案例研究:神州数字新金融科技集团

shenzhoufu_logo

“要实现金融服务的全球化,我们就需要满足不同地区的监管与合规性要求,AWS为我们提供了一条捷径,通过符合GDPR的云服务,让我们可以顺利的在欧盟地区开展业务,并且更有信心的应对未来业务增长。”

苏思远 副总裁 神州数字新金融科技集团

 

 

关于神州数字新金融科技集团

神州数字新金融科技集团(以下简称“神州数字新金融”)成立18年来,持续深耕金融科技创新,致力于打造一个覆盖全球的金融生态链,更好的实现和满足全球小微企业和消费者的金融需求。

业务需求与挑战

神州数字新金融不断发展壮大,目前业务范围覆盖银行、保险和互联网券商等行业。随着中国“一带一路”战略的逐步推进,中欧贸易关系的持续增强,神州数字新金融积极响应政策号召,抓住历史机遇,加快布局新业务,在19年获得欧盟EMI支付牌照,同期面向欧盟地区推出全新在线支付平台---CBiMoney,为广大中欧贸易商、跨境电商和消费者提供更加便利的在线支付和结算体验的同时,进一步巩固金融科技领域行业地位。

然而构建这样一个面向欧盟地区提供服务的在线支付平台对于神州数字新金融来说是一个不小的挑战。首先是庞大的IT资源需求和高昂的成本投入。“我们是一家立足中国、服务全球的企业,集团产品研发中心设立在中国,而海外业务需要在当地有足够的数据中心做支持。但硬件和数据中心的租用对于我们来说是一件比较麻烦的事情,我们不得不等待漫长的采购、交付和部署周期,一定程度上严重拖慢CBiMoney整体业务的上线时间。” 神州数字新金融副总裁苏思远说。

其次是如何满足金融类业务在信息安全性方面的严苛要求。在过去的各类业务中,神州数字新金融投入了大量的资金用于加固本地数据中心以提升信息安全等级,但在海外开展业务,除了传统的信息安全之外,企业还将面临着众多的信息安全监管与合规性要求,复杂的监管和合规认证过程,使企业需要投入大量的人力和财力。“在欧盟开展业务,GDPR等合规要求是必须要考虑的因素,尤其是金融行业涉及大量的敏感信息,我们需要确保信息的安全,才能切实保障用户的权益。”苏思远谈到。因此,神州数字新金融需要寻找一个更为便捷、可靠的方式,在欧盟地区提供安全可信赖的支付服务。此外,跨境贸易的用户遍布在不同的国家和地区,飞速增长的用户数量将会给IT基础设施带来极大的挑战,CBiMoney在线支付平台在上线后将会迎来用户数量的快速增长,如何让平台可以弹性的满足用户的需求,为全球用户提供稳定的访问体验,也是神州数字新金融需要解决的问题之一。

为什么选择Amazon Web Services(AWS)

大数据、云计算、人工智能等技术的发展,以及金融行业的营销、运营、管理理念的不断升级,为传统金融行业解决业务挑战提供了有力支持。通过在云端开展业务,不仅能够实现业务的全球化拓展,也能够让金融行业用户用更低的成本来获得更加弹性的IT资源用以支持更快速的用户发展。因此,神州数字新金融需要选择一个可靠的云平台用来支持即将在欧盟地区推出的CBiMoney平台业务,经过慎重的评估,Amazon Web Services成为了最终的选择,在服务方面,神州数字新金融也同时选择了AWS合作伙伴网络(APN)成员高阳寰球所提供的专业化银行IT系统解决方案。之所以做出这样的选择,神州数字新金融认为AWS在以下几方面具有突出的优势:

  • 适合金融服务场景的云平台

AWS是全球领先的云服务厂商,并且在金融行业拥有丰富的客户经验和技术积累,能够为金融行业的客户提供差异化和适应未来需求所需要的安全且具有弹性的全球云基础设施和服务。“AWS 非常理解金融服务机构在全球范围内面临的独特的安全、监管和合规义务,他们具有丰富的合规性认证、针对金融机构的安全性文档和架构完善框架,能够更好的帮助金融机构快速在云上开展业务,这对我们十分有帮助。“神州数字新金融副总裁苏思远说,”尤其CBiMoney在欧盟地区开展服务需要满足GDPR的要求,AWS不仅是最早获得GDPR认证的云厂商,同时目前所有的AWS服务均已符合GDPR,这为我们扫清了前期的合规障碍。“

  • 丰富的托管服务可缩短应用构建周期

AWS提供了丰富的托管服务来简化用户对于IT资源部署和运维的工作量,使得神州数字新金融可以根据CBiMoney支付平台的业务需求快速的选择所需的服务进行云原生的模块化构建,降低业务平台的耦合关系。IT团队采用Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2)提供安全并且可调整大小的计算容量,构建容器化的部署环境,通过Kubernetes实现资源的弹性调度,为系统提供基础的服务器环境支持。以支持多种数据引擎的Amazon Relational Database Service (RDS)构建云上数据库,相比传统本地部署的MySQL,可以获得3~5倍的性能提升,并且依托多可用区的优势实现数据的冗余。针对CBiMoney用户遍布多区域的特点,引入Amazon CloudFront为客户的WEB访问提供全网络覆盖的加速服务,进一步降低用户访问业务系统时的网络延迟。同时能够配合AWS内置的安全体系和Elastic Load Balancing实现弹性的负载均衡,提升服务的可用性和安全性。

  • 行业合作伙伴可提供全程的服务支持

AWS合作伙伴网络(APN)中汇集了一大批具有丰富行业经验的合作伙伴,其中高阳寰球在金融IT领域有着深厚的积累,神州数字新金融选择与高阳寰球进行深度合作,依托AWS合作伙伴高阳寰球的专业化服务,将CBiMoney业务系统所需的模块部署在AWS云平台上,让企业能够立足于中国,实现服务全球的目标。并且高阳寰球还可以为神州数字新金融提供一站式IT系统解决方案,实现技术降本、应用提效和业务赋能。“作为AWS的合作伙伴,CBiMoney项目中,我们的技术团队与AWS架构师能够基于了一系列最佳实践与AWS 架构完善建议在为神州数字新金融提供全程的护航式服务,为CBiMoney在线支付平台的顺利上线提供技术保障。”高阳寰球CEO梁晶谈到。

获得的成效

神州数字新金融科技集团通过使用AWS合作伙伴网络(APN)成员高阳寰球部署在AWS上的Core Banking系统来支持CBiMoney业务,不仅解决了发展中的挑战,也为企业带来了一系列的显著收益,这些收益包括:

首先是实现了IT系统灵活扩展,让企业能够更加快速的响应用户数量增长带来的新IT资源需求。“AWS提供了构建IT资源的快捷方式,我们只需在AWS管理控制台上点击几次鼠标就可以完成资源的配置,而无需像传统数据中心那样经过复杂的采购和部署流程,这让我们可以更快速在海外构建基于云的业务系统,让CBiMoney业务可以按照预期计划在欧盟地区上线,服务上线后我们能够比传统银行流程缩短80%,在更短的时间内为客户提供更好的业务体验。“神州数字新金融副总裁苏思远说。配合APN成员高阳寰球所提供的专业化服务,神州数字新金融在推出CBiMoney服务时也大幅缩短了决策周期,提升了企业业务的运营效率。

其次是在业务与数据安全性方面获得了优化和提升。不同于需要在安全方面投入巨资的传统自建数据中心,采用AWS的云服务能够让神州数字新金融使用更具成本效益的方式获得整体安全的提升。“AWS内置的丰富安全特性让我们可以直接使用,并且这些安全特性是获得行业认证并且经过银行、保险、支付等知名金融机构所验证的,AWS的品牌效应让我们可以获得当地监管机构和客户的认可,让我们在更短的时间内获得区域性的金融服务牌照,同时也让我们能够在更多的国家和地区快速拓展业务,让客户从CBiMoney跨境金融支付服务中受益。“神州数字新金融副总裁苏思远谈到。

不仅如此,采用APN成员高阳寰球所提供的解决方案,神州数字新金融也大幅缩减了企业业务的成本。灵活的AWS云服务为客户提供了按需使用,按用量付费的方式,让神州数字新金融不需要在服务器、存储、网络、机房等方面投入大量的固定资产支出,使企业能够将传统的资本投入转化为日常的业务运营成本,降低企业的财务压力,使企业能够将更多的自己投入到金融科技的创新上。“AWS帮助我们实现了轻资产重业务的运营模式,采用云服务的方式能够让企业的财务报表更加的平稳,并且我们还能够借助AWS的SLA承诺提升服务的可靠性,帮助CBiMoney系统能够更加可靠的运行。“神州数字新金融副总裁苏思远说。

展望未来,神州数字新金融科技集团将继续与AWS以及AWS合作伙伴网络(APN)成员高阳寰球在金融科技领域进行更加深度的合作,在银行、支付、跨境金融等多个业务领域引入包括大数据、人工智能在内的AWS的创新服务,为中国企业走向海外,以及海外企业在华业务发展提供支持。

hisun-logo

关于高阳寰球

高阳寰球是香港主板上市公司高阳科技(HK.0818)旗下子公司。高阳科技是领先的支付、金融及通讯综合系统方案提供商,凭借在金融及通讯领域领先的技术实力,服务中小商户、各大银行、金融机构、电讯运营商等。在金融领域,公司案例目前已经覆盖超过二十个国家与地区,产品和服务完整覆盖不同层次、不同规模和不同类型的金融客户群。高阳寰球依托集团的资源,专注于海外金融IT服务,为客户提供银行核心业务系统、电子银行系统、互联网产品等全套金融解决方案。