O Absa Group fornece serviços bancários e financeiros para 9,7 milhões de clientes em 12 países africanos e também opera escritórios locais no Reino Unido e nos EUA. Quando foi vendido por sua empresa matriz, o Absa viu uma oportunidade de modernizar seu patrimônio tecnológico, migrando seus datacenters on-premises para a nuvem. A organização desejava melhorar a confiabilidade de seus sistemas e aplicações, inovar no gerenciamento de riscos e reduzir os crescentes custos de conformidade.

Como a estrutura de TI era muito extensa, o Absa considerou que seria muito complexo migrar todos os sistemas para a nuvem de uma só vez. Por meio de uma parceria com a Amazon Web Services (AWS), o banco começou migrando primeiro os sistemas de alta prioridade. Isso incluiu uma aplicação de crime financeiro essencial, necessária para cumprir as obrigações de conformidade para a integração de clientes.

A criação da aplicação na AWS facilitou a escalabilidade em todo o continente e trouxe maior eficiência ao processo de desenvolvimento. Também melhorou a disponibilidade, para que os clientes pudessem acessar produtos e realizar transações de forma instantânea e confiável. Além disso, a migração para a AWS reduziu o custo associado à prevenção e denúncia de crimes financeiros em 5% e aumentou a vantagem competitiva do Absa ao permitir que a equipe rapidamente implantasse novos recursos. O Absa migrou 11 dos 12 países africanos em que opera para a AWS, com o último país atualmente passando por aprovação regulatória.

A aplicação de denúncias de crimes financeiros do Absa permite que o grupo cumpra as várias obrigações de conformidade nos países em que opera. Na África do Sul, por exemplo, o Absa deve cumprir a Financial Intelligence Centre Act (FICA - Lei do Centro de Inteligência Financeira). Isso exige que a organização realize verificações de identidade em novos clientes para ajudar a combater crimes como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A aplicação automatiza as verificações necessárias em novos correntistas e informa os órgãos reguladores sobre possíveis atividades criminosas.

O Absa usa a região da AWS África (Cidade do Cabo) e suas três zonas de disponibilidade para atender aos clientes, com o Elastic Load Balancing (ELB) distribuindo automaticamente o tráfego de entrada de aplicativos em vários destinos e dispositivos virtuais. Ele garante que a aplicação esteja disponível para os clientes que usam o Amazon EC2 Auto Scaling para adicionar ou remover a capacidade computacional e atender às mudanças na demanda.

Agora, os clientes têm uma experiência melhor na abertura de contas, porque houve melhoria na confiabilidade e na performance da aplicação. “A plataforma da AWS é mais resiliente e significa que podemos escalar rapidamente, o que é um benefício muito valioso para a empresa”, diz Nic Swingler, diretor de crimes financeiros para a África no Absa.

Agora, o Absa pode corrigir problemas e testar novas funções da aplicação sem colocar outras funções de negócios em espera.

Anteriormente, era necessário encerrar outras tarefas de processamento, porque havia uma quantidade limitada de capacidade computacional disponível. Agora, o Absa pode aumentar dinamicamente os recursos de computação quando precisar deles, como quando realiza testes em grande escala dos novos recursos da aplicação.

O Absa executa ambientes de teste na AWS que permitem trabalhar em lançamentos, com a capacidade de reverter instantaneamente se houver algum problema. Isso torna os upgrades mais fáceis e rápidos, e a experiência do cliente mais consistente.

Os sistemas aprimorados do Absa significam que o banco pode ser proativo na detecção de crimes financeiros e na redução de riscos. Isso permitiu uma mudança estratégica ao tornar o crime financeiro um elemento de gerenciamento de riscos, em vez de um problema de conformidade padrão. “Encarar a detecção de crimes financeiros como risco significa que nos aprofundamos em nossos dados e detectamos anomalias no comportamento do cliente para gerenciar nosso perfil de risco”, diz Robert Benvenuti, diretor de Mudança, Transformação e Dados de Conformidade do Absa. “Vamos além da abordagem usual de conformidade baseada em regras e nos voltamos para a adoção de uma abordagem mais baseada em comportamento.”

A mudança reduziu os gastos anuais da organização com a detecção de crimes financeiros e ajudou o banco a mudar de despesas de capital para despesas operacionais. “Essa economia substancial é brilhante, especialmente porque o custo da conformidade continua aumentando anualmente em todo o mundo”, diz Ridwaan Rasool, diretor de Tecnologia de Funções Regulatórias do Absa. “No entanto, provavelmente teríamos migrado para a AWS mesmo que os custos fossem os mesmos devido aos benefícios adicionais, incluindo a capacidade de inovar em nossas atividades de conformidade e gerenciamento de riscos.”

A execução do banco de dados do Absa nas implantações Multi-AZ do Amazon RDS oferece maior disponibilidade e durabilidade. O uso do Apache Spark no Amazon Elastic MapReduce também traz benefícios de desempenho e facilita o gerenciamento de clusters do Spark. Os runtimes em lote são mais rápidos do que em sua configuração on-premises anterior, com milhões de transações ingeridas em minutos em vez de horas. Isso fornece informações em tempo real sobre a performance e o perfil de risco da empresa.

No futuro, o Absa planeja usar a análise de dados executada na AWS para fornecer insights aos investigadores de conformidade que facilitarão suas workloads. A aplicação terá um painel fácil de usar que sinaliza automaticamente os riscos potenciais. Isso ajudará investigadores do Absa a tomar decisões mais rápidas e precisas em relação aos problemas, como se os clientes que solicitam contas são quem dizem ser ou se os endereços e informações pessoais estão corretos. O uso de análises também ajudará a reduzir os falsos positivos apresentados pela aplicação de crimes financeiros, economizando o tempo valioso que a equipe gastou anteriormente examinando esses riscos potenciais.