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Capital One completa la migrazione dai data center ad AWS e diventa la prima banca degli Stati Uniti ad annunciare di puntare tutto sul cloud

2020

Capital One, una delle principali banche negli Stati Uniti, ha annunciato a novembre 2020 di aver completato la migrazione da tutti gli otto data center On-Premise ad Amazon Web Services (AWS), diventando la prima banca degli Stati Uniti a dichiarare di aver trasferito tutto il proprio ambiente nel cloud. Nel suo percorso per diventare cloud-first, Capital One ha riciclato 103 tonnellate di rame e acciaio e ha costruito l'80% delle quasi 2.000 applicazioni che ora esegue nel cloud da zero.

"Siamo davvero tutti nel cloud e AWS è stato determinante nel consentirci di sfruttare appieno i vantaggi dell'essere nel cloud", afferma Chris Nims, vicepresidente senior del cloud e dell'ingegneria della produttività presso Capital One. "Puntare tutto sul cloud ha permesso sia una fornitura istantanea dell'infrastruttura che una rapida innovazione. Siamo in grado di gestire i dati su scala molto più ampia e liberare la potenza del machine learning per offrire esperienze cliente migliori".

La migrazione al cloud in modo rapido e aggressivo come ha fatto Capital One è insolita tra le società Fortune 100, in particolare quelle del settore dei servizi finanziari fortemente regolamentato. Tuttavia, sin dalla sua fondazione nel 1994, Capital One ha definito se stessa come sovvertitrice di ogni regola, ispirata dalla mission di trasformare il proprio settore per il meglio, "introducendo umanità, ingegno e semplicità nel mondo bancario". Benché Capital One mantenga una presenza a livello nazionale negli Stati Uniti con oltre 50.000 soci e decine di milioni di clienti, opera come "banca digitale", con filiali solo in pochi stati. La società supporta i propri clienti fornendo più di 40.000 sportelli bancomat nel paese, insieme ai Capital One Café, che offrono accesso a prodotti, assistenza clienti, strumenti digitali e finanziari di Capital One e sessioni di formazione sulla gestione del denaro e altri workshop a carattere finanziario. I Café fungono da centri comunitari in cui i visitatori possono connettersi gratuitamente a Internet in modalità wireless, usare gli spazi per lavorare o studiare o semplicemente bere una tazza di caffè. Inoltre, il presidente e CEO di Capital One, Richard Fairbank, che ha fondato l'azienda nel 1994, guida ancora Capital One e continua a promuovere una cultura simile a quella di una startup in cui l'innovazione può provenire da chiunque, ovunque.

Con i clienti bancari che si aspettano sempre più esperienze personalizzate fornite in tempo reale, il team dirigenziale di Capital One sapeva che per continuare a sviluppare modi migliori e più umani per interagire con i propri clienti, l'azienda avrebbe dovuto operare più come un'azienda tecnologica. Ciò significava costruire su uno stack tecnologico moderno e utilizzare la potenza dei Big Data e del machine learning per migliorare l'esperienza bancaria in tempo reale.

Tenendo presente questa visione, Capital One ha avviato nel 2012 una trasformazione tecnologica completa e, secondo Nims, "ha costruito una società tecnologica che fa attività bancarie invece di una banca che utilizza solo la tecnologia". I dirigenti dell'azienda sapevano che questa trasformazione avrebbe richiesto il passaggio al cloud in modo che Capital One potesse gestire i dati su una scala ben più larga e trarre vantaggio dal machine learning per creare esperienze proattive, in tempo reale e personalizzate per i clienti. Tuttavia, Capital One ha dovuto decidere come procedere: se investire nella costruzione e nell'esecuzione di un'infrastruttura cloud propria o se identificare un provider di servizi cloud. Dato l'impegno dell'azienda a migliorare l'esperienza dei clienti, per Capital One la scelta più ovvia è stata ricorrere a un provider di servizi cloud. In questo modo, l'azienda avrebbe potuto evitare di occuparsi della gestione dell'infrastruttura per concentrare le proprie risorse sullo sviluppo di innovazione incentrata sul cliente e sull'introduzione di un cambiamento positivo nel settore. Dopo aver preso in considerazione una serie di provider di servizi cloud, Capital One ha infine stabilito che AWS sarebbe stata in grado di supportare al meglio la sua visione.

Per guidare la sua trasformazione, Capital One ha pianificato di adottare più di 30 servizi AWS, tra cui Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2), Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) e Amazon Connect, un contact center cloud omnicanale facile da usare. Inoltre, la trasformazione immaginata andava ben oltre la migrazione della propria infrastruttura IT e la chiusura dei data center. Per diventare una "banca davvero digitale" in grado di offrire ai clienti le esperienze desiderate, Capital One avrebbe dovuto eccellere nella creazione delle proprie applicazioni. Questo obiettivo avrebbe richiesto un nuovo tipo di organizzazione tecnologica, con esperienza in architetture cloud, in grado di attrarre e mantenere i migliori talenti ingegneristici e di operare con sufficiente agilità per stabilire la velocità di innovazione per il settore.

Edificio di Capital One di notte
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Abbiamo liberato la potenza dei nostri 50.000 associati e sbloccato nuove capacità innovative per i nostri clienti. Non vediamo l'ora di scoprire le prossime opportunità in AWS".

Chris Nims
Vicepresidente senior progettazione cloud e produttività, Capital One

Creazione di un'organizzazione cloud-first

Quando Capital One ha scelto il cloud, ha avviato una pianificazione a lungo termine per la chiusura dei data center On-Premise e per reinventarsi come azienda tecnologica con un approccio completamente nuovo a gestione dei talenti, sviluppo di tecnologie e operazioni. "Non abbiamo iniziato Il primo giorno sapendo esattamente come si sarebbe svolto il processo nel corso di molti anni", ha spiegato Nims. "Sapevamo solo che ci stavamo imbarcando in una trasformazione imponente. Il successo richiedeva che avessimo, in primo luogo, una visione di dove stavamo andando; secondo, il coraggio di fare una mossa audace; e terzo, la tenacia e la perseveranza per farcela".

L'elenco dei progetti di migrazione era lungo, ma un'area che Capital One ha preso in considerazione all'inizio del suo processo di pianificazione è stata l'istruzione dei suoi associati tecnologici a supportare e avere successo in un ambiente cloud. Capital One ha creato l'iniziativa AWS Navigator invitando solutions architect del team dell'account AWS a condurre conversazioni sulla tecnologia e workshop sulle best practice per l'uso di servizi AWS nell'ambiente Capital One. Capital One ha anche designato giornate mensili denominate "Invest in Yourself" prive di riunioni, fornendo ai propri soci il tempo necessario per dedicarsi all'ottenimento della certificazione AWS. Inoltre, Capital One ha anche coinvolto AWS per partecipare alla conferenza annuale di ingegneria del software di Capital One, SECON, che offre ai suoi associati presentazioni, dimostrazioni, breakout e sessioni di approfondimento con esperti in materia.

Investire per formare il suo team tecnologico ha aiutato Capital One a diventare esperta nell'esecuzione della sua infrastruttura su AWS, ma l'azienda aveva aspirazioni ancora più grandi: aveva pianificato di portare lo sviluppo delle applicazioni internamente e diventare eccellente nella creazione di software. Capital One ha dimensionato la propria organizzazione tecnica assumendo i migliori talenti nel campo del software, tra cui sia ingegneri esperti sia neolaureati provenienti dalle migliori università di ingegneria degli Stati Uniti, aumentando notevolmente le dimensioni del proprio team tecnologico fino a 11.000 membri durante il proprio percorso di migrazione lungo 8 anni.

Non solo Capital One si è assicurata le persone migliori per creare app leader di settore, ma ha anche modificato il proprio modo di gestire le operazioni tecnologiche. L'azienda è passata da un modello "a cascata" a uno sviluppo software agile che permette l'iterazione, ha adottato un approccio basato su DevOps per poter rimuovere i silos e creare titolarità del team e ha esteso il proprio uso di prodotti open source e la propria partecipazione a community open source per ottenere accesso più rapido a idee e talenti. Inoltre, Capital One ha iniziato a utilizzare Operational Readiness Reviews da AWS Well-Architected Framework per aver condotto revisioni del software di pre-produzione da parte di illustri ingegneri. In questo modo, ha potuto mantenere la progettazione delle applicazioni e le operazioni allineate alle best practice per l'architettura cloud.

Accelerazione dell'innovazione

Attraverso la migrazione al cloud e la modifica delle proprie operazioni in ambito tecnologico, Capital One è riuscita a dimensionarsi per soddisfare la domanda e agire più rapidamente in molti modi diversi. Innanzitutto, in AWS Capital One può effettuare il provisioning dell'infrastruttura quasi istantaneamente e quasi su scala illimitata, usando tutte le risorse di calcolo e archiviazione necessarie alle applicazioni e pagando solo per quelle effettivamente usate. L'azienda ha anche osservato un aumento della propria velocità di innovazione, passando da aggiornamenti delle applicazioni con cadenza trimestrale o mensile alla capacità di rendere disponibile nuovo codice più volte al giorno. Capital One ha inoltre ridotto il tempo medio necessario per costruire un ambiente di sviluppo da 3 mesi a pochi minuti.

La disponibilità del sistema e il ripristino di emergenza sono un'altra area in cui Capital One ha registrato miglioramenti significativi. L'azienda esegue regolari esercizi di continuità aziendale e di ripristino tecnico per garantire la resilienza, ma in AWS è passata a un'architettura di tipo attivo/attivo con failover automatico. Capital One ha così ridotto i tempi di disaster recovery del 70% in questi esercizi di test, diminuendo anche i tempi di risoluzione degli incidenti critici e il numero di errori delle transazioni del 50%. "I nostri tempi di attività e la disponibilità dei sistemi sono migliori che mai", ha affermato Nims.

Ma l'aspetto più importante è che AWS ha fornito a Capital One la flessibilità, la capacità e l'architettura dei microservizi necessarie per creare su larga scala le esperienze desiderate dai clienti. Una di queste innovazioni incentrate sul cliente è Eno, l'assistente intelligente di Capital One sviluppato dall'azienda tramite Amazon EC2, AWS Lambda, Amazon DynamoDB e altri servizi AWS. Le intuizioni proattive di Eno aiutano i clienti a tenere al sicuro il proprio denaro, attraverso un'architettura di streaming serverless per eseguire analisi in tempo reale che identificano addebiti insoliti su un conto. Inoltre, l'app per dispositivi mobili di Capital One combina la potenza del machine learning con un'infrastruttura multi-regione basata su cloud. L'app è stata realizzata usando una vasta gamma di servizi AWS, tra cui Amazon EC2, AWS Lambda e Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS), e permette ai clienti di restare connessi ai propri conti. Un altro esempio di esperienza del cliente è Capital One Shopping, uno strumento gratuito che aiuta gli acquirenti a risparmiare denaro, creato usando una moderna architettura di servizi, lo streaming di dati e la tecnologia cloud e che include Amazon EC2, Amazon Simple Email Service (Amazon SES) e Amazon RDS. Capital One Shopping automatizza le attività svolte già dagli acquirenti per trovare prezzi inferiori applicando automaticamente codici per coupon al momento del pagamento e inviando avvisi su prezzi scontati. "Ora siamo ben posizionati per servire i clienti durante le vacanze del 2020, che dovrebbero essere il più grande ciclo di acquisti natalizi online della storia", ha affermato Nims.

Durante la pandemia di COVID-19, il passaggio di Capital One a un approccio basato sul cloud è stato un fattore critico affinché la sua forza lavoro rimanesse connessa, produttiva e concentrata sul supporto dei clienti. Con la sua infrastruttura AWS, la banca è stata in grado di monitorare attivamente le prestazioni e di dimensionare dinamicamente le risorse in base alle esigenze. I clienti hanno potuto continuare a usare i propri strumenti bancari digitali, come l'app per dispositivi mobili e il sito Web Capital One, riuscendo a controllare i saldi sul conto, effettuare pagamenti, visualizzare transazioni, trovare uno sportello bancomat e altro ancora. Inoltre, Capital One è riuscita a fare rapidamente in modo che i propri soci passassero dal lavoro in ufficio allo smart working, mantenendo tutti al sicuro, connessi e produttivi. I membri del team tecnologico hanno potuto controllare e monitorare l'infrastruttura AWS dell'azienda tramite API da qualsiasi località, senza doversi preoccupare dei vincoli di capacità o della manutenzione dei data center. Hanno lavorato da casa anche migliaia di operatori dei contact center, che hanno potuto continuare a fornire supporto ai clienti da remoto tramite Amazon Connect.

Costruzione della banca del futuro

La trasformazione digitale di Capital One è iniziata dall'ambizione di diventare un'azienda tecnologica moderna in grado di sviluppare le proprie applicazioni e porsi alla guida del settore bancario nel campo dell'innovazione per i clienti. Lungo il percorso, l'azienda ha completamente reinventato se stessa, il proprio talento, la cultura, le operazioni e l'infrastruttura tecnologica. Come risultato, la migrazione al cloud è diventata la struttura portante su cui costruire la banca del futuro, una banca in grado di innovare rapidamente e continuamente per soddisfare le esigenze e le preferenze in continua evoluzione dei clienti.

"Capital One è oggi un'azienda del tutto diversa da quella di 8 anni fa", ha aggiunto Nims. "Ora possiamo creare nuove esperienze basate da più dati e disponibili in tempo reale con algoritmi e intelligenza artificiale".

Inoltre, Capital One ha dimostrato che un'azienda Fortune 100 in un settore altamente regolamentato può fare il salto dai data center legacy on-premise alle moderne architetture nel cloud. Il fattore chiave a questo scopo, per Capital One, è stato l'adozione di questo cambiamento in modo olistico. Non solo la banca ha puntato tutto sulla migrazione ad AWS, ma ha anche reinventato l'intera organizzazione, assumendo e sviluppando un gruppo diversificato di data scientist, sviluppatori ed esperti con un approccio incentrato sulle persone disposti a lavorare insieme per trasformare Capital One in un'azienda tecnologica assolutamente innovativa.

"Abbiamo sbloccato il potenziale dei nostri 50.000 soci dando vita a nuove funzionalità innovative per i nostri clienti", ha affermato Nims. "Non vediamo l'ora di scoprire le prossime opportunità in AWS."

Informazioni su Capital One

Fondata nel 1994, Capital One è una delle società leader nell'ambito delle tecnologie dell'informazione, la cui mission è aiutare i propri clienti a raggiungere il successo introducendo ingegno, semplicità e umanità nel settore bancario.

Vantaggi di AWS

  • Chiusi otto data center on-premise, migrando completamente al cloud
  • Team tecnologico dimensionato a 11.000 unità durante il percorso di migrazione di 8 anni
  • Tempi di ripristino di emergenza ridotti del 70% nei test
  • Tempi di risoluzione degli incidenti critici e del numero di errori di transazione ridotti del 50%
  • Tempo medio di creazione dell'ambiente di sviluppo ridotto da 3 mesi a pochi minuti

Servizi AWS utilizzati

Amazon Connect

Progettato fin dall'inizio per essere omnichannel, Amazon Connect offre un'esperienza senza interruzioni di voce e chat per clienti e agenti. Questo include un insieme di strumenti per l'instradamento basato sulle competenze, analisi cronologiche in tempo reale e strumenti di gestioni intuitivi e facili da utilizzare, il tutto con pagamenti in base al consumo, permettendo ad Amazon Connect di semplificare l'operatività dei contact center, migliorare l'efficienza degli agenti e diminuire i costi.

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Amazon EC2

Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) è un servizio Web che fornisce capacità di elaborazione sicura e scalabile nel cloud. È concepito per rendere più semplice il cloud computing su scala Web per gli sviluppatori.

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Amazon RDS

Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) semplifica l'impostazione, il funzionamento e il dimensionamento di database relazionali nel cloud.

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AWS Lambda

Con Lambda, puoi eseguire codice per qualsiasi tipo di applicazione o servizio di back-end, senza alcuna amministrazione. Una volta caricato il codice, Lambda si prende carico delle azioni necessarie per eseguirlo e ricalibrarne le risorse con la massima disponibilità.

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