Entendiendo los retos de los clientes financieros en migrar sus cargas de trabajo a la nube de AWS y cómo podemos ayudarlo

Por Diego Olivera, Arquitecto de Soluciones en AWS México

Entienda los principales retos de migrar sus cargas de trabajo AWS siendo un cliente financiero y cómo AWS puede ayudarlo

En esta publicación entenderá cuáles son los principales retos de migrar sus cargas de trabajo hacia AWS, siendo un cliente del sector financiero. El objetivo es entender los problemas existentes y cómo AWS puede ayudarlo.

¿Quiénes son considerados clientes del sector financiero?

Primero entendamos que los clientes del «sector financiero» son aquellos que facilitan directa o indirectamente el movimiento de capital dentro del sistema financiero global, ya sea a través de su propia participación o mediante los servicios que brindan, y las entidades encargadas de recopilar, mantener y/o transmitir información financiera sensible relacionada con los clientes finales.

Entendido… ¿pero qué tipos de clientes del sector financiero existen?

• Bancario: Comprende las instituciones financieras que brindan servicios bancarios a clientes minoristas y comerciales; incluye clientes como Capital One, Wells Fargo, SunTrust Banks, OakNorth Bank y National Australia Bank, NuBank, National Bank of Canada, BTG Pactual, Bancolombia.
• Pagos: Incluyen instituciones financieras que brindan servicios tales como plataformas de pago y servicios de tarjetas a instituciones e individuos; incluye clientes como Discover Financial, Stripe, American Express, SWIFT y PayPal.
• Mercados de capital: Engloban las instituciones financieras que son centros de bolsa, administradores de inversiones, agentes de bolsa y bancos de inversión; incluye clientes como Nasdaq, CME Group, JPMorgan, Barclays, SGX, Bridgewater, Fidelity y LSE Group.
• Aseguradoras: Refiere a las instituciones financieras que brindan productos y servicios relacionados con vida, propiedad, accidentes y reaseguro; incluye clientes como Axa, Aon, Guardian Life, Liberty Mutual y Manulife.

Los principales casos de estudio de clientes del sector financiero son públicos y puede conocer más a cerca de ellos.

¿Cúal es el estado actual en el mercado financiero?

Las empresas de servicios financieros operan en un entorno desafiante. El ritmo del cambio no tiene precedentes. Los reguladores y las instituciones imponen nuevos requisitos de información y seguridad, las nuevas tecnologías transforman las expectativas y percepciones de los consumidores, y el ecosistema evoluciona constantemente a medida que nuevos actores ingresan al mercado. Como resultado, las instituciones de servicios financieros están redefiniendo sus modelos comerciales para brindar el enfoque en el cliente, la agilidad y el diseño tecnológico que necesitan para atraer talento, ser competitivas y crecer. La nube se ha convertido en un componente fundamental de estos nuevos modelos comerciales. La nube permite a las instituciones financieras hacer frente rápidamente a entornos de desarrollo/prueba, experimentar con nuevas ideas y luego desarrollar nuevos productos y servicios. Además de eliminar la necesidad de invertir en una infraestructura costosa y engorrosa, la nube permite la innovación a través del amplio conjunto de servicios que ofrece.

¿Cuáles son las tendencias que impactan a la industria financiera?

A continuación se enumeran las principales tendencias:

• Supervisión regulatoria y obligaciones de presentación de informes: El cumplimiento normativo sigue siendo un factor de gasto significativo, ya que la supervisión regulatoria continúa expandiéndose. A medida que las instituciones financieras comprenden mejor su capacidad para cumplir con las obligaciones de cumplimiento normativo cuando operan en la nube, se centran cada vez más en aprovechar la nube para transformar los negocios existentes y ofrecer nuevas soluciones innovadoras al mercado.
• Reconocimiento de seguridad superior y privacidad de datos en la nube: La seguridad es un trabajo con la más alta prioridad para las empresas de servicios financieros. AWS proporciona una base segura sobre la que los clientes pueden construir. AWS aplica los más altos estándares de privacidad y seguridad de los datos mediante la automatización y los controles de seguridad escalables. Nuestro objetivo es proteger los sistemas que gestionan el comercio y los mercados financieros globales, así como los datos relacionados con sus clientes y sus propias actividades de propiedad.
• Aumento de los volúmenes de datos y necesidad de análisis rentables para habilitar la Inteligencia Artificial/Aprendizaje Automático: Las empresas se encuentran en la realidad con petabytes de datos. Los lagos de datos basados en la nube y los servicios de consultas interactivas permiten a las instituciones financieras ejecutar analítica de la información de manera más rápida y sencilla, sin crear ni mantener data warehouses.
• Procesos e infraestructura legados que obstaculizan la innovación: Las instituciones financieras están migrando cada vez más plataformas “core” a la nube para mejorar la experiencia y el servicio del cliente, lanzar nuevas aplicaciones orientadas al mercado, así como automatizar y poner en funcionamiento los procesos manuales de back-office.
• Competencia continua de nuevos participantes: La competencia, desde nuevas fintechs a jugadores tradicionales, está en su punto más alto; Los consumidores financieros tienen más opciones ahora que en cualquier otro momento de la historia.

¿Cuál es la oferta de valor de AWS?

AWS proporciona a las instituciones financieras de banca, pagos, mercados de capitales y seguros, la infraestructura y los servicios de nube global seguros y resilentes que necesitan para diferenciarse hoy y adaptarse a las necesidades del mañana. AWS cumple con los requisitos de seguridad más estrictos al tiempo que brinda la mayor amplitud y profundidad de servicios, la experiencia más profunda de la industria y la red de socios más amplia. Construír sobre AWS permite a las organizaciones modernizar su infraestructura, cumplir con los comportamientos y expectativas de los clientes que cambian rápidamente e impulsar el crecimiento empresarial.

¿Cuáles son los principales casos de uso que se observan ?

• Grid computing: Las simulaciones financieras son esenciales para las operaciones de todo tipo de instituciones de servicios financieros a fin de identificar y administrar el riesgo, comprender completamente las posiciones de capital, realizar pruebas hipotéticas y tomar decisiones informadas de inversión y precios, entre otros usos. Para ejecutar estas simulaciones, las instituciones financieras se basan en clusters de cómputo (grids). Sin embargo, varios factores están conspirando para hacer los cálculos más exigentes, como la proliferación de diferentes variedades de datos relevantes y los requisitos regulatorios para realizar niveles más altos de pruebas de estrés. Estas presiones están obligando a las empresas a considerar la expansión de sus capacidades de cómputo grid on premise, que pueden requerir mucho capital, mano de obra y tiempo, pero  aún así no se ajustan bien a las necesidades de utilización variable. En cambio migrando a la nube de AWS, las organizaciones aprovechan las capacidades de almacenamiento y computación que pueden escalar de forma rápida y segura sobre demanda. Para abordar sus necesidades de computación grid, las instituciones financieras están recurriendo cada vez más a AWS y están obteniendo una variedad de beneficios, que incluyen un procesamiento más rápido, costos totales más bajos y una mayor accesibilidad. Los principales servicios de AWS que podemos observar en esta categoría son: Amazon EC2, Amazon S3, Amazon EFS, Amazon EBS, Amazon S3 Glacier.
• Lagos de datos y analíticos: Las instituciones de servicios financieros están recopilando una cantidad de datos sin precedentes y la infraestructura legada, el almacenamiento de datos en silos y muchas de las herramientas analíticas que utilizan no brindan la agilidad y flexibilidad necesarias. Al construir un lago de datos en AWS, los clientes financieros pueden integrar múltiples fuentes de datos en un conjunto de datos consistente que está disponible para ser categorizado y procesado. Los lagos de datos de AWS se integran con la experiencia de Amazon en analíticos, lo que facilita el aprovechamiento de los analíticos de AWS para identificar eficiencias operativas, garantizar el cumplimiento y obtener información más detallada sobre los clientes para impulsar la innovación. Los principales servicios de AWS que podemos observar en esta categoría son: Amazon EMR, AWS Glue, Amazon Kinesis, Amazon MSK, Amazon Redshift, Amazon Athena, Amazon SageMaker, AWS Lake formation.
• Seguridad y cumplimiento: La industria financiera es una de las industrias más reguladas del mundo, y los organismos reguladores globales están actualizando la guía existente y las mejores prácticas para reflejar el crecimiento en la adopción de la nube. AWS comprende las obligaciones únicas de seguridad, normativas y de cumplimiento que enfrentan las instituciones de servicios financieros a escala global. Supervisamos constantemente un entorno regulatorio cambiante y nos relacionamos con las autoridades reguladoras de todo el mundo. La infraestructura central de AWS está diseñada para cumplir con los requisitos de seguridad más estrictos del mundo, que se supervisa las 24 horas del día, los 7 días de la semana para garantizar la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los datos del cliente. AWS posee más de 93 estándares de seguridad y certificaciones de cumplimiento, lo que es significativamente más que cualquier otro proveedor de nube. Los expertos de AWS Financial Services ayudan a los clientes a crear una plataforma global segura y escalable al tiempo que cumplen con los requisitos normativos más estrictos. Los principales servicios de AWS que podemos observar en esta categoría son: AWS Compliance Center, AWS Security Hub, AWS Control Tower, AWS Identity & Access Management (IAM), AWS Single Sign-On, AWS Directory Service, Amazon Cognito, AWS Organizations, AWS Secrets Manager, AWS Resource Access Manager, AWS Security Hub, Amazon GuardDuty, AWS Config, AWS CloudTrail, AWS Systems Manager, AWS Shield, AWS WAF – Web application firewall, Amazon Inspector, AWS Key Management Service (KMS), AWS CloudHSM, AWS Certificate Manager,  Amazon Macie, AWS Lambda.
• Relacionamiento con usuarios digitales: Las expectativas de los clientes están cambiando y los servicios del mundo financiero deben poder ofrecer experiencias personales significativas para mantenerse competitivos. Los clientes del sector financiero están invirtiendo cada vez más en sus propios canales de cara al cliente: aplicaciones móviles, portales web, agentes de centros de llamadas y chatbots, asesores/corredores, todo para mejorar la experiencia general del cliente. AWS tiene los servicios y herramientas que las instituciones de servicios financieros necesitan para recopilar, almacenar y analizar datos de clientes; crear canales innovadores orientados al cliente; y ofrecer el nivel de personalización que los clientes esperan de su proveedor. Los principales servicios de AWS que podemos observar en esta categoría son: Amazon Pinpoint, Amazon Kinesis, Amazon Personalize, Amazon Cognito, Amazon API Gateway, Amazon Lex, Amazon Polly, Amazon Connect, Amazon SES, Amazon SNS, Amazon Comprehend, Amazon Aurora, Amazon RDS, Amazon S3, Amazon DynamoDB, Amazon Redshift, Alexa Skills, AWS IoT.

¿Qué recursos existen para conocer más al respecto?

• Existe una sección dedicada al área de servicios financieros dentro de AWS, en la que usted podrá conocer más a cerca de cumplimiento y seguridad, soluciones de partners, casos de estudio, y recursos en general con arquitecturas de referencia, blogs, eBooks y whitepapers, y videos.
• Puede contactar al área de ventas para obtener más información al respecto, indicando el tipo de industria a la que pertenece.

¡Empiece hoy a beneficiarse de migrar sus cargas de trabajo hacia AWS!

El mercado avanza a un paso agigantado en la actualidad y AWS ofrece una serie de servicios y profesionales que permiten que usted avance al mismo paso, dedicando su personal a la innovación y en cómo cumplir y exceder las necesidades de sus clientes finales.

Conclusiones

En este blog post usted ha aprendido cuales son los principales retos de los clientes financieros hoy en día, y cómo AWS puede ayudarlo en su camino a la nube. ¡No espere más, inicie ya su camino a la nube con AWS!

Sobre el autor

Diego Olivera es arquitecto de soluciones en AWS México. Cuenta con más de 15 años de experiencia en la industria.

Revisores técnicos
Jorge Alfaro Hidalgo, arquitecto de soluciones de AWS, segmento enterprise.
Christopher Avila, arquitecto de soluciones de AWS, segmento enterprise.