Capital One 標誌

Capital One 順利完成了從資料中心至 AWS 的遷移作業,成為宣佈全面在雲端上營運的第一家美國銀行

2020 年

Capital One 是美國最大的銀行之一,其在 2020 年 11 月宣佈已完成從一共八個內部部署資料中心遷移至 Amazon Web Services (AWS) 的作業,並成為宣佈全面在雲端上營運的第一家美國銀行。在實現雲端優先的過程中,Capital One 回收了 103 噸銅和鋼,並且對於目前要從頭開始在雲端執行的近 2,000 個應用程式中,其已建置 80%。

「我們對全面邁向雲端的態度堅定無比,AWS 在這段轉型過程中扮演著關鍵的角色,讓我們能運用最完整的雲端優勢來達成目標。」Capital One 雲端和生產力工程資深副總裁 Chris Nims 說道。「全面邁向雲端讓我們具備快速佈建基礎設施與迅速創新的能力。我們能夠管理更大型規模的資料並充分發揮機器學習的潛能,提供更為豐富的客戶體驗。」

在財富 100 強公司中,尤其是在受到嚴格監管的金融服務產業的這些公司中,像 Capital One 那樣迅速而積極地遷移至雲端是不同尋常的。但是,自 1994 年創立以來,Capital One 一直都將自身定義為先驅,其任務為打造更好的產業,「將人文性、獨創性和簡約性帶入銀行。」 雖然 Capital One 擁有超過 50,000 個夥伴及上千萬名客戶,並在美國維持著國家銀行的地位,其運作方式為「數位銀行」,僅在數個州擁有分行。公司透過在全國提供超過 40,000 台 ATM 來支援其客戶,並提供 Capital One Café,讓客戶得以存取 Capital One 產品、客戶支援、數位及金融工具、資金指導專題講座及其他金融研討會。Café 會做為社群中樞,讓訪客可以連線到免費的無線網際網路,使用空間來工作或學習,或是單純享受一杯咖啡。此外,Capital One 的董事長兼執行長 Richard Fairbank (他於 1994 年創立該公司) 仍然領導著 Capital One,並繼續培育一種類似新創公司的文化,讓創新可以源自任何地方的任何人。

隨著銀行客戶越來越期望即時提供定製體驗,Capital One 領導團隊知道,為了讓公司繼續以更出色、更人性化的方式與客戶互動,需要更像一間科技公司那樣營運。這意味著建立在現代技術堆疊之上,並利用大數據和機器學習的力量來即時增強銀行體驗。

牢記這一願景,Capital One 於 2012 年著手進行全面的技術轉型,據 Nims 稱,「建立一間從事銀行業務的技術公司,而不是一間僅採用技術的銀行。」 公司領導者知道轉型將需要移動至雲端,讓 Capital One 可以透過更大的規模管理資料,並利用機器學習的優勢來建置主動、即時、個人化的客戶體驗。但是,Capital One 必須決定如何移動 ‒ 是要投資在建置及營運其自有雲端基礎設施,還是尋找雲端服務提供者。考量公司對改善客戶體驗的承諾,對 Capital One 而言,雲端服務提供者顯然是最佳的選擇。Capital One 可讓公司擺脫基礎設施管理,並將其資源投入到提供以客戶為中心的創新,並為產業帶來正面的變化。在考慮多個雲端服務供應商之後,Capital One 最終確定 AWS 能最有效地為其願景提供支援。

為推動轉型,Capital One 計劃採用 30 多項 AWS 服務,包括 Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2)、Amazon Simple Storage Service (Amazon S3)、Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) 和 Amazon Connect,這是一個簡單易用的全通路雲端聯絡中心。此外,Capital One 預想的轉型也遠超過了遷移其資訊技術基礎設施及關閉資料中心。為了成為能夠提供客戶所要體驗的真正「數位銀行」,Capital One 也必須要能夠卓越地建置其應用程式。這將需要全新的技術組織類型,即能夠吸引和保留頂尖工程人才,具備足夠敏捷性以為產業設定創新節奏的雲端架構專家。

夜晚的 Capital One 建築
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「我們充分發揮了 50,000 個夥伴的力量,並為我們的客戶提供創新的全新功能。我們等不及要迎接 AWS 的下一個可能性。」

Chris Nims
Capital One 雲端與生產力工程部門資深副總

打造雲端優先組織

在 Capital One 將視野擺在雲端後,其便開始了脫離內部部署資料中心及將其重新定義為技術公司的長期規劃,其中包含了全新的人才管理、技術開發和營運方式。「我們並不是一開始就知道這項計劃在許多年之後會如何開展。」Nims 說道。「我們知道我們正踏上大規模的轉型。成功首先需要我們對前進的方向有遠見;其次,敢於大膽出手;第三,堅持下去的毅力和毅力。」

遷移專案清單很長,但 Capital One 在其規劃過程早期考慮的一個方面是,培訓其技術人員提供支援並在雲端環境中取得成功。Capital One 打造了一項 AWS Navigator 計劃,並邀請來自其 AWS 帳戶團隊的解決方案架構師領導技術講座及研討會,談論在 Capital One 環境中使用 AWS 服務的最佳實務。Capital One 也指定了每個月無需進行會議的「自我投資日」,給予其技術夥伴為取得 AWS 認證而努力的時間。此外,Capital One 還聘請 AWS 參加 Capital One 的年度軟體工程會議 SECON,該會議為其員工提供重大發表、示範、分組討論,以及主題專家的深入專題講座。

投資培訓其技術團隊協助 Capital One 成為在 AWS 上執行其基礎設施方面的專家,但該公司還有更大的抱負:計劃將應用程式開發引入內部,並擅長於建置軟體。Capital One 擴展了其工程組織並雇用了頂尖的軟體人才 (包含了經驗豐富的工程師和美國頂尖工程學校的畢業生),在 8 年的遷移旅程期間大規模地將其技術團隊擴大到 11,000 名成員。

Capital One 不僅引入了正確的人才,打造領先業界的應用程式體驗,同時也改變了其管理技術營運的方式。公司從「瀑布式」轉變為敏捷式軟體開發,具備推陳出新的實力;其轉變為 DevOps,使其可以移除孤島並打造團隊擁有權;Capital One 還擴展了其使用開放原始碼產品的規模,並提高了對開放原始碼社群的參與,使其能更快速地取得構思和人才。此外,Capital One 開始使用 AWS Well-Architected Framework 中的營運就緒審查,由傑出的工程師進行預生產軟體審查。這有助於使其應用程式設計和營運符合雲端架構最佳實務。

加速創新

透過遷移至雲端及改變技術營運,Capital One 能夠進行擴展以滿足需求,並透過各種方式更快速地進行移動。首先,Capital One 能夠在 AWS 上以近乎立即的方式佈建基礎設施,不僅幾乎能夠進行無限制的擴展,還能僅使用其應用程式所需要的運算和儲存空間——只需針對其使用量進行支付。公司也查覺到其創新速度有所增加,從每季或每月推出應用程式更新,轉變為每天發布新的程式碼數次。此外,Capital One 已將建置開發環境所需的平均時間從 3 個月減少到僅幾分鐘。

系統可用性和災難復原是 Capital One 取得顯著改善的另一個領域。公司會定期執行業務持續性練習及技術復原練習以確保彈性,但在 AWS 上,其已轉變為透過自動化容錯移轉進行的主動/主動架構。Capital One 因此在測試練習中減少了 70% 的災難復原時間,也減少了 50% 解決嚴重事件的時間及交易錯誤數。「我們的正常執行時間和系統可用性比以往要來得更好。」Nims 說道。

最重要的是 AWS 為 Capital One 提供了大規模打造客戶想要體驗的所需靈活性、容量、以及微服務架構。其中一項以客戶為中心的創新是 Eno,這是該公司使用 Amazon EC2、AWS LambdaAmazon DynamoDB 和其他 AWS 服務開發的 Capital One 智慧助手。Eno 的主動式洞察可協助客戶保護資金的安全,使用無伺服器串流架構,以即時方式進行能夠找出帳戶中異常費用的分析。此外,Capital One 行動應用程式將機器學習的強大功能與以雲端為基礎的多區域基礎設施相結合。應用程式是使用各種 AWS 服務 (包括 Amazon EC2、AWS Lambda 和 Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS)) 建置的,能協助客戶與其帳戶保持連線。另外一個客戶體驗案例則是 Capital One Shopping,這是一種能協助購物者節省費用的免費工具,使用現代服務架構、資料串流,以及 Amazon EC2、Amazon Simple Email Service (Amazon SES) 和 Amazon RDS 等雲端技術建置。Capital One Shopping 會自動化購物者已經在進行的工作,透過在結帳時自動套用優惠券來尋找最低價格,並在價格降低時傳送提醒。「我們現在已做好準備在 2020 年假期期間為客戶提供服務,預計這將是歷史上最大的線上假期購物週期,」Nims 說道。

在新冠肺炎疫情期間,Capital One 轉向雲端優先方法是讓其員工保持聯繫、高效並專注於支援客戶的關鍵因素。透過其 AWS 基礎設施,Capital One 能夠主動監控效能,並根據需求動態擴展資源。客戶可以繼續使用 Capital One 行動應用程式及網站等數位銀行工具,同時檢查其帳戶餘額、進行付款、檢視交易、尋找 ATM 等。此外,Capital One 能夠快速地將其夥伴從辦公室辦公轉移至居家辦公,保護每個人的安全,同時維持聯繫及生產力。技術團隊成員能夠透過 API,從任何位置控制和監控公司的 AWS 基礎設施,無需擔心容量限制或資料中心維護。此外還有上千個聯絡中心客服人員也在居家辦公,這些客服人員也能夠使用 Amazon Connect 繼續遠端支援客戶。

打造未來的銀行

Capital One 的數位轉型是從成為能夠自行開發應用程式,並在為客戶創新方面領導銀行產業的現代技術公司野心開始的。一路上,公司徹底地再次創新自身,包括其人才、文化、營運和技術基礎設施。其雲端遷移成為了建置未來銀行的基礎,可快速、持續地創新以滿足不斷變化的客戶需求和偏好。

「現在的 Capital One 與 8 年前的 Capital One 完全是不同的公司。」Nims 說道。「我們現在可以建置由更多資料提供支援的新體驗,並且可透過演算法和人工智慧即時獲得。」

此外,Capital One 已經證明,在受到高度監管的產業中,一間財富 100 強公司可從舊式內部部署資料中心飛躍到雲端中的現代架構。對 Capital One 而言,執行這項任務的關鍵在於全面投入移動計劃。其不僅在遷移至 AWS 上取得豐碩的成果,還重新定義了整個組織,雇用並發展了由資料科學家、開發人員和以人為本設計專家所構成的多元團體,一同將 Capital One 轉型為具備開創性的技術公司。

「我們充分發揮了 50,000 個夥伴的力量,並為我們的客戶提供創新的全新功能。」Nims 說道。「我們等不及要迎接 AWS 的下一個可能性。」

關於 Capital One

創立於 1994 年,Capital One 是領先業界的資訊技術公司,致力於為銀行業帶來獨創性、簡約性和人文性,進而幫助客戶獲得成功。

AWS 的優勢

  • 關閉 8 個內部部署資料中心,完全遷移至雲端
  • 在 8 年的遷移旅程中將技術團隊擴大至 11,000 人
  • 在測試中將災難復原時間縮短 70%
  • 將關鍵事件解決時間和交易錯誤數量減少 50%
  • 將平均開發環境建置時間從 3 個月減少至幾分鐘

使用的 AWS 服務

Amazon Connect

Amazon Connect 自始至終採用全通路設計,能夠為您的客戶和客服人員提供跨語音和聊天的無縫體驗。這包括一套適用於技能型路由的工具、強大的即時和歷史分析工具,以及簡單易用的直覺式管理工具,所有這些均採用依用量計費定價方式,這意味著 Amazon Connect 可以簡化聯絡中心的營運,提高座席效率,並降低成本。

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Amazon EC2

Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) 是一種 Web 服務,可在雲端提供安全、可調整大小的運算容量。該服務旨在降低開發人員進行 Web 規模雲端運算的難度。

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Amazon RDS

Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) 讓使用者能夠在雲端中輕鬆設定、操作和擴展關聯式資料庫。

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AWS Lambda

有了 Lambda,您可以透過虛擬方式執行任何類型的應用程式或後端服務,全部免管理。只需上傳程式碼,Lambda 就會運用其高可用性來處理執行程式碼及擴展規模所需的各項工作。

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