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Capital One 完成了从数据中心到 AWS 的迁移,成为首家宣布全面转向云的美国银行

2020

Capital One 是美国最大的银行之一,在 2020 年 11 月宣布完成了全部 8 个本地数据中心向 Amazon Web Services( AWS )的迁移,成为首家宣布全面转向云的美国银行。在云优先旅程中,Capital One 回收了 103 吨铜和铁,现在该银行运行在云中的 2000 款应用中,有 80% 经过了全面的重新构建。

“我们现在真正实现了完全在云中运行,而 AWS 在帮助我们充分利用云优势方面发挥了重要作用。”Capital One 云和生产力工程高级副总裁 Chris Nims 说道,“全面转向云既可以即时预置基础设施,又可以实现快速创新。我们能够管理更大规模的数据,并释放机器学习的力量,以提供更好的客户体验。”

在财富 100 强公司中,像 Capital One 这样积极快速地迁移到云端的情况极其少见,尤其是在受到严格监管的金融服务行业中。不过,自 1994 年成立以来,Capital One 便以市场颠覆者自居,其使命是推动行业变革来提供更好的服务,“让银行业变得富有人性化、具备独创性且简单明了”。 虽然 Capital One 仍在全美境内开展银行业务并拥有 5 万多名员工和数千万客户,但现在已作为“数字银行”开展运营,仅在少数几个州保留了分行。该公司在全美安装了 4 万多台 ATM 为客户提供服务,同时还开设了 Capital One Cafés,可供客户获取 Capital One 产品、客户支持、数字和金融工具以及参加 Money Coaching 研讨会和其他金融研讨会。Cafés 起到社区中心的作用,访客可以连接免费的无线网,利用这个空间来工作或学习,或者就是喝杯咖啡休闲片刻。此外,Capital One 董事长兼首席执行官 Richard Fairbank(他于 1994 年创立了该公司)仍然领导着 Capital One 并继续秉持初创企业式文化理念,即创新无所不在,可以源于任何人。

随着银行客户对实时提供的定制体验期待越来越高,Capital One 领导团队知道,公司要想继续开发更好、更人性化的客户互动方式,就需要更像一家科技公司一样运作。这意味着要依托现代化的技术堆栈,利用大数据和机器学习的强大功能来增强银行业务的实时体验。

从这个愿景出发,Capital One 在 2012 年开始了一项全面的技术转型,按照 Nims 的说法,就是“建立一家从事银行业务的科技公司,而不是一家只是利用科技的银行。” 公司领导层知道,这种转变需要迁移到云端,这样 Capital One 才能管理更大规模的数据,并利用机器学习构建积极、实时、个性化的客户体验。但是,Capital One 必须决定如何进行迁移,是投资于建设并运营自己的云基础设施,还是寻找一家云服务提供商。考虑到公司对改进客户体验的承诺,对于 Capital One 而言,云服务提供商是理所当然的选择。这可以让公司摆脱基础设施的管理,将资源重点投入到提供以客户为中心的创新以及为行业带来积极的变革方面。在考虑了多家云服务提供商之后,Capital One 最终确定,AWS 能够最好地支持其愿景。

为了推动这一转变,Capital One 计划采用 30 多种 AWS 服务,包括 Amazon Elastic Compute Cloud(Amazon EC2)、Amazon Simple Storage Service(Amazon S3)、Amazon Relational Database Service(Amazon RDS)和 Amazon Connect,后者是一款易于使用的全渠道云联络中心。此外,该公司设想的转型远不止迁移其信息技术基础设施和关闭数据中心。要成为真正的“数字银行”,提供客户所希望的体验,Capital One 还需要能够更好地构建自己的应用。这需要全新类型的科技部门,这个部门应该是云架构的专家,可以吸引和保留一流的工程人才,具备足够的运营敏捷性来确立行业创新的步伐。

Capital One 大楼夜景
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我们让 5 万名员工的力量得以释放,并让客户见证了全新的创新能力。我们迫不及待地想在 AWS 上实现进一步的发展。”

Chris Nims
云和生产力工程高级副总裁,Capital One

打造云优先的组织

在集中转向云之后,Capital One 就开始了长期规划,确定如何淘汰本地数据中心,并将自身再造为一家采用全新方法进行人才管理、技术开发和运营的科技公司。“我们并不是从第一天开始就知道这一切在多年之后如何开展。”Nims 说道,“我们知道的是自己正在经历一场巨大的变革。要想成功,我们首先需要确立未来的愿景;其次,勇于开拓进取;第三,具备完成任务的坚韧性和毅力。”

迁移项目列表很长,但 Capital One 在规划过程早期便考虑了一项计划,即培训技术人员来支持云环境并在云环境中取得成功。Capital One 创建了 AWS Navigator 计划并邀请 AWS 客户团队的解决方案架构师来领导开展技术讨论和研讨会,探索在 Capital One 环境中使用 AWS 服务的最佳实践。Capital One 还设计了每月非会议形式的“投资自己”日活动,让其技术人员有时间来努力获取 AWS Certification 认证。此外,Capital One 还邀请 AWS 参与 Capital One 的年度软件工程大会 SECON,在该大会中,员工可以参加主题演讲、演示、分组讨论以及与主题专家的深入交流会议。

投资培训技术团队帮助 Capital One 成为了在 AWS 上运行基础设施的专家,但该公司还有更大的抱负:计划将应用开发引入内部,并具备更好地构建软件的能力。Capital One 扩大了工程团队规模并招聘了一流的软件人才,既有经验丰富的工程师,也有来自全美顶尖工程学院的应届毕业生,在其 8 年的迁移旅程中,技术团队的规模扩大到 11000 人。

Capital One 不仅引入了合适的人才来打造业界领先的应用体验,还转变了管理技术运营的方式。公司从“瀑布式”方法切换到敏捷软件开发流程,实现了迭代;转向 DevOps,从而消除孤岛并确立团队负责制;扩大开源产品的使用并参与开源社区,以更快地接触各种理念和人才。此外,Capital One 开始使用 AWS Well-Architected Framework 提供的工作准备状况检查,由一流的工程师开展生产前软件审查。这有助于确保应用设计和操作符合云架构最佳实践。

加速创新

通过迁移到云并改变技术运营方式,Capital One 得以进行扩展来满足需求,并能够以多种方式更快地做出行动。首先,在 AWS 上,Capital One 能够近乎实时地预置具备几乎无限扩展能力的基础设施,按照应用需求使用任意数量的计算和存储容量,并且仅为所使用的资源付费。该公司还可以看到创新步伐在加快,从每季度和每月的应用更新,发展为每天可以多次发布新代码。此外,Capital One 将构建开发环境所需的平均时间从 3 个月缩短到几分钟。

Capital One 还在系统可用性和灾难恢复等领域实现了重大的改进。该公司定期开展业务持续性演习和技术恢复演习以确保弹性,但在 AWS 上,此项工作转变为具备自动故障转移能力的双活架构。得益于此,Capital One 在这些演练中,将灾难恢复时间缩短了 70%,并将危机事故解决时间以及事务错误数减少了 50%。“我们的正常运行时间和系统可用性远超从前。”Nims 说道。

不过最重要的是,AWS 为 Capital One 提供了灵活性、容量和微服务架构,满足其大规模打造客户所期望体验的需求。Eno 就是其中一种以客户为中心的创新,这是 Capital One 使用 Amazon EC2、AWS LambdaAmazon DynamoDB 和其他 AWS 服务开发的智能助理。Eno 的前瞻性见解可以帮助客户确保资金安全,使用无服务器流式架构实时进行分析,指明账户上的不正常费用。此外,Capital One 移动应用将机器学习的强大功能与云端多区域基础设施强强联合。该应用使用一系列 AWS 服务构建,包括 Amazon EC2、AWS Lambda 和 Amazon Simple Notification Service(Amazon SNS),帮助客户随时掌握其账户的情况。客户体验的另一个示例是 Capital One Shopping,这是一款帮助购物者省钱的免费工具,使用现代化的服务架构、数据流式处理以及云技术创建,包括 Amazon EC2、Amazon Simple Email Service(Amazon SES)和 Amazon RDS。Capital One Shopping 可在结账时自动应用优惠券代码,并且会发送降价的提醒,自动完成帮助购物者为寻找更低价格而执行的操作。“现在,我们已经准备好在 2020 年节日期间为客户服务,预计这是有史以来最大的假日在线购物季。”Nims 说。

在 COVID-19 疫情期间,Capital One 转向云优先的方法在促进员工保持联系、高效工作并专注于支持客户方面起到关键作用。通过其 AWS 基础设施,该银行能够主动地监控性能并根据需求动态扩展资源。客户可以继续使用其数字银行工具,如 Capital One 移动应用和网站,并可以查看账户余额、进行付款、查看交易、寻找 ATM 等等。此外,Capital One 可以快速将员工从办公室工作转变为在家工作,帮助确保所有人的安全、联系和工作效率。技术团队成员可以通过 API 从任意位置控制和监视公司的 AWS 基础设施,无需担心容量限制或数据中心维护。同样,还有成千上万的呼叫中心座席可以使用 Amazon Connect 在家工作,继续远程为客户提供支持。

打造未来的银行

Capital One 的数字化转型始于成为现代化科技公司的雄心壮志,公司希望可以开发自己的应用,并引领银行业走向面向客户的创新之路。不过,在此过程中,公司彻底改造了自身的人才、文化、运营和技术基础设施。因此,公司的云迁移为打造未来的银行奠定了基础,从而能够实现快速、持续的创新,以满足不断变化的客户需求和偏好。

“Capital One 现在已经是完全不同于 8 年前的公司。”Nims 说道,“我们现在可以打造新的体验,以更多数据为支持,通过算法和人工智能实时提供。”

此外,Capital One 证明了在一个高度监管的行业中,一家财富 100 强公司可以实现从传统的本地数据中心到现代化云架构的飞跃。对于 Capital One,做到这一点的关键是采取全面的行动。这不仅仅是通过迁移到 AWS 来实现全面转型,还彻底改造了整个组织,针对以人为本的设计,招聘和培养了一群多元化的数据科学家、开发人员和专家,他们共同努力,将 Capital One 转变为一家富有开创性的科技公司。

“我们让 5 万名员工的力量得以释放,并让客户见证了全新的创新能力。”Nims 说道。“我们迫不及待地想在 AWS 上实现进一步的发展。”

关于 Capital One

Capital One 成立于 1994 年,是一家领先的信息技术企业,以实现银行业的独创性、简易性和人性化,帮助客户成功为使命。

AWS 带来的效益

  • 关闭了 8 个本地数据中心,彻底迁移到云中
  • 在 8 年的迁移旅程中,技术团队扩展到 11000 人
  • 在演练中将灾难恢复时间缩短了 70%
  • 危机事故解决时间以及事务错误数减少了 50%
  • 开发环境平均构建时间从 3 个月缩短到几分钟

使用的 AWS 服务

Amazon Connect

Amazon Connect 从一开始就专为全渠道服务而设计,为客户和代理提供无缝的语音和交谈体验。这包括通过一系列的工具来实现基于技能的路由、强大的实时和历史数据分析以及方便易用且直观的管理工具,并且只需按使用量付费。这意味着 Amazon Connect 简化了联络中心的运营,提高了代理的工作效率,同时也降低了成本。

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Amazon EC2

Amazon Elastic Compute Cloud(Amazon EC2)是一种 Web 服务,可以在云中提供安全且可根据需要调整的计算容量。该服务旨在让开发人员能够更轻松地使用 Web 规模的云计算。

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Amazon RDS

Amazon Relational Database Service(Amazon RDS)让您能够在云中轻松设置、操作和扩展关系数据库。

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AWS Lambda

借助 Lambda,您几乎可以为任何类型的应用或后端服务运行代码,而且完全无需管理。只需上传代码,Lambda 会负责完成运行和扩展代码并实现高可用性的全部工作。

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开始使用

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