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Capital One 完成了从数据中心到 AWS 的迁移,成为首家宣布全面转向云的美国银行

2020

Capital One 是美国最大的银行之一,在 2020 年 11 月宣布完成了全部八个本地部署数据中心向 Amazon Web Services (AWS) 的迁移,成为首家宣布全面转向云的美国银行。在其云优先之旅中,Capital One 循环利用了 103 吨铜和钢,目前在云中运行的近 2000 个应用程序的 80% 都是从头开始构建的。

Capital One 云与生产力工程高级副总裁 Chris Nims 说到,“我们真正实现了全面转向云,AWS 在赋能我们充分利用云优势方面发挥了重要作用。”“全面转向云既可以即时预置基础设施,又可以实现快速创新。我们能够管理更大规模的数据,并解锁机器学习的力量,从而提供优化的客户体验。”

像 Capital One 一样如此快速和积极地迁移到云在财富 100 强公司中非同寻常,尤其是受到严格监管的金融服务行业的公司。不过,自 1994 年成立以来,Capital One 便以市场颠覆者自居,其使命是推动行业变革来提供更好的服务,“让银行业变得富有人性化、具备独创性且简单明了。” 虽然 Capital One 仍在全美境内开展银行业务并拥有 5 万多名员工和数千万客户,但现在已作为“数字银行”开展运营,仅在少数几个州保留了分行。该公司在全美安装了 4 万多台 ATM 为客户提供服务,同时还开设了 Capital One Cafés,可供客户获取 Capital One 产品、客户支持、数字和金融工具以及参加 Money Coaching 研讨会和其他金融研讨会。Cafés 起到社区中心的作用,访客可以连接免费的无线网,利用这个空间来工作或学习,或者就是喝杯咖啡休闲片刻。此外,Capital One 的董事长兼首席执行官(CEO)Richard Fairbank 于 1994 年创立了该公司,目前仍在领导 Capital One 并继续培养如初创公司般的企业文化,奉行创新可以来自任何人和任何地点。

随着银行客户不断期望实时获得个性化体验,Capital One 领导层团队深知,公司要继续开发更加卓越、人性化的客户交互方式,其需要更加像科技公司一样运营。这意味着,需要构建现代化技术堆栈并利用大数据和机器学习的力量来实时提升银行体验。

秉持这一愿景,Capital One 于 2012 年开始全面技术转型之旅,据 Nims 所言,“构建运营银行的技术公司,而非使用技术的银行。” 公司领导层深知,这种转变需要迁移到云,这样 Capital One 才能管理更大规模的数据,并利用机器学习构建积极、实时、个性化的客户体验。但是,Capital One 必须决定如何进行迁移,是投资于构建并运营自己的云基础设施,还是寻找一家云服务提供商。考虑到公司对改进客户体验的承诺,对于 Capital One 而言,云服务提供商是理所当然的选择。这可以让公司摆脱基础设施的管理,将资源重点投入到提供以客户为中心的创新以及为行业带来积极的变革方面。在综合考虑数家云服务提供商后,Capital One 最终确定 AWS 在支持其愿景方面最为合适。

为了推动转型,Capital One 计划采用 30 多项 AWS 服务,包括 Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2)、Amazon Simple Storage Service (Amazon S3)、Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) 和易于使用的全渠道云联系中心 Amazon Connect。此外,该公司设想的转型远不止迁移其信息技术基础设施和关闭数据中心。要成为真正的“数字银行”,提供客户所希望的体验,Capital One 还需要能够更好地构建自己的应用程序。这需要全新类型的科技企业,这个企业应该是云架构方面的专家,可以吸引和保留一流的工程人才,具备足够的运营敏捷性来确立行业创新的步伐。

Capital One 大楼夜景
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我们释放 5 万多名员工的力量,并为我们的客户解锁全新的创新功能。我们迫不及待地想在 AWS 上实现进一步的发展。”

Chris Nims
Capital One 云与生产力工程高级副总裁

构建云优先的企业

在锚定转向云之后,Capital One 就开始了长期规划,确定如何淘汰本地部署数据中心,并将自身再造为一家采用全新方案进行人才管理、技术开发和运营的科技公司。Nims 说到,“我们并不是从第一天开始就知道这一切在多年之后如何开展。”“我们知道的是自己正在经历一场巨大的变革。要想获得成功,我们首先需要具有目标愿景;其次需要具有大胆行动的勇气;最后需要实现愿景的坚韧和毅力。”

迁移项目列表纷繁冗长,但是 Capital One 在规划流程早期就考虑的一个领域是教育其技术员工在云环境中提供支持并获得成功。Capital One 创建了 AWS Navigator 计划并邀请 AWS 客户团队的解决方案构架师来领导开展技术讨论和研讨会,探索在 Capital One 环境中使用 AWS 服务的最佳实践。Capital One 还设计了每月非会议形式的“投资自己”日活动,让其技术员工有时间来努力获取 AWS 认证。此外,Capital One 还邀请 AWS 参加其年度软件工程会议 SECON,该会议为其员工提供主旨演讲、演示、座谈会议以及与主题专家的深度研讨会。

投资教育其技术团队帮助 Capital One 成为在 AWS 上运行其基础设施的专家,但是公司具有更远大的志向:其规划内部进行应用程序开发并成为构建软件的大师。Capital One 扩展了其工程部门并招聘了一流的软件人才,既有经验丰富的工程师,也有来自全美顶尖工程学院的应届毕业生,在其 8 年的迁移旅程中,技术团队的规模扩展到 1.1 万人。

Capital One 不仅引入了合适的人才来打造业界领先的应用程序体验,还转变了管理技术运营的方式。公司从“瀑布式”方法切换到敏捷软件开发流程,实现了迭代;转向 DevOps,从而消除孤岛并确立团队负责制;扩展开源产品的使用并参与开源社区,以更快地接触各种理念和人才。此外,Capital One 开始使用 AWS Well-Architected Framework 提供的运营就绪审核,由杰出工程师进行预生产软件审核。这有助于确保应用程序设计和运营符合云架构最佳实践。

加速创新

通过迁移到云并改变技术运营方式,Capital One 得以进行扩展来满足需求,并能够以多种方式更快地做出行动。首先,在 AWS 上,Capital One 能够近乎实时地预置具备几乎无限扩展能力的基础设施,按照应用程序需求使用任意数量的计算和存储容量,并且仅为所使用的资源付费。该公司还可以看到创新步伐在加快,从每季度和每月的应用程序更新,发展为每天可以多次发布新代码。此外,Capital One 将构建开发环境所需的平均时间从 3 个月降低到仅数分钟。

Capital One 在系统可用性和灾难恢复方面也实现了巨大进步。该公司定期开展业务持续性演习和技术恢复演习以确保弹性,但在 AWS 上,此项工作转变为具备自动故障转移能力的双活架构。得益于此,Capital One 在这些测试演练中,将灾难恢复时间缩短了 70%,并将危机事故解决时间以及交易错误数减少了 50%。Nims 说到,“我们的正常运行时间和系统可用性远超从前。”

不过最重要的是,AWS 为 Capital One 提供了灵活度、容量和微服务架构,满足其大规模打造客户所期望体验的需求。Eno 是这些以客户为中心的创新之一,是 Capital One 使用 Amazon EC2、AWS LambdaAmazon DynamoDB 和其他 AWS 服务开发的智能助理。Eno 的前瞻性洞察可以帮助客户确保资金安全,使用无服务器串流架构实时进行分析,指明账户上的不正常费用。此外,Capital One 移动应用程序完美融合了机器学习的力量和基于云的多区域基础设施。该应用程序使用一系列 AWS 服务构建,包括 Amazon EC2、AWS Lambda 和 Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS),帮助客户随时掌握其账户的情况。Capital One Shopping 是客户体验的另一个示例,这是一款帮助购物者省钱的免费工具,其通过现代化的服务架构、数据流以及云技术创建,包括 Amazon EC2、Amazon Simple Email Service (Amazon SES) 和 Amazon RDS。Capital One Shopping 可在结账时自动应用优惠券代码,并且发送降价提醒,自动完成帮助购物者为寻找更低价格而执行的操作。Nims 说到,“我们现在做好了充分准备以在 2020 年假期为客户提供服务,该假期预计是有史以来最盛大的线上假期购物季。”

在 COVID-19 疫情期间,Capital One 转向云优先方案是保证其劳动力仍然保持联系、高效和专注于为客户提供支持的关键因素。通过其 AWS 基础设施,该银行能够主动地监控性能并根据需求动态扩展资源。客户可以继续使用其数字银行工具,如 Capital One 移动应用程序和网站,并可以查看账户余额、进行付款、查看交易、寻找 ATM 机等等。此外,Capital One 可以快速将员工从办公室工作转变为在家工作,帮助确保所有人的安全、联系和工作效率。技术团队成员可以通过 API 从任意地点控制和监控公司的 AWS 基础设施,无需担心容量限制或数据中心维护。同样,还有成千上万的联系中心座席可以使用 Amazon Connect 居家工作,继续通过远程方式为客户提供支持。

构建未来的银行

Capital One 的数字化转型始于成为现代化科技公司的雄心壮志,公司希望可以开发自己的应用程序,并引领银行业走向面向客户的创新之路。不过,在此过程中,公司彻底改造了自身的人才、文化、运营和技术基础设施。因此,公司的云端迁移为构建未来的银行奠定了基础,从而能够实现快速、持续的创新,以满足不断变化的客户需求和偏好。

Nims 说到,“Capital One 现在已经完全不同于 8 年前的公司。”“我们现在可以构建由更多数据赋能的全新体验,并且使用算法和人工智能实时提供这些全新体验。”

此外,Capital One 已证明受到严格监管的行业的财富 100 强公司可以从旧式本地部署数据中心跃迁到现代化云中架构。对于 Capital One,做到这一点的关键是采取全面的行动。这不仅仅是通过迁移到 AWS 来实现全面转型,还彻底改造了整个企业,针对以人为本的设计,招聘和培养了一群多元化的数据科学家、开发人员和专家,他们共同努力,将 Capital One 转变为一家富有开创性的科技公司。

Nims 说到,“我们释放 5 万多名员工的力量,并为我们的客户解锁全新的创新功能。”“我们迫不及待地想在 AWS 上实现进一步的发展。”

关于 Capital One

Capital One 成立于 1994 年,是一家领先的信息技术公司,以实现银行业的独创性、简易性和人性化,帮助客户成功为使命。

AWS 的优势

  • 关闭了八个本地部署数据中心,完全迁移到云
  • 在 8 年迁移之旅中,技术团队扩展到 1.1 万人
  • 在测试中,将灾难恢复时间缩短了 70%
  • 将危机事故解决时间以及交易错误数减少了 50%
  • 将构建开发环境的平均时间从 3 个月降低到仅数分钟

使用的 AWS 服务

Amazon Connect

Amazon Connect 从一开始就专为全渠道服务而设计,为客户和代理提供无缝的语音和交谈体验。这包括通过一系列的工具来实现基于技能的路由、强大的实时和历史数据分析以及方便易用且直观的管理工具,并且随用随付。这意味着 Amazon Connect 简化了联系中心的运营,提高了代理的工作效率,同时也降低了成本。

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Amazon EC2

Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) 是一种 Web 服务,可以在云中提供安全并且可应需调整的计算容量。该服务旨在让开发人员能够更轻松地进行 Web 规模的云计算。

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Amazon RDS

Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) 让您能够在云中轻松设置、操作和扩展关系数据库。

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AWS Lambda

借助 Lambda,您几乎可以为任何类型的应用程序或后端服务运行代码,而且完全无需管理。只需上传您的代码,Lambda 会处理运行和扩展高可用性代码所需的一切工作。

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