablecoins so attraktiv? Im Gegensatz zu volatilen Kryptowährungen behalten Stablecoins einen stabilen Wert bei, indem sie ihren Preis an Referenzanlagen binden –am häufigsten Fiatwährungen wie den US-Dollar –, wobei Reserven in der Regel durch hochliquide Vermögenswerte wie Staatsanleihen, Unternehmensanleihen oder andere Zahlungsmitteläquivalente abgesichert sind. Die Wirksamkeit dieser Stabilität hängt stark von der Qualität der zugrunde liegenden Sicherheiten, dem Reservenmanagement und dem verwendeten Bindungsmechanismus ab. Sie bieten die Flexibilität digitaler Vermögenswerte mit der Vorhersagbarkeit traditioneller Finanzen. Stablecoins werden mithilfe intelligenter Verträge erstellt, bei denen es sich um programmierbare Codeteile handelt, die auf Blockchains ausgeführt werden. Diese intelligenten Verträge ermöglichen die automatische Ausführung von Anweisungen auf der Grundlage vordefinierter Bedingungen ohne menschliches Eingreifen. Für Startups stellen sie etwas noch Wertvolleres dar: eine Gelegenheit, eine neue Finanz- und Zahlungsinfrastruktur aufzubauen.

Stablecoins werden in großem Umfang verwendet. Im April 2025 hatte das gesamte ausstehende Angebot an Stablecoins 230 Milliarden USD überschritten, was einem Anstieg von 54 Prozent seit April 2024 entspricht. Mit der Unterstützung einer sicheren, skalierbaren und gesetzeskonformen Infrastruktur können Startups auf der ganzen Welt agil sein.

Warum Stablecoins so wichtig sind

Startups, die in Schwellenländern tätig sind, kennen finanzielle Spannungen nur allzu gut: Grenzüberschreitende Zahlungen sind langsam, Devisen- und Überweisungsgebühren hoch und das Treasury-Management ineffizient. Heute stammt der größte Teil des Stablecoin-Volumens aus Handelsaktivitäten, wobei Citi schätzt, dass sich dieses Volumen auf 90–95 % beläuft. Es wird jedoch erwartet, dass dieser Anteil sinken wird, da sich neue, von Versorgungsunternehmen ausgehende Anwendungsfälle durchsetzen. Wie Chris Dixon, Gründer des a16z-Krypto-Investmentfonds, in Stablecoins: Zahlungen ohne Zwischenhändler erklärt, können Stablecoins teure veraltete Zahlungsschienen umgehen: „Stablecoins sind unsere erste echte Chance, für Geld das zu tun, was E-Mails für die Kommunikation getan haben: sie offen, sofort und grenzenlos zu gestalten.“

„Betrachen wir [auch] die Entwicklung von Textnachrichten. Vor Apps wie WhatsApp bedeutete das Senden einer SMS über Grenzen hinweg eine Zahlung von 30 Cent pro Nachricht. Schon damals hatte man Glück, wenn sie denn überhaupt zugestellt wurde“, fügt Dixon hinzu. „Dann kam das internetbasierte Messaging: sofort, global, kostenlos. Zahlungen sind heute dort, wo der Nachrichtenversand 2008 war: durch Grenzen zersplittert. Von Zwischenhändlern belastet. Ein natürliches Gatekeeping. Stablecoins bieten eine saubere Alternative.“

Stablecoins ermöglichen eine sofortige, kostengünstige Abrechnung und programmierbare Funktionen und eröffnen eine neue Ebene des finanziellen Zugangs und der Innovation:

• Grenzüberschreitende B2B-Zahlungen mit reduzierten Wechselkursschwierigkeiten
• An den Dollar gebundene Lohn- und Finanzverwaltung in volatilen Volkswirtschaften
• Überweisungen mit niedrigeren Gebühren und schnellerer Abrechnung
• In-App-programmierbares Geld und tokenisierte Treuesysteme

Mit dem richtigen lizenzierten Infrastrukturpartner können Unternehmen nun Stablecoins integrieren, ohne die zusätzlichen regulatorischen Auflagen intern in Kauf nehmen zu müssen. Am 18. Juli 2025 unterzeichnete der US-Präsident den GENIUS Act, der den ersten bundesstaatlichen Regulierungsrahmen für Stablecoins im Zahlungsverkehr festlegte. Das Gesetz stuft sie als Zahlungsinstrumente ein, bei denen es sich weder um Wertpapiere noch um Rohstoffe handelt, und schreibt die vollständige Absicherung von Zahlungs-Stablecoins im Verhältnis 1:1 mit US-Dollar, Federal Reserve Notes oder kurzfristigen US-Staatsanleihen vor, zusammen mit Transparenz und monatlichen Reserveberichtspflichten, wodurch die Unsicherheit für Banken, Fintechs und ihre Infrastrukturpartner beseitigt wird. Das Gesetz unterstellt auch die Aufsicht den Bankenaufsichtsbehörden wie der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), dem Office of the Comptroller of the Currency (OCC) und der Federal Reserve, je nach Art des Emittenten.

Bereitstellung einer Stablecoin- und Tokenisierungsinfrastruktur im großen Maßstab

zerohash bietet die Infrastruktur hinter den Kulissen, die es Unternehmen ermöglicht, Krypto-, Stablecoin- und Tokenisierungsprodukte innerhalb von Wochen statt Jahren auf den Markt zu bringen. Mithilfe robuster APIs und SDKs abstrahiert das Unternehmen die Komplexität der Verwahrung mehrerer Assets, Liquidität, Abrechnung und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, sodass sich die Kunden auf das Nutzererlebnis konzentrieren können, während Zerohash die Schienen abwickelt. Heute unterstützt es mehr als 75 Unternehmenskunden, mehr als 5 Millionen Endbenutzer, die durch die Compliance-Verfahren von Know Your Customer (KYC) verifiziert wurden, sowie Transaktionen im Wert von über 60 Milliarden US-Dollar.

Zerohash ist in über 200 Ländern weltweit tätig (einschließlich aller US-Bundesstaaten und Territorien) und verfügt über eine US-Treuhandgesellschaft, zwei New York BitLicenses, landesweite Geldübermittlerlizenzen und FinCEN-Registrierungen und agiert dort, wo andere es nicht können. Unternehmenspartner wie Interactive Brokers, Franklin Templeton und Stripe nutzen seine Infrastruktur für alles, von tokenisierten Geldströmen bis hin zu globalen Zahlungseingängen.

Zerohash basiert auf AWS und führt Amazon EKS mit verwaltetem Karpenter aus, um Workloads zu optimieren, während AWS Nitro Enclaves die Signaturalgorithmen und Bescheinigungsprozesse für Multi-Party-Computation (MPC) sicherstellt. Diese Architektur ermöglicht Millionen von Transaktionen pro Sekunde, wobei die API-Antwortzeiten im Durchschnitt 50 ms betragen und beim 99. Perzentil unter 200 ms bleiben. Die Verfügbarkeit liegt bei über 99,99 Prozent. Durch die Kombination von technischer Abstraktion, Skalierbarkeit auf Unternehmensebene und unübertroffener regulatorischer Reichweite macht Zerohash Stablecoins zu einem praktischen, konformen und leistungsstarken Tool für das moderne Finanzwesen, das die Lücke zwischen traditionellen Systemen und der On-Chain-Wirtschaft überbrückt.

Für Yellow Card sind Stablecoins nicht nur eine technische Innovation, sondern ein regelrechter Rettungsanker. Yellow Card wurde gegründet, um die hohen Kosten für Geldtransfers nach und innerhalb von Afrika zu bewältigen. Inzwischen hat sich Yellow Card zum größten und ersten lizenzierten Infrastrukturanbieter in Afrika entwickelt, der auf Stablecoins basiert. Die Plattform ist in über 20 Ländern tätig und hat Transaktionen im Wert von mehr als 6 Milliarden USD abgewickelt.

Was als kundenorientierte Krypto-App begann, hat sich zu einem regulierten Infrastrukturpartner für globale Unternehmen entwickelt. Yellow Card ermöglicht nun grenzüberschreitende Zahlungen, Finanzmanagement und Liquiditätsdienstleistungen für Institutionen, die sich in der fragmentierten Finanzlandschaft des Kontinents zurechtfinden müssen.

„Wir führen unsere Kerndienste auf AWS Lambda und DynamoDB aus“, sagt Justin Poiroux, CTO von Yellow Card. „Dadurch erhalten wir eine automatisch skalierende Serverless-Infrastruktur, die innerhalb von Millisekunden reagiert, unsere Betriebskosten um 40 bis 50 Prozent senkt und uns hilft, eine Verfügbarkeit von über 99,9 Prozent aufrechtzuerhalten.“

Gen-KI-Tools wie Amazon Bedrock haben es dem Unternehmen ermöglicht, interne Agentic-Systeme zu entwickeln, die wichtige betriebliche Workflows skalierbar und kostengünstig unterstützen. Diese Systeme, gepaart mit Amazon Relational Database Service (RDS), Amazon EKS und Amazon EC2, die persistente Workloads verarbeiten, ermöglichen es Yellow Card, Währungsumrechnungen und Compliance-Prüfungen in mehr als 20 Märkten in Echtzeit durchzuführen.

Die KI- und Machine-Learning-Tools von AWS verbessern das Risikomanagement und bieten umfassendere Liquiditätseinblicke über den Over-the-Counter-Desk (OTC) und das Treasury Portal des Unternehmens.

Die Ergebnisse sind eindeutig:

•  Skaliert auf über 20 Länder ohne physische Rechenzentren
• Betriebskosten um 40–50 Prozent reduziert
• Bereitstellung stabiler, sicherer Zahlungsschienen für Unternehmenspartner wie Coinbase und Visa

Aufbau einer konformen Krypto-Infrastruktur für Unternehmen

Bastion wurde gegründet, um die schwierigsten Aspekte der Markteinführung kryptobetriebener Produkte zu vereinfachen: Compliance, Verwahrung und Infrastruktur. Bastion wurde von dem Team entwickelt, das hinter der inzwischen untergehenden Novi-Wallet von Meta steht. Es bietet White-Label-APIs für Unternehmen zur Ausgabe und Verwaltung von Stablecoins sowie zur sicheren Verwaltung digitaler Vermögenswerte.

Vom ersten Tag an erkannte Bastion eine Lücke: Die meisten Cloud-Infrastrukturen waren nicht für die gnadenlosen Anforderungen einer regulierten Kryptoschlüsselverwaltung konzipiert. „Wenn Sie Systeme entwickeln, die Disaster Recovery, sichere Datenverarbeitung und regulierte Verwahrung wertvoller Vermögenswerte kombinieren, stellen Sie fest, dass die vorhandenen Playbooks nicht weit genug gehen“, sagt Robert Coleman, Leiter der Sicherheitstechnik bei Bastion.

Die Lösung? Bastion verwendet Amazon Elastic Kubernetes Service (EKS), um Dienste in großem Umfang zu orchestrieren, und Amazon CloudFront, um die Latenz für Benutzer weltweit zu minimieren. Für die Schlüsselverwahrung kombinieren sie AWS Nitro Enclaves mit AWS CloudHSM, um kryptografische Operationen zu isolieren und zu schützen. Nitro Enclaves bietet einen kryptografischen Nachweis der Identität und Integrität von Enklaven beim Zugriff auf sensible Daten. Zu den Funktionen von CloudHSM gehört die optionale quorale Authentifizierung, bei der mehrere Mitarbeiter zur Genehmigung vertraulicher Vorgänge aufgefordert werden können. Das bedeutet, dass keine einzelne Person einseitig Gelder verschieben oder Kontrollen ändern kann.

Sichere Schlüsselzeremonien bieten eine weitere Schutzebene: Die Hardware wird bis zum Zeitpunkt ihrer Verwendung eingeschweißt verpackt, und Laptops werden nach der Konfiguration gelöscht und vernichtet, um jegliche Gefahr von Sicherheitslücken auszuschließen. „Die Sicherheit unseres gesamten Unternehmens darf niemals in die Hände einer einzelnen Person gelangen“, sagt Coleman.

Mit AWS als Rückgrat bietet Bastion eine Compliance-fähige Unternehmensumgebung für die Einführung von Stablecoin-basierten Funktionen, die es ihren Kunden ermöglichen, schnell und sicher zu handeln und die anspruchsvollsten regulatorischen Standards von heute zu erfüllen, ohne die Komplexität intern aufbauen zu müssen.

Wie AWS Stablecoin-Innovationen unterstützt

Hinter jedem Stablecoin-Unternehmen steht eine komplexe Infrastrukturherausforderung. Wie entwickelt man Plattformen, die Geld in Echtzeit bewegen, ohne dass Ausfallzeiten oder behördliche Fehltritte toleriert werden? Startups wie Zerohash, Yellow Card und Bastion bewältigen diese Herausforderungen alle mit AWS, weil es ihnen ermöglicht, schnell zu handeln und die geschäftskritischen Anforderungen des modernen Finanzwesens zu erfüllen.

Stablecoin-Plattformen müssen Reserven aufrechterhalten, kontinuierliche Konformitätsprüfungen durchführen und Millionen von Mikrotransaktionen grenzüberschreitend verarbeiten, und das bei gleichzeitig niedriger Latenz nahezu perfekter Verfügbarkeit. AWS hilft, indem es die Sicherheit und Skalierbarkeit zum Schutz der Reserven, die Analyse- und KI-Tools zur Überwachung der Liquidität in Echtzeit und die vertraulichen Computerumgebungen zum Schutz der kryptografischen Schlüssel bietet, die der Ausgabe und Rücknahme von Stablecoins zugrunde liegen.

Dies unterstützt AWS unter anderem auf folgende Weise:

• Weltweite Reichweite: 117 Availability Zones in 37 Regionen, über 700 CloudFront Points of Presence (PoPs) für Reaktionszeiten unter 100 ms
• Leistung mit niedriger Latenz: bis zu 400 Gbit/s pro Netzwerkkarte mit AWS Nitro System, Redis unter einer Millisekunde für Kontostandsprüfungen in Echtzeit
• Skalierbare Resilienz: AWS Auto Scaling, Amazon RDS, Multi-AZ-Failover in weniger als 60 Sekunden, AWS Global Accelerator für konsistente grenzüberschreitende Leistung
• Sicherheit und Compliance: Über 140 Zertifizierungen (SOC, PCI, FedRAMP und mehr), mit Amazon GuardDuty, AWS CloudTrail und AWS Configfür Echtzeitüberwachung, alles unter dem AWS-Modell der geteilten Verantwortung zur kontinuierlichen Verbesserung der Sicherheitslage
• PräskriptiveLeitlinien: AWS-Referenzarchitekturen und -Vorlagen zur Beschleunigung der Entwicklung zentraler Stablecoin-Lösungskomponenten, einschließlich AWS Blockchain Node Runners, Wallets und Krypto-Zahlungsworkflows

Diese Unterstützung stellt eine echte, greifbare Gelegenheit dar, Zahlungen, Liquidität und Kundennutzen zu überdenken. AWS liefert die Compliance-Frameworks, vertrauliche Datenverarbeitung und automatische Bedrohungserkennung, die für Stablecoin-Plattformen erforderlich sind, und bietet die Möglichkeit, innerhalb weniger Wochen live zu gehen. AWS ist zur Drehscheibe für Web3-Projekte, Startups, Softwareunternehmen und globale Börsen geworden. Bauherren können das AWS-Partnernetzwerk und das breitere Ökosystem von Fintech- und Kryptopartnern nutzen.

Beschleunigen Sie Ihr Startup für digitale Vermögenswerte, Stablecoin oder Fintech mit AWS-Cloud-Credits in Höhe von bis zu 100.000 USD. Bauen Sie eine sichere Blockchain-Infrastruktur auf und nutzen Sie KI-Modelle auf Amazon Bedrock, um schneller zu skalieren und gleichzeitig Ihre Startbahn zu erweitern. Beantragen Sie noch heute AWS-Activate-Credits.