A Eko capacita decisões orientadas por dados com um pipeline de análise na AWS

Para muitos trabalhadores de grandes economias na Índia, o acesso às contas bancárias é escasso. Esses trabalhadores geralmente são pagos em dinheiro, trabalham em horários incomuns e têm pouco ou nenhum histórico de crédito. A Eko democratiza os serviços bancários e financeiros, ajudando trabalhadores de renda baixa a moderada a digitalizarem seus ganhos.

Em seus 13 anos de operações, a Eko já atendeu a mais de 70 milhões de clientes e tem uma rede comercial de 1,5 milhão de pequenas e médias lojas que atuam como centros de coleta e depósito de dinheiro. Historicamente, a empresa oferecia principalmente serviços e soluções financeiras que facilitavam pagamentos e transferências monetárias. Mas, em 2018, os fundadores da Eko desenvolveram sua visão para inovar em novos setores, como empréstimos e seguros, o que incluía a utilização dos dados de clientes para proporcionar uma maior personalização.

Em 2019, a empresa decidiu criar uma equipe de dados e análises encarregada de criar um pipeline de dados em um prazo de três meses. O maior desafio que a equipe enfrentou foi a complexidade do conjunto de dados da Eko, em que um único banco de dados poderia conter mais de 800 tabelas. O tempo necessário para recuperar dados com mais de dois meses poderia ser de pelo menos 10 minutos, ou até mais. Além disso, sempre que as equipes de projeto precisavam de informações históricas de um ano ou mais, elas precisavam enviar uma solicitação à equipe de TI e esperar horas, ou até dias, por uma resposta.

A primeira prioridade da equipe de dados e análises era consolidar os dados da Eko que se acumularam rapidamente ao longo do tempo e se espalharam por vários bancos de dados legados. A empresa estava executando todas as workloads na nuvem com outro provedor, mas estava aberta a novos fornecedores para sua plataforma de análise.

A equipe emitiu uma solicitação de proposta (RFP) e optou por trabalhar com a Oneture Technologies, uma parceira de consultoria Select da Amazon Web Services (AWS). “Quase todas as propostas que recebemos tinham a AWS como base, e o apoio que recebemos da AWS durante o processo de RFP foi um fator decisivo”, explica Sheekha Verma, gerente de ciência de dados da Eko. “Além disso, gostamos da forma como a Oneture estava aberta a ouvir nossas ideias. A equipe da Oneture se tornou uma extensão da nossa, trabalhando ao lado de nossos engenheiros para treiná-los durante esse processo.”

A Eko trabalhou com a Oneture para criar um data lake na Nuvem AWS que proporcionaria uma visão unificada de diversas fontes de dados. A empresa agora usa o Amazon EMR para processamento de big data, e o AWS Glue para preparar e carregar dados para análise. O Amazon Athena está no centro de seu pipeline de análise e é usado para executar consultas com tecnologia sem servidor a partir de dados armazenados no Amazon Simple Storage Service (Amazon S3).

Hoje, a Eko recupera dados mais rápido do que nunca com a execução de sua plataforma de análise na AWS. Por exemplo, a empresa realiza consultas regulares sobre a taxa de retenção trimestral de seus clientes finais. Antes, essa consulta levaria 20 minutos para ser processada, mas com o uso do novo pipeline de dados, ela leva apenas 3,8 segundos.

Com dados disponíveis quase em tempo real para os funcionários de toda a empresa, a Eko tem melhor visibilidade sobre seu fluxo de caixa diário. “Essa compreensão mais profunda de onde e como o dinheiro está se movendo, e a velocidade em diferentes momentos, eram os insights que estávamos perdendo, e que agora podemos verificar a qualquer momento”, diz Verma.

Anteriormente, os departamentos da Eko precisavam enviar formalmente uma solicitação à TI caso precisassem de acesso aos dados. Agora, painéis personalizados foram criados para cada departamento. “Conseguimos descentralizar o processo de coleta de informações para que as equipes que não fossem de engenharia pudessem acessar e interagir com os dados em qualquer formato desejado”, diz Verma.

Isso levou a uma melhor tomada de decisões e a ganhos de produtividade das equipes capacitadas. Vários departamentos ainda enviam solicitações de informações da equipe de dados, mas os engenheiros geralmente conseguem ajustar os filtros do painel do departamento solicitante para que essas solicitações possam ser atendidas de forma independente no futuro.

Para entender melhor seus clientes, a Eko dividiu os clientes em grupos com base em seus padrões de consumo dos serviços da empresa. A segmentação com base no volume e na frequência de transações, juntamente com outros fatores demográficos e geográficos, ajudou a Eko a atender melhor às necessidades específicas de cada grupo.

Desde a implementação de seu pipeline de análise em dezembro de 2019, a Eko alcançou um nível abrangente de segmentação de clientes. Verma prossegue: “Com nossa plataforma em execução na AWS, podemos identificar os segmentos de clientes que entregam consistentemente altos volumes de transações e concentrar nossos esforços de marketing adequadamente”.

Antes do projeto de análise, a Eko já estava procurando outras formas de atrair e reter clientes. Com base em novos insights, a empresa está implementando um programa de fidelidade para contatar pessoalmente novos clientes depois que eles usarem os serviços da Eko pela primeira vez.

Embora o projeto e o modelo subjacente de previsão de rotatividade ainda estejam em estágios iniciais, o êxito parece iminente. “Estamos prevendo um aumento de pelo menos 10% em conversão de vendas entre nosso segmento de clientes mais fiéis, o que contribui para 70% de nossos resultados”, afirma Verma.

A agilidade de perceber e agir sobre as flutuações na atividade do cliente também permitiu que a Eko respondesse rapidamente às mudanças e demandas do mercado. Por exemplo, no início de 2020, quando um analista de dados detectou uma explosão na demanda por um de seus produtos não essenciais, a empresa conseguiu redirecionar parte de seus esforços de marketing e alocar rapidamente recursos adicionais para apoiar a demanda por esse produto. “Com a AWS e a Oneture, a Eko continua inovando maneiras de atender melhor seus clientes por meio de análises”, conclui Verma.