In che modo Clarity AI utilizza IA e ML su AWS per quantificare la sostenibilità

Costruire un'azienda sostenibile sotto il profilo ambientale, sociale e della governance è una priorità per molti fondatori. Ma sapevi che la sostenibilità di un'azienda sta diventando sempre più importante anche per gli investitori?

A livello globale, gli asset dei fondi ESG (ossia gli investimenti effettuati in base al rendimento delle aziende in materia di misure ambientali, sociali e di governance) erano aumentati del 12% nel quarto trimestre del 2022 ed erano sul punto di chiudere l'anno raggiungendo circa 2,5 mila miliardi di dollari. Investitori e dirigenti tengono sempre più conto degli impatti ambientali, sociali e di governance aziendale delle organizzazioni nel loro processo decisionale, pertanto utilizzare i dati per tracciare e prevedere tali impatti è diventato fondamentale.

Oggi, Clarity AI offre una piattaforma basata su Amazon Web Services (AWS) che fornisce dati chiari e utilizzabili su oltre 70.000 aziende, 360.000 fondi, 198 paesi e 199 governi locali rispetto a fattori quali:

• l'impatto sulle persone e sul pianeta in relazione agli obiettivi di sviluppo sostenibile delle Nazioni Unite;
• Il rischio in termini di sostenibilità, spesso attraverso il quadro ESG consensuale di settore supportato dallo standard del Sustainability Accounting Standards Board (SASB);
• l'impatto climatico misurato in base alle emissioni e all'impronta di carbonio, alla temperatura, all'allineamento a Net Zero e alla rendicontazione TCFD (Task Force on Climate-Related Financial Disclosures) in base ai dati CDP;
• la conformità normativa, incluso il Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR), la tassonomia dell'UE e altri regolamenti;
• l'impatto sulla biodiversità degli investimenti, compresi gli obblighi di rendicontazione della Taskforce on Nature-related Financial Disclosures (TNFD), in collaborazione con GIST Impact;

La piattaforma copre lo screening dei nuovi investimenti, l'allineamento dei mandati di sostenibilità, il monitoraggio e il ribilanciamento del portafoglio, così come la rendicontazione automatica e personalizzata per informare gli stakeholder interni o esterni.

Tutta questione di analisi

Come si traduce in cifre la sostenibilità di un'azienda? Con milioni di potenziali punti dati per ogni azienda, compilare e analizzare i parametri più significativi può essere un compito arduo. Clarity AI utilizza l'intelligenza artificiale (IA), incluso il machine learning (ML), e AWS per semplificare e migliorare radicalmente il processo di misurazione dell'impatto degli investimenti e delle organizzazioni.

Fino a poco tempo fa, gli standard di rendicontazione sulla sostenibilità erano ambigui e rendevano difficile sapere quali dati includere e come interpretarli al meglio, spiega Ángel Agudo, direttore del consiglio di amministrazione e vicepresidente del prodotto di Clarity AI. "Era difficile perché le persone valutavano il grado di bontà delle aziende senza specificare esattamente su cosa si basassero tali valutazioni", afferma.

Uno stack tecnologico basato su AWS

Per fornire una visione completa dell'impronta di sostenibilità di un'azienda è necessario archiviare e analizzare molti dati. Clarity AI ha deciso di ricorrere ad AWS per creare un prodotto innovativo che sia in grado di fare entrambe queste cose.

"Cerchiamo di sfruttare il più possibile i servizi gestiti di AWS perché ci consentono di concentrarci sull'ottimizzazione del time-to-market e ridurre al minimo i costi operativi", spiega Ángel.

Dal punto di vista tecnico, la piattaforma di Clarity AI è divisa in tre sezioni:

• la prima è la piattaforma di base, che include servizi cloud, servizi di base e ambienti di sperimentazione e sviluppo. Clarity AI gestisce i propri microservizi utilizzando Amazon Elastic Kubernetes Service (Amazon EKS), che consente al team di progettazione della piattaforma di ridurre i requisiti di disponibilità e scalabilità del piano di controllo Kubernetes. L'accesso a questo set di microservizi avviene tramite Elastic Load Balancing (ELB), in particolare Application Load Balancer. I servizi di archiviazione includono Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) e Amazon Elastic File System (Amazon EFS). Clarity AI utilizza database dedicati come Amazon Aurora, Amazon ElastiCache e MongoDB, partner AWS. Clarity AI abbina ogni tecnologia di database al caso d'uso giusto per offrire agli utenti finali l'esperienza migliore.
• La sezione successiva è la piattaforma dati, che acquisisce i dati e li trasforma in modo da poter applicare algoritmi di IA. Clarity AI orchestra questi processi con Apache Airflow, utilizzando una combinazione di processi ETL di Python con i cluster Amazon EMR e Amazon SageMaker. Amazon S3 costituisce la tecnologia di archiviazione principale.
• L'ultima sezione è il software as a service (SaaS) rivolto ai clienti, che include tutte le applicazioni direttamente esposte ai clienti di Clarity AI.

L'IA e il ML sono fondamentali

Gli algoritmi di Clarity AI estraggono i dati da fonti aziendali ufficiali come i rapporti sulla sostenibilità, i rendiconti finanziari e le presentazioni degli utili, nonché da ricerche e altre fonti esterne. La piattaforma, inoltre, è in grado di analizzare i dati non strutturati, come le immagini satellitari, riuscendo così ad analizzare l'impronta fisica delle operazioni di un'azienda.

Inoltre, i modelli linguistici di grandi dimensioni (LLM) dell'azienda utilizzano l'elaborazione del linguaggio naturale (NLP) per analizzare milioni di articoli di notizie alla ricerca di nuove informazioni e tendenze.

"Ogni giorno valutiamo qualcosa come 1,4 milioni di notizie provenienti da più di 30.000 fonti affidabili", spiega Ángel. "Tali fonti possono mettere in luce problemi che, sebbene le aziende non intendano segnalare direttamente, possono tuttavia dirla lunga sulle performance delle stesse dal punto di vista della sostenibilità."

L'analisi automatica delle notizie consente all'azienda di trovare non soltanto nuovi punti dati, ma anche potenziali criticità. Utilizzando diversi modelli di NLP, Clarity AI è in grado di estrarre le informazioni, identificare i problemi e successivamente valutarne l'importanza.

"Un'azienda può comparire nelle notizie per qualsiasi motivo. Quello che dobbiamo capire è: si tratta di qualcosa che potrebbe mettere a rischio l'azienda a causa di problemi di sostenibilità? Qual è il problema specifico?" dice Ángel. Questa combinazione di dati e contestualizzazione offre a Clarity AI una visione senza precedenti delle prestazioni esatte di un'azienda.

L'automazione di questo processo consente l'accesso quasi istantaneo ai dati più recenti tramite l'API o l'applicazione web di Clarity AI. Se viene pubblicato un nuovo rapporto sugli utili o esce un nuovo articolo, viene immediatamente incorporato. Per ottenere questo risultato, le soluzioni AWS come SageMaker sono fondamentali.

"Mentre addestriamo NLP proprietari, è fondamentale poter eseguire i nostri processi con le GPU AWS pagando solo per il tempo di elaborazione", afferma Ángel. "Questi modelli di NLP ci consentono di raccogliere in modo efficiente i dati di qualità più aggiornati a livello globale. Utilizziamo i processi di trasformazione in batch di SageMaker per elaborare in modo scalabile l'inferenza di un gran numero di articoli e documenti."

Utilizzando SageMaker, Clarity AI è in grado di elaborare analisi di dati di grandi dimensioni e carichi di lavoro di IA/ML in modo rapido ed efficiente. Ciò fornisce le analisi più complete e dettagliate possibile, che si tratti dell'intero portafoglio di un gestore patrimoniale o dell'impresa di cui l'unico socio è il fondatore.

Ed è soltanto l'inizio: mentre sperimenta soluzioni innovative per utilizzare IA e ML per promuovere le iniziative di sostenibilità, il team di Clarity AI sfrutta anche Amazon SageMaker Studio. Questo ambiente di sviluppo integrato (IDE) a ogni livello ospita i notebook Jupyter, che facilitano la sperimentazione e la collaborazione del team.

L'unione fa la forza

La collaborazione con AWS, oltre a soddisfare le esigenze tecniche di Clarity AI, ha aiutato l'azienda ad accelerare la propria attività. Per Ángel, "il programma AWS Activate per le startup ci ha permesso di velocizzare la sperimentazione e di migliorare i tempi di lancio di nuove funzionalità".

In qualità di membro di AWS Activate, Clarity AI ha partecipato a sessioni di formazione e consulenza con degli esperti di AWS. "Questo ci ha permesso di introdurre nuovi servizi e funzionalità con pochissime difficoltà", afferma Ángel. "Allo stesso tempo, AWS Activate ci ha fornito dei crediti per portare a termine tutta la sperimentazione senza costi aggiuntivi." Spiega: "Queste sessioni sono state fondamentali per introdurre servizi di data science, come SageMaker, e per migliorare le operazioni e la sicurezza della nostra azienda".

Inoltre, AWS ha aiutato Clarity AI a utilizzare il Framework AWS Well-Architected per valutare la propria infrastruttura. "Grazie ad AWS, abbiamo rafforzato alcune decisioni e creato nuove iniziative all'interno del team di ingegneri per migliorare la piattaforma", afferma Ángel. "Ora abbiamo ottenuto le certificazioni ISO 27001 e SOC2 e quelle sessioni si sono rivelate estremamente utili."

Insieme, Clarity AI e AWS stanno amplificando l'importanza della sostenibilità. Clarity AI ha recentemente presentato "Sustainability Assessment Powered by Machine Learning", con il supporto di AWS e NVIDIA, ai partecipanti a Money20/20 a Las Vegas, Nevada. Le due società hanno inoltre co-ospitato un panel sulle opportunità ESG all'evento Discovery Day di BattleFin a New York.

L'impatto futuro di scelte aziendali migliori

Poiché la sostenibilità è diventata sempre più preziosa, investitori e dirigenti sono alla ricerca di aiuto per orientarsi in un panorama in rapida evoluzione. Clarity AI soddisfa questa esigenza utilizzando il Marketplace AWS come parte della sua immissione sul mercato, offrendo l'API dei punteggi di rischio ESG direttamente ad aziende, fondi e portafogli.

"Esiste una forte relazione tra AWS e le istituzioni finanziarie, quindi più possiamo utilizzare AWS per proporre le nostre soluzioni a tali istituzioni, meglio è", afferma Ángel.

Non sono soltanto gli investitori a concentrarsi sulle questioni ESG: le agenzie di regolamentazione di tutto il mondo stanno preparando nuove normative sulle politiche ambientali e sociali per le aziende, sotto lo sguardo più attento che mai di un pubblico fortemente sensibile.

"All'orizzonte si profilano normative forti e specifiche, che costringeranno le aziende e le istituzioni finanziarie ad assumersi le proprie responsabilità", prevede Ángel. Responsabilità significa un maggiore accesso a dati più accurati, per i quali Clarity AI è pronta.