Compreender os desafios dos clientes financeiros na migração de suas cargas de trabalho para a nuvem da AWS e como podemos ajudar

Por Diego Olivera, Arquiteto de Soluções em AWS México

Nesta publicação, você entenderá os principais desafios da migração de suas cargas de trabalho para a AWS, sendo um cliente financeiro. O objetivo é entender os problemas existentes e como a AWS pode ajudá-lo.

Quem são considerados clientes do setor financeiro?

Vamos primeiro entender que os clientes do “setor financeiro” são aqueles que, direta ou indiretamente, facilitam o movimento de capital dentro do sistema financeiro global, seja através de sua própria participação ou através dos serviços que prestam, e as entidades responsáveis pela coleta, manutenção e/ou transmissão de informações financeiras sensíveis relacionadas com os clientes finais.

Entendido… mas que tipos de clientes no setor financeiro existem?

• Bancário: Inclui instituições financeiras que prestam serviços bancários a clientes comerciais e retalhistas; inclui clientes como Capital One, Wells Fargo, SunTrust Banks, OakNorth Bank e National Australia Bank, NuBank, National Bank of Canada, BTG Pactual, Bancolombia.
• Pagamentos: Eles incluem instituições financeiras que fornecem serviços como plataformas de pagamento e serviços de cartão para instituições e indivíduos, incluindo clientes como Discover Financial, Stripe, American Express, SWIFT e PayPal.
• Mercados de Capitais: Incluem instituições financeiras que são centros de bolsa de valores, gestores de investimento, corretores e bancos de investimento, incluindo clientes como Nasdaq, CME Group, JPMorgan, Barclays, SGX, Bridgewater, Fidelity e LSE Group.
• Seguradoras: Refere-se a instituições financeiras que fornecem produtos e serviços relacionados com seguros de vida, bens, acidentes e resseguros; inclui clientes como Axa, Aon, Guardian Life, Liberty Mutual e Manulife.

Conheça mais sobre os principais estudos de caso de clientes do setor financeiro públicos e aprender mais sobre eles.

Qual é o estado atual no mercado financeiro?

As empresas de serviços financeiros operam em um ambiente desafiador. O ritmo da mudança é sem precedentes. Reguladores e instituições impõem novos requisitos de informação e segurança, novas tecnologias transformam expectativas e percepções dos consumidores e o ecossistema evolui constantemente à medida que novos intervenientes entram no mercado. Como resultado, as instituições de serviços financeiros estão redefinindo seus modelos de negócios para oferecer o foco no cliente, a agilidade e o design tecnológico de que precisam para atrair talentos, serem competitivas e crescerem. A nuvem tornou-se um componente-chave desses novos modelos de negócios. A nuvem permite que as instituições financeiras lidem rapidamente com ambientes de desenvolvimento/teste, experimentem novas ideias e desenvolvam novos produtos e serviços. Além de eliminar a necessidade de investir em infraestrutura cara e pesada, a nuvem permite a inovação por meio do amplo conjunto de serviços que oferece.

Quais são as tendências que afetam o setor financeiro?

As principais tendências estão listadas abaixo:

• Supervisão regulamentar e obrigações de comunicação de informações: A conformidade continua a ser um fator significativo de gastos à medida que a supervisão regulamentar continua a expandir-se. À medida que as instituições financeiras compreendem melhor sua capacidade de cumprir as obrigações de conformidade ao operar na nuvem, elas estão cada vez mais focadas em aproveitar a nuvem para transformar os negócios existentes e fornecer novas soluções inovadoras ao mercado.
• Segurança superior e reconhecimento de privacidade de dados na nuvem: A segurança é um trabalho com a maior prioridade para as empresas de serviços financeiros. A AWS fornece uma base segura sobre a qual os clientes podem criar. A AWS aplica os mais altos padrões de privacidade e segurança de dados por meio de automação e controles de segurança escaláveis. Nosso objetivo é proteger sistemas que gerenciam mercados comerciais e financeiros globais, bem como dados relacionados aos seus clientes e suas próprias atividades proprietárias.
• Aumente os volumes de dados e a necessidade de análises econômicas para permitir a IA: As empresas se encontram na realidade com petabytes de dados. Os data lakes baseados na nuvem e os serviços de consulta interativos permitem que as instituições financeiras executem análises de informações de forma mais rápida e fácil, sem criar ou manter data warehouses.
• Processos legados e infraestrutura que dificultam a inovação: As instituições financeiras estão migrando cada vez mais plataformas “principais” para a nuvem para melhorar a experiência e o serviço do cliente, lançar novos aplicativos orientados para o mercado e automatizar e operacionalizar processos manuais de back-office.
• Concorrência contínua de novos participantes: A competição, de novos fintechs a jogadores tradicionais, está no seu ponto mais alto; os consumidores financeiros têm mais opções agora do que em qualquer outro momento da história.

Qual é a oferta de valor da AWS?

A AWS fornece serviços de nuvem e infraestrutura globais seguros, seguros, pagamentos, mercados de capitais e instituições financeiras de seguros, seguros e resilientes de que eles precisam para diferenciar hoje e se adaptar às necessidades futuras. A AWS atende aos mais rígidos requisitos de segurança e ao mesmo tempo, fornece os serviços, mais amplos e profundos, a experiência mais profunda do setor e a rede de parceiros mais ampla. Com base na AWS, as organizações podem modernizar sua infraestrutura, atender aos comportamentos e expectativas dos clientes em rápida mudança e impulsionar o crescimento dos negócios.

Quais são os principais casos de uso observados?

• Computação em grade: As simulações financeiras são essenciais para que as operações de todos os tipos de instituições de serviços financeiros identifiquem e gerenciem riscos, compreendam plenamente as posições de capital, realizem testes hipotéticos, tomem decisões informadas de investimento e preços, entre outros usos. Para executar essas simulações, as instituições financeiras dependem de grades. No entanto, vários fatores estão desenhando para fazer os cálculos mais exigentes, como a proliferação de diferentes variedades de dados relevantes e requisitos regulamentares para níveis mais altos de testes de estresse. Essas pressões estão forçando as empresas a considerar expandir sua grade em recursos de computação premissa, que podem exigir muito capital, mão de obra e tempo, mas ainda não se encaixam bem com necessidades variáveis de utilização. Em vez disso, migrando para a nuvem da AWS, as organizações aproveitam os recursos de armazenamento e computação que podem ser dimensionados de forma rápida e segura sob demanda. Para atender às suas necessidades de computação em grade, as instituições financeiras estão se voltando cada vez mais para a AWS e obtendo uma variedade de benefícios, incluindo processamento mais rápido, custos totais mais baixos e maior acessibilidade. Os principais serviços da AWS que podemos ver nesta categoria são: Amazon EC2, Amazon S3, Amazon EFS, Amazon EBS, Amazon S3 Glacier
• Dados e lagos analíticos: As instituições de serviços financeiros estão coletando quantidades sem precedentes de dados, e a infraestrutura legada, o armazenamento de dados em silos e muitas das ferramentas analíticas que usam não fornecem a agilidade e a flexibilidade de que precisam. Ao criar um data lake na AWS, os clientes financeiros podem integrar várias fontes de dados em um conjunto de dados consistente disponível para categorização e processamento. Os data lakes da AWS integram-se à experiência em análise da Amazon, facilitando o aproveitamento da análise da AWS para identificar eficiências operacionais, garantir a conformidade e obter insights mais detalhados dos clientes para impulsionar a inovação. Os principais serviços da AWS que podemos ver nesta categoria são: Amazon EMR, AWS Glue, Amazon Kinesis, Amazon MSK, Amazon Redshift, Amazon Athena, Amazon SageMaker, Treinamento do AWS Lake.
• Segurança e conformidade: O setor financeiro é um dos setores mais regulamentados do mundo, e os reguladores globais estão atualizando as diretrizes e práticas recomendadas existentes para refletir o crescimento na adoção da nuvem. AAWS compreende as obrigações exclusivas de segurança, regulamentação e conformidade enfrentadas pelas instituições de serviços financeiros em escala global. Monitoramos constantemente um ambiente regulatório em mudança e nos envolvemos com as autoridades reguladoras de todo o mundo. A infraestrutura básica da AWS foi projetada para atender aos requisitos de segurança mais rigorosos do mundo, monitorados 24 horas por dia, 7 dias por semana, para garantir a confidencialidade, a integridade e a disponibilidade dos dados do cliente. A AWS tem mais de 93 padrões de segurança e certificações de conformidade, o que é significativamente mais do que qualquer outro provedor de nuvem. Os especialistas em serviços financeiros da AWS ajudam os clientes a criar uma plataforma global segura e escalável, atendendo aos requisitos normativos mais rigorosos. Os principais serviços da AWS que podemos ver nesta categoria são: Centro de conformidade, da AWS, AWS Security Hub, AWS Control Tower, AWS Identity & Access Management (IAM), AWS Single Sign-On, AWS Directory Service, Amazon Cognito, Organizações da AWS, AWS Secrets Manager, AWS Resource Access Manager, AWS Security Hub, Amazon GuardDuty, AWS Config, AWS CloudTrail, AWS Systems Manager, AWS Shield, AWS WAF — firewall de aplicativos da Web, Amazon Inspector, AWS Key Management Service (KMS), AWS CloudHSM, AWS Certificate Manager,  Amazon Macie, AWS Lambda
• Relacionamento com usuários digitais: As expectativas dos clientes estão mudando e os serviços financeiros devem ser capazes de proporcionar experiências pessoais significativas para se manterem competitivos. Os clientes financeiros estão investindo cada vez mais em seus próprios canais voltados para o cliente: aplicativos móveis, portais da web, agentes de call center e chatbots, consultores/corretores, tudo para melhorar a experiência geral do cliente. A AWS tem os serviços e as ferramentas que as instituições de serviços financeiros precisam para coletar, armazenar e analisar dados de clientes; criar canais inovadores e orientados para o cliente; e fornecer o nível de personalização que os clientes esperam de seu provedor. Os principais serviços da AWS que podemos ver nesta categoria são: Amazon Pinpoint, Amazon Kinesis, Amazon Customize, Amazon Cognito, Amazon API Gateway, Amazon Lex, Amazon Polly, Amazon Connect, Amazon SES, Amazon SNS, Amazon Abrangente, Amazon Aurora, Amazon RDS, Amazon S3, Amazon DynamoDB, Amazon Redshift, Alexa Skills, AWS IoT.

Que recursos existem para saber mais sobre isso?

• Há uma seção dedicada à área de serviços financeiros na AWS, onde você pode saber mais sobre conformidade e segurança, soluções de parceiros, estudos de caso e recursos gerais com arquiteturas de referência, blogs, eBooks e whitepapers e vídeos.
• Você pode entrar em contato com a área de vendas para obter mais informações, indicando o tipo de setor ao qual você pertence.

Comece hoje mesmo se beneficiando da migração de suas cargas de trabalho para a AWS!

O mercado está progredindo hoje em dia, e a AWS oferece uma variedade de serviços e profissionais que permitem que você se mova no mesmo ritmo, dedicando sua equipe à inovação e como atender e exceder as necessidades de seus clientes finais.

Conclusão

Nesta postagem do blog, você aprendeu quais são os principais desafios enfrentados pelos clientes financeiros atualmente e como a AWS pode ajudá-lo em sua jornada para a nuvem. Não espere mais, vá para a nuvem com a AWS agora!

Este artigo foi traduzido do Blog da AWS em Espanhol.

Sobre o autor

Diego Olivera é arquiteto de soluções da AWS México.
Tem mais de 15 anos de experiência na indústria.

Revisores técnicos

Jorge Alfaro Hidalgo, arquiteto de soluções da AWS, segmento empresarial.
Christopher Avila, arquiteto de soluções da AWS, segmento empresarial