Com serviços AWS, Gerencianet desenvolve nova infraestrutura para oferta do Pix a mais de 290 mil clientes

Com quase 300 mil clientes cadastrados em todo o Brasil, a Gerencianet é uma conta digital focada em negócios para que empreendedores possam emitir e gerenciar recebimentos. Ela realizou, somente em 2021, mais de 60 milhões de cobranças, atendendo pessoas físicas e jurídicas que desejam receber suas cobranças de forma facilitada, agilizando processos operacionais. Para disponibilizar o Pix aos seus clientes dentro do prazo determinado pelo Banco Central, a Gerencianet utilizou uma série de serviços AWS, que possibilitaram a construção de uma nova infraestrutura adequada às demandas do novo serviço.

O Pix foi anunciado pelo Banco Central do Brasil (Bacen) no início de 2020, com a data de lançamento prevista para novembro do mesmo ano. Antes mesmo de começar a preparar seu sistema para disponibilizar o novo serviço aos seus clientes, a Gerencianet, instituição de pagamento que atua desde 2007 no mercado de pagamentos, foi uma das empresas que participou de todo o processo de construção desse novo meio.

Após fechadas todas as definições e com o cronograma em mãos, a empresa passou a trabalhar para disponibilizar aos seus mais de 200 mil clientes na época – hoje são mais de 290 mil -, a solução na data estabelecida pelo Bacen. Os desafios de implementação eram grandes. O Pix, por ser um meio de pagamento instantâneo, tem algumas premissas importantes: funcionamento 24 horas por dia, sete dias por semana e efetivação das transações em segundos.

Além de disponibilizar o Pix para seus clientes no aplicativo, a Gerencianet tinha como objetivo desenvolver uma API robusta, segura e ágil para atender qualquer tipo de negócio, independentemente do tamanho ou necessidade. Assim, era preciso garantir que a tecnologia realizasse milhares de transações em segundos, sem janela de indisponibilidade.

Para cumprir com esses desafios e as exigências do Banco Central para o funcionamento do Pix, a equipe de infraestrutura de TI da Gerencianet sabia que, além de um trabalho minucioso de programação, era necessário contar com uma infraestrutura de rede confiável para garantir toda conectividade ao sistema do Bacen. Assim, a empresa, que já era cliente da AWS desde 2013, contou com os serviços para concluir o desafio.

“Utilizamos a AWS porque a entrega de algo que precisamos como serviço acelera muito a entrega do produto. O Bacen definiu prazos arrojados e nós colocamos um prazo interno bem curto também. Para cumprirmos estes prazos, a AWS trouxe muitos serviços resilientes, estáveis e adequados. Por isso conseguimos levar estes serviços com muita rapidez”, afirma o gerente de infraestrutura de TI da Gerencianet, Eduardo Oliveira.

“Já utilizávamos toda a nossa infraestrutura em nuvem e tínhamos um status quo de manter na AWS como uma opção bem pensada no sentido de disponibilidade. Sabíamos o que é possível extrair ali em termos de disponibilidade e agilidade no desenvolvimento e levamos isso para o Pix. Também havia a questão de segurança, que conseguimos trazer para o desenvolvimento do Pix”, completa Felipe Nascimento, coordenador de Infraestrutura Cloud da Gerencianet.

Ele lembra que as vantagens da AWS puderam ser sentidas logo no início do projeto. Pelo fato de a AWS ter uma tecnologia pronta e arquitetura necessária, a implementação foi acelerada. Como o cronograma era apertado e não poderia ser alterado, considerando que vinha do órgão regulador e não somente da própria empresa, a celeridade foi fundamental para o cumprimento do prazo.

Nascimento explica que o projeto envolvendo a infraestrutura do Pix tem duas frentes. A que se comunica com o Banco Central e a que se comunica com o cliente. “O lado do BC é feito dentro de uma rede privada, com requisições web desenvolvidas em uma tecnologia mais moderna de requisições HTTPs. Precisávamos chegar nessa rede privada e queríamos os sistemas que fazem essa conexão em nuvem, para contar com essa disponibilidade de forma segura”, diz, lembrando que, do lado da conexão com o cliente, a Gerencianet já tinha uma expertise muito forte, utilizando uma estrutura de APIs e serviços que conectam seu aplicativo ao sistema de internet banking.

Na comunicação com o Bacen, o tempo de efetivação da transação e o volume de processamento por segundo eram outros desafios. Por causa dessas exigências, pequenas oscilações e latências mais elevadas, que antes não eram significativas, passaram a ser inaceitáveis. No Pix, a Gerencianet tem até 2,3 segundos para receber 95% dos pagamentos. Por isso, foi necessária a adoção de uma nova arquitetura, que já era disponibilizada pela AWS, o que possibilitou que o tempo de preparação para atender o Pix fosse de quatro meses.

A robustez da tecnologia foi comprovada pelos testes conduzidos pelo Banco Central. Para liberação do funcionamento do Pix foram realizados testes de carga e fluxo com datas pré-determinadas. Todos eles foram cumpridos sem dificuldades, confirmando a estabilidade dos serviços utilizados da AWS.

Com isso, a Gerencianet foi uma das primeiras instituições a disponibilizarem a API Pix em pleno funcionamento e seguindo o padrão do Banco Central. Na sequência, em maio de 2021, a Gerencianet foi também a primeira a disponibilizar o boleto com QR Code Pix, seguindo o padrão COBV e carregando todas as configurações de cobrança, como data de vencimento, juros, multa e descontos e, claro, a liquidação em tempo real. A qualidade do produto vem sendo comprovada na operação. O serviço Pix da Gerencianet é nota A (nota máxima) no relatório do Índice de Qualidade de Serviço (IQS), publicado pelo Banco Central.

“Temos uma infraestrutura hoje que é pensada para ter agilidade e multiplicar o valor com AWS. Utilizamos os serviços da AWS sempre muito bem embasados”, diz Nascimento. Hoje a API Pix está no Amazon API Gateway e grande parte das aplicações funciona utilizando o Amazon Simple Queue Service (Amazon SQS) como serviço de mensageria. O armazenamento de dados é feito no Amazon DynamoDB, enquanto a conexão com a rede privada do Bacen é feita via AWS Direct Connect. A infraestrutura conta ainda com serviços como o Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS); Amazon ElastiCache; Amazon Relational Database Service (Amazon RDS); Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2); AWS Key Management Service (AWS KMS); Amazon Simple Storage Service (Amazon S3); Amazon Kinesis; AWS Graviton2 e AWS Lambda.
 

Oliveira afirma que, desde o início da oferta do serviço, o Pix ultrapassou o cartão em utilização pelos clientes, aumentando o demanda de uso da nova infraestrutura. “Somente em 2021 tivemos 1,5 bilhão de requisições nas APIs da Gerencianet. Em fevereiro deste ano, foram 220 milhões de requisições”, revela, destacando também o suporte oferecido pela AWS como diferencial.

A segurança garantida pelo suporte AWS Enterpise Support é fundamental para a garantia da disponibilidade do serviço aos clientes. “O cliente sabe que nosso sistema está disponível em parte por conta da infraestrutura da AWS. A observabilidade é outro destaque, nos permitindo observar o nível de utilização dos sistemas e os gargalos, propondo novas arquiteturas com mais agilidade”, destaca Nascimento.

Ainda sobre a segurança, o coordenador de Infraestrutura Cloud ressalta que a Gerencianet tem um trabalho com outras instituições de análise das transações realizadas. “Estamos tentando combater os maus atores e, para isso, temos um departamento que cuida dessa parte anti fraude, dando mais garantias aos nossos clientes. Isso está ligado ao que a nuvem nos permite fazer com agilidade e está no centro do Pix também”, diz.

O foco da Gerencianet é manter a evolução da oferta do Pix de acordo com as determinações do Banco Central. Nesse contexto, a instituição já está trabalhando na implementação do Pix Saque e do Pix Troco. Em termos de infraestrutura, o foco está na garantia de sua escalabilidade, permitindo que a Gerencianet continue aumentando o volume de clientes e garantindo o atendimento de todos eles.